银行员工与客户非正常资金往来范畴

1. 银行员工与客户非正常资金往来范畴

银行机构对银行从业人员有着严格的风险管理控制规定，以防止银行从业人员出现挪用客户资金从事违规或违法行为。
因此，当银行险风控制部门发现本行从业人员账户资金，与客户资金账户发生资金交易时，即会发出风险预警，并要求涉事银行从业人员对该资金交易情况做出合理解释。此时，银行从业人员应实事求是的对自己账户与客户资金账户发生资金交易的的情况如实说明，并向风控部门提供合法的证据证明，以供风控部门核查。

建立银行账户分类管理机制
银行应按照“了解你的客户”原则，采用科学、合理的方法对存款人进行风险评级，根据存款人身份信息核验方式及风险等级，审慎确定银行账户功能、支付渠道和支付限额，并进行分类管理和动态管理。
银行可通过柜面、远程视频柜员机和智能柜员机等自助机具、网上银行和手机银行等电子渠道为开户申请人开立个人银行账户。银行通过自助机具和电子渠道提供个人银行账户开立服务的，开户申请人只能持居民身份证办理。
以上内容参考：中国人民银行—中国人民银行关于改进个人银行账户服务 加强账户

2. 不准银行员工与客户发生经济往来

亲亲，您好。很高兴为您解答[鲜花][开心]不准银行员工与客户发生经济往来，亲对的，银行员工涉嫌违法违纪查询银行卡的资金往来，没有正当理由和依据银监局无权查询银行员工银行卡之间往来的。【摘要】
不准银行员工与客户发生经济往来【提问】
亲亲，您好。很高兴为您解答[鲜花][开心]不准银行员工与客户发生经济往来，亲对的，银行员工涉嫌违法违纪查询银行卡的资金往来，没有正当理由和依据银监局无权查询银行员工银行卡之间往来的。【回答】
亲亲，银行是金融机构之一，银行按类型分为”中央银行，政策xing银行，商业银行，投资银行，世界银行，它们的职责各不相同，中央银行：即中国人民银行是我国的中央银行，职责：执行货币政策，对国民经济进行宏观调控，对金融机构乃至金融业进行监督管理的特殊的金融机构。【回答】
不准银行员工与客户发生经济往来，相关规定是什么【提问】
亲亲，相关规定有以下；1、禁止银行员工个人卡（账）与企业、客户账户发生资金往来，不得为亲属和朋友代开账户，不准为客户垫款、提取现金、购汇等，不得长款不入账、短款自垫款平账，不准为企业代处理账务，在营业场所为企业保管账册、票据印鉴、密码等；2、禁止银行员工从事与本机构有利害关系的第二职业或违反规定单独或合伙承包办企业，以及以各种名义私自在企业兼职，收受好处，为个人谋取私利，不得盗用、借用银行名义私自对外担保；3、禁止涉黄、涉赌、涉毒以及投资经商、大额举债等行为，控制风险源头；4、禁止员工有虚假授权、虚假对账、虚假查库等行为。【回答】
哪出台的文件，出台时间，文件名字【提问】
亲亲，银行是金融机构之一，银行分为“中央银行”、“政策xing银行”、“商业银行”、“投资银行”、“世界银行”，它们的职责不同，中央银行:即中国人民银行是我国的中央银行。职责:是执行货币政策，对国民经济进行宏观调控，监督管理金融机构乃至金融业的专门金融机构。【回答】
亲亲，我先看看【回答】
亲亲，中国人民银行发布的相关银行2010年第20号，人民银行下发了银发〔2000〕126号文件，增加了实名证件的种类，明确了有关业务操作程序。【回答】
没查到，发来看卡的【提问】
亲亲，有以下几种方法：1 可以拨打各家银行的客服电话报sfz号码就可以查询是否办卡:2 可以前去各银行的营业厅，带上sfz本人去查询3、到人行个人信用中心去查询，那着本人sfz去查询征信的时候，能够查到在每家银行的贷款、信用卡以及涉及贷款的yhk，不必每家银行跑个遍。但是，如果你的yhk中的业务只涉及储蓄，在人行征信也是查不到的。【回答】
亲亲，中国人民银行发布的相关银行2010年第20号，人民银行下发了银发〔2000〕126号文件，增加了实名证件的种类，明确了有关业务操作程序。这个没查到，帮我查一下、麻烦发给我看看学习学习【提问】
亲亲，可以的，中国人民银行各分行、营业管理部：　　《个人存款账户实名制规定》(以下简称《实名制规定》)施行一个多月以来，人民银行各级分支行和各有关金融机构做了大量的工作，保证了此项制度的实行，并得到了广大储户的理解和支持。从总体上看，这项制度的施行是平稳和顺利的，但实际操作中还存在一些问题，现将有关事项和要求进一步明确如下：　　一、为贯彻实施《实名制规定》，人民银行下发了银发〔2000〕126号文件，增加了实名证件的种类，明确了有关业务操作程序，各商业银行和有关金融机构应当严格按照《实名制规定》和银发〔2000〕126号文件的规定办理存款业务，并采取各种措施方便群众，提供优质服务。但对储户提出的不符合实名制规定要求开立个人存款账户的，金融机构要予以拒绝。　　各商业银行和有关金融机构接到本通知后，要按照《实名制规定》的规定并结合银发〔2000〕126号文件的主要内容和精神，将储户比较关心的问题，如实名证件的种类、办理存款的手续等，编印成宣传材料，在各储蓄网点张贴，进一步做好《实名制规定》的宣传工作。　　二、各金融机构必须认真执行为储户保密的原则，不得向任何单位和个人提供个人存款账户的情况，并有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划个人在金融机构的款项，但是法律另有规定的除外。金融机构及其工作人员要严格遵守法律的规定，为储户保守秘密。违反规定泄露个人存款情况的，应予以严肃处理，造成严重后果的，要依法追究法律责任。　　三、鉴于国家开征储蓄存款利息所得税和实行个人存款账户实名制后，在银行存款业务中出现了“私款公存”现象。人民银行各分支行和各有关金融机构要密切注意这一动向。有关金融机构在严格执行存款实名制规定的同时，也要按规定对单位存款进行严格审查，不能擅自降低条件和简化程序；人民银行各分支行要加强对有关金融机构的账户检查，对金融机构办理“公款私存”和“私款公存”的违法行为一经查出，要依法予以严肃处理。　　四、人民银行各分行、营业管理部要认真督促本辖区的有关金融机构贯彻实施《实名制规定》的各项规定，并做出相应的工作部署。对群众举报和新闻媒体披露的金融机构违反实名制规定办理个人存款的，应迅速派人调查，予以处理；同时在近期要对部分金融机构执行个人存款实名制情况进行重点抽查，对违反实名制规定不按程序办理个人存款的金融机构，由人民银行依法给予警告并在金融系统内通【回答】

3. 银行员工被系统监测出来存在与客户违规发生资金往来,如何解释

您好，很高兴为您解答。银行员工被系统监测出来存在与客户违规发生资金往来银行工作人员不得与客户有非正常资金往来,这是案防工作的需要。如果你是银行人员,那你如果有资金往来了,比如用自己的账户为客户过渡资金,或者向客户借款,或者把客户的贷款给自己使用,那你就违反了规定,严重的话会被开除,因此你要立即解释清楚,是否存在上述行为。【摘要】
银行员工被系统监测出来存在与客户违规发生资金往来,如何解释【提问】
您好，很高兴为您解答。银行员工被系统监测出来存在与客户违规发生资金往来银行工作人员不得与客户有非正常资金往来,这是案防工作的需要。如果你是银行人员,那你如果有资金往来了,比如用自己的账户为客户过渡资金,或者向客户借款,或者把客户的贷款给自己使用,那你就违反了规定,严重的话会被开除,因此你要立即解释清楚,是否存在上述行为。【回答】
因此，当银行险风控制部门发现本行从业人员账户资金，与客户资金账户发生资金交易时，即会发出风险预警，并要求涉事银行从业人员对该资金交易情况做出合理解释。此时，银行从业人员应实事求是的对自己账户与客户资金账户发生资金交易的的情况如实说明，并向风控部门提供合法的证据证明，以供风控部门核查。银行机构对银行从业人员有着严格的风险管理控制规定，以防止银行从业人员出现挪用客户资金从事违规或违法行为。因此，当银行险风控制部门发现本行从业人员账户资金，与客户资金账户发生资金交易时，即会发出风险预警，并要求涉事银行从业人员对该资金交易情况做出合理解释。此时，银行从业人员应实事求是的对自己账户与客户资金账户发生资金交易的的情况如实说明，并向风控部门提供合法的证据证明，以供风控部门核查。【回答】

4. 为什么严禁银行员工个人卡(账)与客户账户发生资金往来

为了帮助银行员工树立良好的职业操守，健全银行业金融机构案防长效机制。
不断提高从业人员职业操守，树立忠诚廉洁、勤勉尽责、秉公办事的理念，对于银行业金融机构的稳健经营和国民经济的健康发展有着重要意义。同时，道德风险意识的增强和职业操守的提高，也是对银行业金融机构和从业人员自身的保护。
作为天天和钱打交道的银行从业人员，确实更需要过硬的思想素质和更严厉的职业准则。记者了解到，为做好《银行业金融机构从业人员职业操守指引》落实工作，不仅上海银监局进一步细化了指引内容，要求银行业做到“四个禁止，一个公开”，而且各家金融机构还摸索创新了诸多行之有效的管人之法。

扩展资料
严格禁止的行为
禁止银行员工个人卡（账）与企业、客户账户发生资金往来；
禁止银行员工从事与本机构有利害关系的第二职业，或违反规定单独或合伙承包办企业；
禁止银行员工有虚假授权、虚假对账、虚假查库等。
同时，还要求银行将《银行业金融机构从业人员职业操守指引》的内容在营业场所向客户公开，自觉接受社会监督。
参考资料来源：上海金融新闻网-抓好道德管好钱袋子 沪金融机构开拓思路落实《职业操守指引》

5. 员工账户与客户账户发生资金往来,将得到什么处分

员工账户与客户账户发生资金往来,将得到开除或罚款处分
为了帮助银行员工树立良好的职业操守，健全银行业金融机构案防长效机制。

不断提高从业人员职业操守，树立忠诚廉洁、勤勉尽责、秉公办事的理念，对于银行业金融机构的稳健经营和国民经济的健康发展有着重要意义。同时，道德风险意识的增强和职业操守的提高，也是对银行业金融机构和从业人员自身的保护。
作为天天和钱打交道的银行从业人员，确实更需要过硬的思想素质和更严厉的职业准则。记者了解到，为做好《银行业金融机构从业人员职业操守指引》落实工作，不仅上海银监局进一步细化了指引内容，要求银行业做到“四个禁止，一个公开”，而且各家金融机构还摸索创新了诸多行之有效的管人之法。

6. 员工账户与客户账户发生资金往来,将得到什么处分

亲，您好！很高兴为您解答：员工账户与客户账户发生资金往来,将得到什么处分答：亲亲您好[开心]，第一，可以处以口头警告处理。第二、客户反映较大第三，那么应该扣除奖金或者工资、情节比较轻微的、影响较大您好感谢您的耐心等待。以上是我的全部回复如果对我的服务满意，请给个赞哦，再次祝您事事顺心!平安喜乐!【摘要】
员工账户与客户账户发生资金往来,将得到什么处分【提问】
亲，您好！很高兴为您解答：员工账户与客户账户发生资金往来,将得到什么处分答：亲亲您好[开心]，第一，可以处以口头警告处理。第二、客户反映较大第三，那么应该扣除奖金或者工资、情节比较轻微的、影响较大您好感谢您的耐心等待。以上是我的全部回复如果对我的服务满意，请给个赞哦，再次祝您事事顺心!平安喜乐!【回答】

7. 为什么严禁银行员工个人卡(账)与客户账户发生资金往来

为了帮助银行员工树立良好的职业操守，健全银行业金融机构案防长效机制。
不断提高从业人员职业操守，树立忠诚廉洁、勤勉尽责、秉公办事的理念，对于银行业金融机构的稳健经营和国民经济的健康发展有着重要意义。同时，道德风险意识的增强和职业操守的提高，也是对银行业金融机构和从业人员自身的保护。
作为天天和钱打交道的银行从业人员，确实更需要过硬的思想素质和更严厉的职业准则。记者了解到，为做好《银行业金融机构从业人员职业操守指引》落实工作，不仅上海银监局进一步细化了指引内容，要求银行业做到“四个禁止，一个公开”，而且各家金融机构还摸索创新了诸多行之有效的管人之法。

扩展资料
严格禁止的行为
禁止银行员工个人卡（账）与企业、客户账户发生资金往来；
禁止银行员工从事与本机构有利害关系的第二职业，或违反规定单独或合伙承包办企业；
禁止银行员工有虚假授权、虚假对账、虚假查库等。
同时，还要求银行将《银行业金融机构从业人员职业操守指引》的内容在营业场所向客户公开，自觉接受社会监督。
参考资料来源：上海金融新闻网-抓好道德管好钱袋子沪金融机构开拓思路落实《职业操守指引》

8. 员工账户与客户账户发生资金往来,将得到什么处分

您好，亲！很高兴为您解答。国家工作人员吃回扣，归个人所有的，以受贿论处，根据受贿所得数额及情节，依照贪污罪规定处罚，具体量刑标准如下：1、贪污数额较大或者有其他较重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；2、贪污数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金或者没收财产；3、贪污数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产；4、数额特别巨大，并使国家和人民利益遭受特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。【摘要】
员工账户与客户账户发生资金往来,将得到什么处分【提问】
您好，亲！很高兴为您解答。国家工作人员吃回扣，归个人所有的，以受贿论处，根据受贿所得数额及情节，依照贪污罪规定处罚，具体量刑标准如下：1、贪污数额较大或者有其他较重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；2、贪污数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金或者没收财产；3、贪污数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产；4、数额特别巨大，并使国家和人民利益遭受特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。【回答】