1. 公职人员可以炒股吗
根据法律规定,虽然公务员因投资入股所签订的股权代持协议并不因违反公务员法的纪律规范而无效,但毕竟公务员投资入股属于一种违反管理性禁止性规定的“违法行为”,即便享有了相应的股东权益,也极有可能因此而遭受行政处分,严重的将永远失去“公务员”这一特殊身份。【法律依据】《公务员法》第五十九条第(十六)项规定,公务员应当遵纪守法,不得有违反有关规定从事或者参与营利性活动,在企业或者其他营利性组织中兼任职务的行为。拓展资料:炒股,指倒买倒卖股票。炒股的核心内容就是通过证券市场的买入与卖出之间的股价差额,获取利润。股价的涨跌根据市场行情的波动而变化,之所以股价的波动经常出现差异化特征,源于资金的关注情况,他们之间的关系,好比水与船的关系。水溢满则船高,(资金大量涌入则股价涨),水枯竭而船浅(资金大量流出则股价跌)。根据上市地区可以分为:A股:也称为人民币普通股票、流通股、社会公众股、普通股。是指那些在中国大陆注册、在中国大陆上市的普通股票。以人民币认购和交易。B股:也称为人民币特种股票。是指那些在中国大陆注册、在中国大陆上市的特种股票。以人民币标明面值,只能以外币认购和交易。H股:也称为国企股,是指国有企业在香港(Hong Kong) 上市的股票。S股:是指那些主要生产或者经营等核心业务在中国大陆、而企业的注册地在新加坡(Singapore)或者其他国家和地区,但是在新加坡交易所上市挂牌的企业股票。N股:是指那些在中国大陆注册、在纽约(New York)上市的外资股。另外根据业绩分为:ST股:ST是指境内上市公司连续两年亏损,被进行特别处理的股票;*ST是指境内上市公司连续三年亏损的股票。摘帽是指原来是ST的,现在去掉ST了。垃圾股:经营亏损或违规的公司的股票。绩优股:公司经营很好,业绩很好,每股收益0.5元以上。蓝筹股:股票市场上,那些在其所属行业内占有重要支配性地位、业绩优良,成交活跃、红利优厚的大公司股票称为蓝筹股。开户1.到证券公司开户,办理上证或深证股东帐户卡、资金帐户、网上交易业务、电话交易业务等有关手续。然后,下载证券公司指定的网上交易软件。2.到银行开活期帐户,并且通过银证转帐业务,把钱存入银行。3.通过网上交易系统或电话交易系统把钱从银行转入证券公司资金帐户。4.在网上交易系统里或电话交易系统买卖股票。5.手续费在100元左右(每家证券公司是不同的)。股市低迷时,一般免费开户。6.买股票必须委托证券公司代理交易,所以,必须找一家证券公司开户。 买股票的人是不可以直接到上海证券交易所买卖的。办理开户手续的步骤:开立证券帐户 ——> 开立资金帐户 ——> 办理指定交易
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2. 公职人员可以炒股吗
公务员可以炒股。
2001年中办发[2001]10号文《关于党政机关工作人员个人证券投资行为若干规定》中规定党政机关工作人员个人可以买卖股票和证券投资基金,但必须遵守相关规定,具体有七项要求。
(一)利用职权、职务上的影响或者采取其他不正当手段,索取或者强行买卖股票、索取或者倒卖认股权证;
(二)利用内幕信息直接或者间接买卖股票和证券投资基金,或者向他人提出买卖股票和证券投资基金的建议;
(三)买卖或者借他人名义持有、买卖其直接业务管辖范围内的上市公司的股票;
(四)借用本单位的公款,或者借用管理和服务对象的资金,或者借用主管范围内的下属单位和个人的资金,或者借用其他与其行使职权有关系的单位和个人的资金,购买股票和证券投资基金;
(五)以单位名义集资买卖股票和证券投资基金;
(六)利用工作时间、办公设施买卖股票和证券投资基金;
(七)其他违反《中华人民共和国证券法》和相关法律、法规的行为。
扩展资料:
第五条 国务院证券监督管理机构及其派出机构、证券交易所和期货交易所的工作人员及其父母、配偶、子女及其配偶,不准买卖股票。
第六条 本人的父母、配偶、子女及其配偶在证券公司、基金管理公司任职的,或者在由国务院证券监督管理机构授予证券期货从业资格的会计(审计)师事务所、律师事务所、投资咨询机构、资产评估机构、资信评估机构任职的,该党政机关工作人员不得买卖与上述机构有业务关系的上市公司的股票。
第七条 掌握内幕信息的党政机关工作人员,在离开岗位三个月内,继续受本规定的约束。
由于新任职务而掌握内幕信息的党政机关工作人员,在任职前已持有的股票和证券投资基金必须在任职后一个月内作出处理,不得继续持有。
第八条 各综合性经济管理部门及行业管理部门,应当根据工作性质,对其工作人员进入证券市场的行为作出限制性规定,报中共中央纪委、监察部备案。
第九条 党政机关工作人员违反本规定的,应当给予党纪处分、行政处分或者其他纪律处分;有犯罪嫌疑的,移送司法机关依法处理。有违法所得的,应当予以没收。
3. 公职人员可以炒股票么
公务员可以炒股。
2001年中办发[2001]10号文《关于党政机关工作人员个人证券投资行为若干规定》中规定党政机关工作人员个人可以买卖股票和证券投资基金,但必须遵守相关规定,具体有七项要求。
(一)利用职权、职务上的影响或者采取其他不正当手段,索取或者强行买卖股票、索取或者倒卖认股权证;
(二)利用内幕信息直接或者间接买卖股票和证券投资基金,或者向他人提出买卖股票和证券投资基金的建议;
(三)买卖或者借他人名义持有、买卖其直接业务管辖范围内的上市公司的股票;
(四)借用本单位的公款,或者借用管理和服务对象的资金,或者借用主管范围内的下属单位和个人的资金,或者借用其他与其行使职权有关系的单位和个人的资金,购买股票和证券投资基金;
(五)以单位名义集资买卖股票和证券投资基金;
(六)利用工作时间、办公设施买卖股票和证券投资基金;
(七)其他违反《中华人民共和国证券法》和相关法律、法规的行为。
扩展资料:
第五条 国务院证券监督管理机构及其派出机构、证券交易所和期货交易所的工作人员及其父母、配偶、子女及其配偶,不准买卖股票。
第六条 本人的父母、配偶、子女及其配偶在证券公司、基金管理公司任职的,或者在由国务院证券监督管理机构授予证券期货从业资格的会计(审计)师事务所、律师事务所、投资咨询机构、资产评估机构、资信评估机构任职的,该党政机关工作人员不得买卖与上述机构有业务关系的上市公司的股票。
第七条 掌握内幕信息的党政机关工作人员,在离开岗位三个月内,继续受本规定的约束。
由于新任职务而掌握内幕信息的党政机关工作人员,在任职前已持有的股票和证券投资基金必须在任职后一个月内作出处理,不得继续持有。
第八条 各综合性经济管理部门及行业管理部门,应当根据工作性质,对其工作人员进入证券市场的行为作出限制性规定,报中共中央纪委、监察部备案。
第九条 党政机关工作人员违反本规定的,应当给予党纪处分、行政处分或者其他纪律处分;有犯罪嫌疑的,移送司法机关依法处理。有违法所得的,应当予以没收。
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4. 普通人用老婆账户炒股违法吗?
普通人用老婆账户炒股违不违法,恐怕不是证券法这一规定就能够解决的,毕竟这一规定已经触犯了众怒,未来或存在一些细化条款做出新的免责条款。
证券法证券法第五十八条规定, 任何单位和个人不得违反规定,出借自己的证券账户或者借用他人的证券账户从事证券交易,单纯从字面看,夫妻之间/子女父母之间/兄弟姐妹之间使用对方账户都属于证券账户的出借和借用。可能面临证券法一百九十条规定“责令改正,给予警告,可以处五十万元以下的罚款。”处罚。
但是夫妻之间的财产属于夫妻之间的共同财产,不存在借用和出借法律关系,使用对方账户依然是一种共同的理财投资行为,确定为账户出借和借用,合同法上也很难得到支持。证券法硬要插一杠子,认定为账户出借,有点一刀切的况味。
清官难断家务事,证监会要想处罚夫妻之间账户出借,并给予处罚,如何认定,毕竟这个账户夫妻之间都是知道的,有多少盈亏多少资金投资资产归属都是知道的,怎么认定出借,夫妻两人都可以登录,都可以买卖,怎么算是出借账户。
但是一些高管如果使用对方账户,进行内幕交易应该从严处罚,这一点会得到市场投资者高度认可。内幕交易就是偷而且是大偷。
针对证券法五十八条规定,我个人认为证监会应该出台免责条款。限定夫妻之间兄弟姐妹之间子女父母之间的账户使用不属于出借和借用。
普通人用老婆账户炒股?这个条款是写在新证券法里的,原话是这样讲的:出借自己的证券账户或者借用他人的证券账户从事证券交易的,责令改正,给予警告,可以处五十万元以下的罚款。也就是告诉你,这是违法的,不管是你是用老婆账户,孩子账户,父母账户炒股或者打新,都是犯法的,最高会被罚款50万。
当然,网上有投资者说,已经和券商客户经理核实过了,根本不影响,散户家庭成员间相互登陆。但是可以肯定的是,现在监管力度正在变得严格了,这个趋势是确定性的,假如现在有一些有些券商比较严格,设备操作2个号就有有可能被监控,有一些不会。
可这有什么用,因为监管已经明文规定了,这是违法行为,为了安全起见,普通人自己可以开户,你就开一个户就好,为什么一定要用老婆账户,孩子账户,父母账户炒股。
如果你说你的资产非常多,那么一个户也不会影响你的收益,你多个账户不就是为了打新股,中签赚个鸡腿,你那么多资产,中个鸡腿,对你收益影响不大。
如果你本身资产就不是很多,那么你一个户就可以啊,打新要看市值,你要满额打新才有机会啊,另外,打新运气的成分是最大的,真的不要以为是实力。
另外,如果你原本是把自己的账户出借给别人,那么我建议你,马上停止出借账户的行为,不然在大数据和人工智能的当下,监管要查,马上你就会被查到。最后,出借或者借用证券账户都会面临血本无归、负债累累的局面。
真的,别为了炒股,然后做违法的事,这点是基本的出发点。
从正常意义上来说,我们是一家子,我用自己老婆的账户炒股这根本就没啥,本来两个人的钱在一起,又不牵扯到理财的问题,更不要说违法了,但是从今年3月1日开始新的证券法实施,在同一个设备上登录两个以上的证券账户操作是违法行为,最高罚款50万元。
这可把很多人吓坏了,我父母没有操作能力,我帮助他们做也违法,这简直是无稽之谈那。其实新的证券法的本意是对的,主要是为了防止游资的拖拉机账户,和法人的违规操作,以及市场上借用多个账户进行量化操作的,毕竟这些在扰乱市场的正常秩序,所以说才有了新的证券法实施细则。
从防范操纵的规则上来说本是好的,但是在实际应用中却出现了很多的笑话,这是规则制定的时候考虑不周造成的,目前这个事情已经引起了舆论的广发关注,其程度不亚于当初的原油宝时间,但越是大家关注的东西,我估计接下来一定会有亲民政策出来,就是对这个规则会进一步细化,一般老百姓的几个账户操作肯定会排除在外的,这样是有助于市场活跃,否则你这样控制一些资金就干脆不玩了,那对国家在税收方面岂不是损失啊。
所以,不要担心,耐心等待通知,你用老婆账户炒股大概率不违法。
要点一:个人出借账户会被罚吗?
此次新证券法修订扩大了禁止出借证券账户的主体,“个人”也被纳入规制对象。
具体在于以下两点:
经咨询中国结算,客服回复称,在中国结算认定下,账户名字是谁的就是谁的账户,默认都是本人操作。理论上,无论是借用家人或朋友账户进行股票交易、申购新股都属于违规操作。
所以,如果按照法规来,题主的问题就有答案了,从理论上讲是违法的。
但是,证券账户实名制的逻辑在于出借和借用账户的行为背后往往关联其他违法行为,比如操纵市场、内幕交易、从业人员违规购买股票等。虽然证券法已经明文禁止对外出借证券账户,但实践中很少发现有仅仅因为出借证券账户被处罚的情形。
要点二:出借和借用账户如何认定?
从新证券法规定来看,对于证券账户的实名制管理是从两方面来管理的,即任何市场参与者不能主动出借账户给他人,也不能借用别人的账户,从市场交易秩序的角度出发对双方都进行了规制。
对于出借账户如何认定?只要达到实际账户开立人将自己证券账户控制权让渡,借用给他人,即证券账户在该期间自己不受控制或者不去主动控制,就可以被认定是出借账户。
需要注意的是,这里的认定不问实际所有人是否还能控制账户(账户密码修改),且不以是否有偿为标准。
要点三:使用亲属的账户违法吗?
亲属之间在证券账户开立上,每个人都是独立的自然人,因此即使是亲属之间,也属于出借账户行为。
法律没有除外规定,也没有这种行为不认定为出借的任何可以之处。只要某个开户主体账户脱离自己控制让渡控制权给第三人,即属于事实上的出借或者借用,没有例外。
有专家认为: 亲属之间禁止出借账户没有任何疑义,有这种理解的都是想规避监管的主体,特别是涉及证券基金机构从业人员、上市公司特定人员、监管机构部分特殊人员等。这些人员恰恰是需要禁止出借的重要风险隐患所在。
还有专家表示, 是否属于出借和借用他人账户的行为,往往从账户的控制权来认定。 如果账户所有人和资金所有人一致,例如A和B是母子关系,A将自己的账户和资金交由B打理,这种情况就很难被认定为出借账户。如果账户所有人和资金所有人不一致,例如打新族使用多个账户打新,账户是别人的,但资金是操作人的,这种情况属于典型的账户出借行为。
问题四:如何规避账户出借的风险?
首先,应当了解出借账户对市场的隐患以及这种行为严重违反账户实名制,对于证券交易秩序、证券交易监测、证券业反洗钱,以及违法违规场外配资等,都会造成严重的监管盲区和市场风险。
提醒大家,不管是何人借用账户,均应拒绝,让自己避免陷入风险之中。出借证券账户给他人,借用者涉嫌操纵证券市场罪或其他违法行为,而不巧的是出借人刚好又知情的话,那么出借人和借用人很可能被认定为共同犯罪。
更多问题关注@致庸学财,共同学习。
2020年3月1日执行新的《证券法》,第58条有个规定:出借账户给别人使用,最高可以罚款50万元。
于是乎,各种吐槽出来,有人就在说夫妻之间的证券户头往后不能随意操作了,也不能借用父母的证券账户来申购新股和可转债了。
这种担心至少在目前是多于的。
新证券法的规定主要是防止为了一些别有用心的人多账户来操纵股价,是用来打击违法行为的。
首先,夫妻之间婚后的财产是属于共同财产(除特别协议外)。
用妻子或者丈夫的证券账户来投资股票,完全是家庭的共同的理财行为。
其次,家庭中投资股票也是需要专业知识的,
看谁投资股票获取利润多,自然是可以谁来操作股票的;
第三,鼓吹用丈夫或者妻子的账户来投资股票就属于违法的,完全是噱头。
日常生活中,你用你老婆买来的东西,难道是借?
所以不要偷换概念!
注意!!
最近关于出借证券账户法律风险引发广泛关注和讨论。
借用亲属账户是否造成违规,以及是否会被罚款的消息刷屏了。
网友热议的原因有几点:
1、上市公司违规罚款60万,我借用我妈账户打个新股50万罚款?
2、夫妻是共同财产,难道用老婆的账户炒股涉嫌违规?
3、爸妈不会炒股,让我帮他们炒作,违规了?直系亲属也不行?
确实!
从逻辑上来说,这些行不通的。但规定真的是如此的吗?我们来看看!!
1、 此次新证券法修订扩大了禁止出借证券账户的主体,“个人”也被纳入规制对象。 理论上,无论是借用家人或朋友账户进行股票交易、申购新股都属于违规操作。
但是实际情况下,几乎很少有看到个人因为出借账号被处罚的情况,不过对于这一点确实存在违规,就看以后会不会严打。
说实话,这也是大家比较在乎的地方。我认为确实也需要更完善一下,管理层的目的是打击内幕交易和老鼠仓,以及许多金融从业人员的“暗箱操作”,但普通投资者也被纳入其中,就有些.....
2、 出借和借用账户如何认定? 即任何市场参与者不能主动出借账户给他人,也不能借用别人的账户,从市场交易秩序的角度出发对双方都进行了规制。
3、 使用亲属的账户违法吗? 亲属之间在证券账户开立上,每个人都是独立的自然人,因此即使是亲属之间,也属于出借账户行为。
结论: 从1-2-3点来看,你用亲人的账号进行操作,其实也构成了违规,可能需要处罚50万以下的罚款。
但是,具体会不会罚,会由证监局根据案情具体酌定!
我认为,规矩是死的,人是活的,许多事情还是应该酌情处理。毕竟在目前这个 社会 里,为什么财富是夫妻双方共同的,但是账户是独立的?
这显然说不过去啊。
你认为呢?
用老婆账户炒股,目前是违法了。
按照新《证券法》的规定,禁止出借个人证券账户,否则面临最高50万元的罚款;有的券商也向客户发了通知称,凡同一手机,同一电脑的MAC地址,不得登陆两个以上不同身份的账户交易,超出将被系统自动预警冻结。
虽然《证券法》里有这样的规定,但现在还没有最终定论。如果用夫妻共同财产理财,用老婆账户炒股,谈不上出借账户;还有很多亲戚朋友之间代为炒股的,盈亏自负,也谈不上出借账户,把这归为违法行为,显然是不合情理的。
监管本意是打击违规交易 监管层出台禁止出借账户的规定,本意是为了打击市场中的游资、庄家,借用多账户对倒,哄抬股价、操纵股价的违法行为,因为这些人手上往往几十上百个账户,就能分散交易,躲避5%举牌,隐匿性高。
监管本意是好的,但出来的规则是一刀切,这两天发酵之后,弄得人心惶惶,网友调侃上市公司业绩造假才罚60万,借用亲妈股票账户打新股,都要被罚款50万...昨天B股大跌,游资规矩了都与这条规定有关。
不过监管层已经开始小范围调研,准备就投资者账户出台一些具体的规定,比如出借定义的具体细化,遵循大部分投资者的现实情况,给予人性化考量。
所以,用老婆账户炒股是否违法还未最终定论,如果这都违法,是不符合大部分投资者现实情况的。
根据新证券法的规定,任何人都不能出借自己的账户给他人。那么理论上来说一个人用他老婆的账户来炒股,实际上也形成了借用老婆账户的关系,也属于违法行为,根据证券法的规定,最高可以罚50万元的罚款。因此大家投资股票一定要用自己的账户来进行操作。
但对于如何认定出借账户,可能大家有一定的分歧。比如说我用我的身份证开了一个股票账户,我把这个账户交给了我的一个同学,他用这个账户来投资,资金也是他的,我不能对这个账户进行操作管理,那么就形成了实质上的账户出借。
为什么会有这样的规定?主要是为了防止证券市场的一些内幕操作,比如说有一些庄家他会利用几十个甚至上百个人的账户,每个账户里面都有资金,然后所有账户同时进行一只股票的买卖,对股价形成了价格操纵。对其他投资者造成了诱导,从而扰乱了证券市场的正常运行。
所以对于用他人的账户炒股是否违法,最重要的还是确定借用关系,比如说你老婆的账户,他的资金,他在炒股,然后某一天他没有时间委托你,让你帮他卖出一只股票,那么这是不属于账户借出的,并不会违法。
但是假如你是证券行业的从业人员,那么这里就形成了违规,这不是新证券法的规定,这是在以前的证券法就已经有的规定,证券从业人员只炒股,谁也不能为他人代理操作买卖股票的。
先给出答案,从目前新证券法的规定上来说,普通人用老婆账户炒股是违法的,最高可罚50万元。新证券法出台后,这种情况理论上肯定是违法的,出借证券账户给他人炒股,在2020年3月1日以后,就是一个确定违法的行为,包括个人之间的出借。不管是老婆的父母的还是兄弟姐妹的,只要他把账户借给你了,也不管你是炒股打新股,还是打新债。也不管你的交易金额是多少,只要这个行为发生就是确定了违法事实了。
但是这个法律在后续的执行中也许会有什么补充条款或者例外措施。因为新的证券法的这个变化主要目的是为了控制游资的炒作。对于有些游资利用多账户,抬升股价这种行为进行一定的打击。因为很多游资利用这种方式抬高股价,然后吸引韭菜入场,然后再割韭菜。
而对于大家日常生活中可能用老婆的账户打个新股,买个三两万的股票,这种行为并不是证券法要打击的重点。所以从执行层面来说,虽然用老婆的账户炒股违法,大概率是不会受到制裁的。但是这个法确实让很多人都处于了一个违法的状态。新《证券法》成为了很多人头上了一把达摩克里斯之剑,把很多人至于违法的状态下。
新的证券法出台后其实让很多人是很失望的。本来大家对它的预期非常高,把他对比美国的萨班斯法案。美国的萨班斯法案成功的树立了美国企业的信用,让美国的股市走入了一个 健康 的大牛市。
在新的证券法出台前我们认为,证券法会大改,也会解决一个企业的信任问题。但是当新法出台后大家其实还是有一点点失望的。财务造假以前罚款60万,对于一个上市公司来说,割几千万甚至几亿的韭菜,然后罚款60万,这跟罚酒三杯没有什么区别。新法出台后,罚款1000万,还是稍微少了一点,也没有刑事责任。
对信任问题的解决,可能做的不是特别好,但新法确定着力解决市场的炒作问题。但我认为市场易疏不易堵,堵是不会解决实际问题的,只不过让水从其他地方流过去而已。游资之所以能在市场反复割韭菜。就是因为市场上信息不对称太严重。如果把市场建立了更完善一点,上市公司不能财务造假。那么很多信息就是公开透明的了,大家就不用去听信游资的一些谣言,跟着进场了。也会从一定的程度上解决游资割韭菜的问题。