理财魔方的“3C投顾”理念在个人基金投资中有什么作用？

1. 理财魔方的“3C投顾”理念在个人基金投资中有什么作用？

当下中国财富管理行业正在由“以产品销售为导向”的卖方模式向“以客户需求为驱动”的买方投顾模式转型，理财魔方的“3C投顾”就是基于这样理财模式的转变而提出的∞买方投顾模式就要以为用户提供个性化、定制化服务的方向发展。“3C”投顾服务标准的提出，为理财机构在用户资产配置方面提供了现实参考和方向指引，同时这一标准的提出，证明了理财魔方是站在用户立场为用户谋利益的态度和决心。

2. 有没有朋友了解理财魔方提出的基金投顾3C服务标准的，这个对投资基金有什么帮助吗？

我是做金融的，对这方面稍微了解一点，财富管理行业的买方投顾产品规模都在迅速提升，投资的主要目标是不就是为了赚钱嘛，理财魔方提出这个就是为了帮助每一个用户实现利益最大化。理财魔方是从这方面第一次提出基金投顾3C服务标准的，主要是要站在我们买方的角度服务，以前的模式更关注的是产品本身的净值增长，而不是我们的实际盈利，现在理财魔方统一提出的这个理念就把基金投顾服务的大方向拉回到了买方主场，是对买方有利的，具体在投资基金时就体现在他们的服务上，调仓、风险把控等等都会进行提醒，感知个人风险变化，你就不会心态跟着曲线波动，而是有一个定势，整体拿着心里会有个底。

3. 如何看待理财魔方首创的3C投顾标准？

我觉得他们所提出的3C投顾标准，不仅是行业发展的趋势，而且能帮投资者获得长期受益，打破“基金赚钱基民不赚钱”的怪象。他们所说的3C投顾标准，也就是以客户的最优化盈利概率为目标导向，把风险控制放在第一位，客户的盈利概率是平台最关心的核心指标。很多传统金融机构都是以销售产品为先，关注产品收益率和他们自己能赚多少钱，而不是客户的收益情况。能把客户盈利概率作为最关心的核心指标，这也是理财魔方能在行业发展得这么好的原因之一吧。我了解到的18年很多做智能投顾的机构，现在都没剩几个了。除此之外，还有基于用户实际需求情况的个性化定制，还有投顾提供的伴随式服务。从最终业绩表现上看，理财魔方确实还不错，相对比较稳。我觉得比我自己投盈利概率大，赚的也多一些。很多机构是卖产品的，理财魔方是产品+配套管理服务；大部分普通人是不好选产品，或者选不好产品的，所以选择提供产品+投顾服务就显得更靠谱，也更容易赚到钱。 
最近我在看理财魔方马永谙出的新书《家庭理财十三课》，书里有提到如何衡量风险承受能力。我对他们提出的3C投顾标准感触更深了些。我觉得家庭理财最重要的确实是要控制风险，投资要博高收益，承担点高风险还可，但家庭大额的理财，还是得风险低些。最近这段时间行情这样，风险承受能力差的话，真的扛不住。所以我觉得理财魔方提出的这个3C标准，通过控制最大回撤，帮助实现风险不超过投资者可承受范围是切实可行的办法，而且伴随式服务也确实能帮助投资者保持理性判断，避免成为追涨杀跌的韭菜，很切合当下中国市场投资人的刚需。 想了解更多可以百度一下

4. 为什么说理财魔方的“3C” 服务标准的买方投顾业务同质化难题的最优解？

从最近我研究的各方观点看，买方投顾主要聚焦在三个方面，第一个是追求它们追求平台存量增长，这样的话就要求它们的服务能力得强，能留得住客户的同时能吸引到更多客户;第二个是投顾业务本质上是服务,金融机构也应当向投顾服务转变，提高服务意识和服务重量;第三点是金融机构应当更关注客户的实际盈利。从这三点出发，金融科技服务机构在科技赋能中应当更注重风险与收益的匹配度,针对不同用户提供更个性化的方案，同时提供更优质的专业服务。我认为真正的投顾策略确实应当针对每位客户自身的情况提供更适合的理财服务。我目前投的平台是理财魔方，我觉得提出的“3C”服务标准，是切中当下买方投顾最重要的点，它们很注重用户的盈利概率，平台的服务也是比较专业的。就是最近市场不好，只能少亏点，等回暖吧∞

5. 为什么理财魔方会强调3C投顾标准？

要回答这个问题，就要从近年来中国财富管理行业的发展趋势来说。中国财富管理行业处于全面提速、走向成熟的关键阶段；商业模式将由“财富产品销售”向“客户需求驱动的投顾模式”转型，由“自有产品销售”向“开放产品平台”转型，这已成为行业共识。买方投顾崛起后，各家机构的投顾业务都在向“买方”转型，特别是在基金投顾业务启动试点以来，“买方投顾”已经不是一个简单的口号，而更多被作为一套业务逻辑，这套业务逻辑关注的是客户参与服务的时长，对投资收益和承受风险的认可度，以及最终的服务满意度。围绕这一系列目标，金融机构的业务动作也会有很大变化，从传统的产品销售，正在向以提供资产配置及科学投资服务的方向进行转变。不顺应行业发展趋势的机构，肯定会被市场所淘汰。像18年那么多做智能投顾的机构，到现在还有几家像理财魔方这样做的好的？
这或许就是理财魔方提出3C投顾标准的原因吧。从实绩来看，理财魔方确实不错，我从17年用理财魔方到现在，18年抄底，20年赚了一波，我对这个成绩挺满意。虽然现在市场整体不好，但现在大家普遍认为到了低点，这会加仓也不失为一个等回调赚收益的好时机⌄

6. 你们觉得理财魔方提出的“3C投顾”对中国财富管理行业有什么作用？

不知道别人，我自己是对股票不懂，基金懂一些，银行理财大概的了解，平时也没时间关注太多行情的东西，之前有定投几只基金∞但那个基金选错了也白搭，理财魔方的精筛基金组合，我是挺认可的，比自己投赚的多。3C投顾理念，别家银行，机构没说，但客户立场跟买方投顾的理念是有的，我觉得理财魔方在财富管理行业是理念领先的。

7. 理财魔方马永谙的新书里提到3C投顾理念，具体讲了些什么？

我现在看了大概三分之二了。小马哥这本《家庭理财十三课》里写的“3C投顾”标准也就是面向中等收入家庭理财服务，必须满足“客户立场、个性化定制、伴随式服务”三个标准。我觉得不管是对于财富管理的从业者来说，还是对于我们普通投资者自己研究理财，都蛮有帮助的。我对他们的伴随式服务感触比较深，尤其是遇到最近这种市场环境不好的时候，他们这个伴随式服务的好处就体现更明显了。最近行情这么差，看了小马哥的新书，心里也更有底了。现在大家都判断是市场低点，很多人都慌了手脚。我觉得长线看基金投资市场肯定会回暖，应该趁机会适当加仓，等回暖拉升了，就是赚的时候。 想了解更多可以百度一下

8. 理财魔方说的“3C投顾”指的是哪“3C”？

指的就是客户立场(Customer Position)、个性化定制(Customization)及伴随式服务(Companionship)这三个“C”。理财魔方所提出的“3C投顾”是基于当下理财服务需要由卖方模式向买方投顾模式转型的市场现状提出的，其中,客户立场指满足客户个性化的需求,以用户实际盈利概率为目标,为客户量身定制个性化资产配置方案。伴随式服务则需要伴随着客户心态和需求的变化、市场变化而提供投资全程的伴随式服务。理财魔方致力于根据每位客户不同的自身情况提供千差万别的服务，为每个客户的问题最优解,而不是群体服务的最优解,要真正帮助每一个用户的利益最大化。 想了解更多可以百度一下