金融理财师的从业经验

1. 金融理财师的从业经验

满足中国金融理财标准委员会制定的从业经验标准是AFP资格申请人取得AFP资格的第三个条件。AFP资格申请人须具备在下列机构中从事金融理财或与金融理财相关的从业经验：金融机构会计师事务所律师事务所中国金融理财标准委员会认定的其他机构AFP资格申请人从业经验的时间要求是：（注：兼职工作经历（按2000小时的兼职工作时间等同1年的全职工作时间换算））具有硕士以上学历者，需1年以上（含1年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历。具有大学本科学历者，须有2年以上（含2年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历。具有大专学历者，须有3年以上（含3年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历。大专以下学历者，经过中国金融理财标准委员会特许，也可申请AFP资格，但须有7年以上（含7年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历。从业经验计算的有效期为申请认证日的前10年。AFP资格申请人须提交由该申请人的上级主管，或已获得AFP或CFP证书的专业人士签字的包括从业的机构、时间及职业表现的从业经验证明。中国金融理财标准委员会享有对申请人从业经验有效性的最后认定权。职业道德　（Ethics）满足中国金融理财标准委员会制定的职业道德标准是AFP资格申请人取得AFP资格的第四个条件。按照中国金融理财标准委员会的规定，AFP和CFP应该遵守同样的职业道德标准。AFP资格申请人须同意并恪守中国金融理财标准委员会颁布的《金融理财师职业道德准则》和《金融理财师执业操作准则》。

2. 做金融理财师有什么要求

近年来，随着新富阶层的涌现和普通居民储蓄的不断增长以及金融产品多样性和复杂性的日益突出，个人理财师已受到了越来越多普通百姓的认可。调查显示，78%的人愿意接受专家顾问意见，自己理财；25%愿意接受服务委托理财；70%的人认为有必要时常对自己的投资绩效进行评估；50%以上的人愿意支付顾问费。社会需求的成长激发了求职者对这一职业的热忱。据统计，截至2005年7月底，仅北京、上海、广州和深圳地区就有将近一成求职者“点名”要做理财师。

专家认为，个人理财师是高职高薪的职业，这是其吸引求职者的关键，也因此，它对从业者的要求很高。目前，银行理财中心的工作人员对外一般都统称理财师，但他们中的很多人实际上是过去的储蓄员或信贷员，经过短期培训之后，摇身一变成了理财师，服务水准可想而知。而在欧美国家，从事理财师职业需要通过专门资格考试，此类考试代表了参考人员的理财服务水平。

理财师必备的5项能力：良好的个人品格和职业操守

理财师应以客户利益为中心，凡事以客户财产增长和安全为基础，保密客户个人信息。

专业资质认证

目前，理财师受阅历、知识水平、营销观念因素的影响，设计的理财方案可能带有局限性。专业资格认证与一般企业获得的ISO9000认证一样，可以持续保证客户获得有质量的服务，比如CFP即财务策划师认证，尽管该类证明并非从业资格证书，换句话说，从事理财规划这一行业并不需要一定获得此类证书，但这些资格证书代表专业水准。

宽广深厚的知识结构和丰富的从业经验

身为理财师，不仅要具备银行从业经验，同时需广泛涉猎证券、保险、信托、房地产等专业投资知识。合格的理财师有能力分析各种储蓄、投资与保险的选择，而不是单一在某方面有所专长。

从业者除具备渊博的专业知识，娴熟的投资理财技能外，还要熟悉股票、基金、债券、外汇等金融业务领域常识。一名合格的理财师还应该具有三年以上的相关行业的工作经验。

出色的沟通能力

一名优秀的理财师需要与客户建立充分信任的关系，了解客户的家庭背景、收支情况、财产结构、远期理财需求，从而为客户打造合适的理财方案，因此出色的沟通能力就显得尤为重要了。

3. 金融行业人员为什么选择理财师

看门狗财富为您解答。
金融理财师会给投资者进行恰当的投资理财分析，在投资理财的时候我们很多人都会受到身边理财者的影响，有时候还会跟风，这个时候就需要我们咨询金融理财师，尤其是一些理财投资新手。作为个人投资理财的新手在投资的过程中难免会走弯路，但是如果有金融理财师的提点，那么在投资理财的过程中就会少走很多的弯路。