如何识别真假现金？

1. 如何识别真假现金？

1、伪现金交易就是指未发生真实现金存取，商业银行利用现金业务方式和渠道为客户提供资金划转和转账服务，实现资金在不同客户账户间流动的“现金”交易。未发生真实现金存取，商业银行利用现金业务方式和渠道为客户提供资金划转和转账服务，实现资金在不同客户账户间流动的“现金”交易，即是“伪现金”交易。2、因客户普遍反洗钱意识淡薄且维权意识强，网点在实际工作中面对“伪现金”交易，仅能杜绝一部分客户，若客户通过特殊渠道，即缴存大额现金或申报大额取现却强调不能转账办理“伪现金”交易，网点极难识别，且部分员工因反洗钱意识淡薄，也会不经意为客户提供“伪现金”交易渠道，对此，应从提高员工自身的反洗钱意识开始。3、我国商业银行法第二十九条规定，商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。“存款自愿”是指存款人有权自主支配和使用其存款，包括存款与否、存款多少、存长存短，都由本人自主决定和选择，体现了存款人的主观意愿，是公民意志自由在储蓄问题上的一种表现。“取款自由”是指储户有按照规定随时取出存款的自由、权利与便利，银行负有保证存款人支取存款的义务，而不得设置取款障碍，阻挠权利人的权利行使，体现了储户对其财产的所有权。4、伪现金”交易可疑特征（1）交易金额较大。存取现金往往在数百万元至数千万元不等。（2）现金存取金额存在关联。两个或两个以上账户现金存取金额存在关联，存在金额往往等于取现金额或与取现金额极为接近。（3）大额现金取出及存入时间间隔极短。大额现金取出后，短时间内（几分钟后），同一网点另一客户（或是多个客户账户累计）发生同等或相似金额的现金存入交易。（4）交易行为异常。客户主动要求将本可以通过转账实现的交易改为通过现金存取的方式实现。