温州银行衢州分行被罚70万，究竟是因何被罚的

1. 温州银行衢州分行被罚70万，究竟是因何被罚的

温州银行衢州分行贷款管理不到位，个人信贷资金违规流入证券账户，所以被罚70万。行政处罚信息公开表显示温州银行衢州分行贷款管理不到位，存在个人信贷资金违规流入证券账户和信贷资金被违规挪用的情况。官网信息显示温州银行成立于1998年12月。前身温州市商业银行由29家城市信用社，6家金融服务社和8家营业处整合而成，通过9次增资扩股和股本结构优化，温州银行注册资本由2.90亿增至66.92亿元。


该行第一大股东为温州市国有金融资本管理有限公司，2007年温州银行启动跨区域经营，相继在上海，杭州，宁波等9地设立异地分行。目前针对衢州分行的违规行为，银保监对此做出了罚款70万元的处罚。很多银行机构和相关负责人都存在违法行为，其中贷款业务违规。是存在的主要违法违规问题，贷款管理不到位，个人信贷资金被违规挪用。贷后检查不尽职，发放的经营性贷款流入房地产，贷款三查不审慎，等原因是处罚重灾区。


官网信息显示，温州银行成立于1998年12月。温州市商业银行的前身是由29家城市信用社、6家金融服务机构和8家营业网点整合而成。通过9次增资扩股和优化股本结构，温州银行注册资本由2.9亿元增至66.92亿元。想必很多人都有过类似的经历。我们走在路上，突然一辆车飞驰而过，路上的泥水可能溅了我们一身。在这种情况下，很多人会发自内心的愤怒，可能会对司机破口大骂，或者做出更不理智的事情。



这个小学生的做法也给了我们不一样的启发。当我们开车穿过积水的道路时，我们必须减速。有些路况不太好，路面积水很多，尤其是下雨天，路面积水更严重。如果我们开车经过，路上的水会溅到附近的行人身上，这是非常不道德的行为。不仅如此，这也是一种违法行为。如果我们做同样的事情，我们可能会面临和新闻里的司机一样的处罚。该行最大股东为温州国有金融资本经营有限公司，2007年，温州银行开始跨区域经营，先后在上海、杭州、宁波等9地设立分行。

2. 温州银行衢州分行被罚70万，究竟是因何被罚的？

6月22日，衢州银保监分局开出罚单，针对温州银行衢州分行信贷资金被违规挪用等行为，对该行罚款70万元。行政处罚信息公开表显示温州银行衢州分行贷款管理不到位，存在个人信贷资金违规流入证券账户和信贷资金被违规挪用的情况。官网信息显示温州银行成立于1998年12月。前身温州市商业银行由29家城市信用社，6家金融服务社和8家营业处整合而成，通过9次增资扩股和股本结构优化，温州银行注册资本由2.90亿增至66.92亿元。
该行第一大股东为温州市国有金融资本管理有限公司，2007年温州银行启动跨区域经营，相继在上海，杭州，宁波等9地设立异地分行。目前针对衢州分行的违规行为，银保监对此做出了罚款70万元的处罚。
很多银行机构和相关负责人都存在违法行为，其中贷款业务违规。是存在的主要违法违规问题，贷款管理不到位，个人信贷资金被违规挪用。贷后检查不尽职，发放的经营性贷款流入房地产，贷款三查不审慎，等原因是处罚重灾区。
对于这些违法行为，各类商业银行机构几乎均有涉及，此外，信贷资产五级分类不准确，内部控制和合规风险管理，内控管理不严等也是处罚重点，而且不少银行都因贷款管理不慎或不到位等被处罚。
银行对于此类的违法行为应当严格审查，罚款对于银行来说并不是什么大事，真正要做到避免此类事情的再次发生，应该给予严厉的处罚。无论从事什么行业都应该遵守法律法规，不要无视中国法律的存在，希望各个银行的负责人都能够落实到位。

3. 温州银行被处罚的原因是什么？

温州银行被处罚100万元：以不正当手段虚增存贷款

日前，中国银监会温州监管分局行政处罚信息公开表显示：2018年2月2日，温州监管分局对温州银行作出行政处罚，其主要违法违规事实为：资产转让附回购协议且未计提资本；以不正当手段虚增存贷款；贷款资金用途管理不到位。


根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、《中华人民共和国商业银行法》第七十四条、《个人贷款管理暂行办法》第四十二条，对其罚款100万元人民币。

4. 温州三家银行被罚款近600万，这是怎么回事？

中国银行保险监督管理委员会发布消息称，温州三家银行共被罚款将近600万，这三家银行分别是乐清农商银行、瓯海农商银行、温州民商银行，三家农商行违法违规的原因是信贷资金涉嫌违规进入楼市。
 根据有关媒体报道，中国银保监会温州监管分局公布多条行政处罚，其中最引人注目的是温州三家农商行因违法相关法律法规共合计被罚款595万元万元。主要被罚款原因是因为信贷资金违规流入楼市，用于楼盘建设等。乐清农商银行被罚人民币125万元，瓯海农商银行被罚款人民币245万元，温州民商银行处被罚款225万元。

 公布显示，乐清农商银行的主要违法违规被罚款原因是：该农商银行的主要流动资金贷款用于固定资产项目建设；信贷资金违法违规流入到股股市之中，被用于投资；信贷资金违规流入房地产市场之中，进行变价买卖 ；向国家公职人员发放经营性贷款；提供、上报的财务会计信息不真实等，因此被罚款125万元人民币。

 瓯海农商银行的主要违法违规被罚款原因是：该银行以违规手段非法投资入股到企业中整改不到位；上报的银行正常开展的业务数据不真实，存在虚假情况；上报与事实存在重大出入的文件材料；信贷资金违规流入股市；信贷资金违规流入到房地产市场之中，被用于投资；主要的流动资金贷款被用于固定资产项目；提供、上报的财务会计信息不真实等，因此被罚款245万元人民币，其中对主要涉嫌违法违规人员罚款人民币5万元予以警告。

 温州民商银行的主要违法违规被罚款原因是：该银行在给客户贷款之前没有开展严谨、谨慎的调查；违法向存在不良征信记录的公司发放贷款；发放固定资产贷款给房地产开发项目，并且房地产公司资本不足以开展开发项目；信贷资金被违规挪用；信贷资金直接或者变相违规流入房地产市场之中，开展投资业务；银行贷款的等级分类不准确。同时，温州民商银行的林爱莲女士对温州民商银行贷款前调查不审慎负主要管理责任、对向存在重大不良征信记录的公司发放贷款负主要管理责任。
银行要想持续经营必须在符合相关法律法规的标准之下有效运营，不要非法向不良征信信用记录公司贷款。