制定基金投资计划的基本依据和要求是什么？投资计划的执行有哪些管理要求

1. 制定基金投资计划的基本依据和要求是什么？投资计划的执行有哪些管理要求

　　1、基金投资计划周期一般5-10年，基金本身就是一种长期理财产品。
　　2、目前相对较好的投资方式就是基金定投，但要根据自己的风险承受能力选择风险度适中的基金做定投，还要兼顾资金运作周期，合理安排资金投资去向。基金定投不需要天天盯着，只要年底看一看赚钱了没有就可以。

2. 如何买到合适的基金？为什么要设定投资目标？

      买基金有时候就跟买衣服是一样的，合适我们的就是最好的，衣服尺寸，颜色，风格，既合身，又能够满足自己的需求，还能衬托自己的气色，锦上添花。      买基金也是如此，能够符合自己对收益的期待，也能够承担基金波动的风险。没有最好的，只有最合适的。      那么，我们应该如何挑选到一支符合自身需求的基金呢？
      首先，设立合理的收益预期      对收益有个合理的预期，首先要设立投资目标。      投资者在清楚的了解自身的财力状况和风险承受能力之后，要客观地设定自己的投资目标，这里提到的投资目标包含投资目的和投资收益目标。      二者简单理解就是就是投资者承担一定风险的前提下，希望获得的投资收益率，举例来说，投资者可能会对自己未来某个时点的财富水平有一个最低要求。      比如说投资者李某，今年已经50岁了，在60岁的时候会退休。现在正好也有一笔闲钱，就想要通过基金进行投资，主要目的是为了持续改善生活和保障，以及十年后的养老。      李某的投资需求就是希望收益能够稳健地跑赢通胀，并高于基准利率就能满足了。      所以，对于李某这个情况，收益目标可以设定在4%-7%。      另外还有一个张某，今年刚大学毕业，踏入社会历练，张某是一个比较有理财意识的人，打算开始筹备一线城市打拼的本金和未来婚嫁成本。      于是，他的投资诉求就是希望在三年内能够获得较高的收益，所以他把自己的收益目标设定在10%以上。      设定投资目标之后，能够解决两个非常重要的问题，就是买什么？什么时候卖？      根据设定的收益目标，基本上可以圈定合适的基金类型，还是前面的例子，李某可以考虑债券基金加上指数基金组合投资的方式，而张某可以采取偏股基金加上指数基金的组合模式。      再者，设定了投资目标之后，什么时候卖出基金就非常明确了，达到目标收益率的时候就是卖出基金的时候。      在适当的时机卖出基金非常重要，就像撒网捕鱼一样，若一味地等到渔网满了再收，那就很可能最后连一条鱼都不到。      还有一点，想要买到合适的基金，阅读基金招募书或者是基金定期报告也是非常重要的，这两者是对基金最详细的介绍，里面重要的内容包含基金的营收情况、投资风格、投资策略，还有基金经理对后市的观点等等，看完基本上也能清楚这支基金是不是与自己相匹配了。      希望以上内容对你有所帮助。

3. 如何理解基金投资目标是投资活动的核心?

只要投资方法正确，就一定能够赚钱。

　　低薪年轻人最佳理财路：定期定额买基金　所谓定期定额买基金，是指投资者约定每月扣款时间和扣款金额，由销售机构(包括银行和券商)在每月约定日从投资者指定资金账户内自动完成扣款和基金申购申请的一种长期投资方式。　　这种基金投资方式，首先，年轻人没有时间理财，而“定期定额”买基金类似于“零存整取”，只要去银行或证券营业部办理一次就可以了。　　其次，很多年轻人对证券市场知之甚少，而利用定期定额方式投资基金可以平均成本、分散风险。　　最后，很多年轻人因需要支出的项目多，月节余不多，也不稳定，而定期定额计划的门槛非常低，起点一般为100元-300元，可以按月扣，也可以按双月或季度扣，几乎不会给他们带来额外的压力，还能积少成多，使小钱变大钱，以应付未来对大额资金的需求。而且可以养成很好的理财习惯。
　　投资步骤：
　　基金定投第一步，选择一家成本低、方便的银行。第二步，尽量使用快捷的个人网上银行。网上银行的资金安全问题曾使很多投资者望而却步，但作基金定投大多并不需要开通网上转账功能，所以有这方面担心的朋友大可放心。第三步，确定适合定额投资的基金品种。建议基金定投时多考虑价格波动较大的股票型基金，避开波动性较小的债券型或货币型基金。　第四步，注重基金公司信誉与整体业绩。

4. 在决定进行基金投资的时候，需要做哪些准备？

所有投资都是一个目的：获取回报。但任何一种投资工具都有风险，每一个投资人都有不同的投资目标。投资基金前，投资人首先需要明确自己为什么投资(为退休、购房、子女教育，还是结婚、度假、过年)，自己的风险承受能力和计划投资量，在此基础上决定投资方向和投资周期，然后挑选符合要求的基金。
面对市场上琳琅满目的基金，扼要地说，投资者可以从这么五个角度来检视：投资类型、业绩表现、波动风险、成本费用、管理团队。每个方面都可以进行纵向的历史比较和横向的同类比较。基金以往的表现不能代表将来的业绩，它只是反映了该基金历史的投资管理水平。业绩表现不能单看总回报率，还必须将基金的回报率与合适的基准，如相关指数和同类基金，进行比较。基金以往的风险可以用标准差考察。除此之外，晨星基金评价体系中还用晨星风险系数考察基金的下行风险，即总回报率低于同期无风险收益率的亏损概率。基金投资于哪些品种，即基金的投资组合分析，对于选择合适的基金尤为重要。投资者可以参阅基金招募说明书中关于投资范围的规定、每季度的投资组合公告和半年报、年报中关于投资组合的明细，从而对基金投资策略和回报有合理的预期。基金由什么人管理对基金表现具有重要的影响。因此，挑选基金时必须知道谁是基金经理，其任职期、教育背景和工作经历都可作参考。基金的实际回报与费用密切相关。投资人享受基金专业理财服务，相应必须缴付管理费、认购费、赎回费、转换费等费用。投资人可以比较同类基金的相关费用以求获得最大回报。

5. 基金投资管理过程的最后一个步骤是

第一步，基金公司设计产品、然后发行，卖给投资者后完成募集，把投资者资金汇集成基金；第二步，把这些资金委托投资专家——基金公司来管理运作；其中，投资者、基金管理人(基金公司)、基金托管人(银行)通过基金合同方式建立信托协议，确立投资者出资(并享有收益、承担风险)、基金管理人受托负责理财、基金托管人负责保管资金三者之间的信托关系。基金的投资操作与资产管理是分开的，也就是说基金公司只负责投资，并不直接接触资金和证券，而投资者的钱是由基金托管人(银行)来保管的。在我国，基金托管人必须由合格的商业银行担任，基金管理人与基金托管人通过托管协议确立双方的责权。基金管理人必须由专业的基金管理人担任。基金投资人享受证券投资基金的收益，也承担亏损的风险。第三步，基金公司经过专业理财，将投资收益分予投资者。【摘要】
基金投资管理过程的最后一个步骤是【提问】
第一步，基金公司设计产品、然后发行，卖给投资者后完成募集，把投资者资金汇集成基金；第二步，把这些资金委托投资专家——基金公司来管理运作；其中，投资者、基金管理人(基金公司)、基金托管人(银行)通过基金合同方式建立信托协议，确立投资者出资(并享有收益、承担风险)、基金管理人受托负责理财、基金托管人负责保管资金三者之间的信托关系。基金的投资操作与资产管理是分开的，也就是说基金公司只负责投资，并不直接接触资金和证券，而投资者的钱是由基金托管人(银行)来保管的。在我国，基金托管人必须由合格的商业银行担任，基金管理人与基金托管人通过托管协议确立双方的责权。基金管理人必须由专业的基金管理人担任。基金投资人享受证券投资基金的收益，也承担亏损的风险。第三步，基金公司经过专业理财，将投资收益分予投资者。【回答】

6. 在决定进行基金投资的时候，需要做哪些准备？

所有投资都是一个目的：获取回报。但任何一种投资工具都有风险，每一个投资人都有不同的投资目标。投资基金前，投资人首先需要明确自己为什么投资(为退休、购房、子女教育，还是结婚、度假、过年)，自己的风险承受能力和计划投资量，在此基础上决定投资方向和投资周期，然后挑选符合要求的基金。
面对市场上琳琅满目的基金，扼要地说，投资者可以从这么五个角度来检视：投资类型、业绩表现、波动风险、成本费用、管理团队。每个方面都可以进行纵向的历史比较和横向的同类比较。基金以往的表现不能代表将来的业绩，它只是反映了该基金历史的投资管理水平。业绩表现不能单看总回报率，还必须将基金的回报率与合适的基准，如相关指数和同类基金，进行比较。基金以往的风险可以用标准差考察。除此之外，晨星基金评价体系中还用晨星风险系数考察基金的下行风险，即总回报率低于同期无风险收益率的亏损概率。基金投资于哪些品种，即基金的投资组合分析，对于选择合适的基金尤为重要。投资者可以参阅基金招募说明书中关于投资范围的规定、每季度的投资组合公告和半年报、年报中关于投资组合的明细，从而对基金投资策略和回报有合理的预期。基金由什么人管理对基金表现具有重要的影响。因此，挑选基金时必须知道谁是基金经理，其任职期、教育背景和工作经历都可作参考。基金的实际回报与费用密切相关。投资人享受基金专业理财服务，相应必须缴付管理费、认购费、赎回费、转换费等费用。投资人可以比较同类基金的相关费用以求获得最大回报。

7. 基金投资的第一步是什么? A 挑选基金 B 明确投资目的 C 评估风险 D 判断收益

基金投资的第一步应该是明确投资目的，但是在这之前，投资者必须具备，一定的基金投资的常识，同时要对自身情况有个清晰的认识，然后投资者要根据自己的实际情况，选择适合自己所需要的基金品种。首先，要仔细阅读基金契约、招募说明书或公开说明书等文件，并从报纸、销售网点公告或管理网站等正规途径，了解基金的相关信息，以便真实、全面地了解基金和基金管理公司的收益、风险、以往业绩等情况。
　　投资者还要判断一下自己的风险承受能力。如果你厌恶风险，就要考虑投资低风险的保本基金以及货币市场基金，如若风险承受能力很强，则可以投资指数型基金、股票型基金。
　　其次，你还要考虑到手中的资金，能否进行长期投资，如果不能长期投资，就要选择变现能力好的货币市场基金了。
      初始投资基金的朋友，往往一看到各种基金宣传单，及报纸上各种基金介绍和分类，就脑子发昏，没了方向。即使有晨星、中信等评级机构做的评级，也不太明白自己应该买哪一个品种里的哪一只基金为好。
　　其实，选择基金的第一步，是了解基金的种类，然后才谈得上选择适合自己的一只或多只基金，构建自己的投资组合。基金有很多种，可以根据是否开放、策略、标的不同，区分为不同的类型。投资人可以依照自己的风险属性自由选择。
　　再者，投资基金与投资股票有所不同，不能象炒股票那样天天关心基金的净值是多少，最忌讳以”追涨杀跌”的短线炒作方式频繁买进卖出，而应采取长期投资的策略（货币市场基金另外）。以下一些经验可供初购基金的投资者参考：
　　1、应该通过认真分析证券市场波动、经济周期的发展和国家宏观政策，从中寻找买卖基金的时机。一般应在股市或经济处于波动周期的底部时买进，而在高峰时卖出。在经济增速下调落底时，可适当提高债券基金的投资比重，及时购买新基金。若经济增速开始上调，则应加重偏股型基金比重，以及关注以面市的老基金。这是因为老基金已完成建仓，建仓成本也会较低。
　　2、对购买基金的方式也应该有所选择。开放式基金可以在发行期内认购，也可以在发行后申购，只是申购的费用略高于发行认购时的费用。申购形式有多种，除了一次性申购之外，还有另外三种形式供选择。一是可以采用”金字塔申购法”。投资者如果认为时机成熟，打算买某一基金，可以先用1/2的资金申购，如果买入后该基金不涨反跌，则不宜追加投资，而是等该基金净值出现上升时，再在某价位买进1/3的基金，如此在上涨中不断追加买入，直到某一价位”建仓”完毕。这就像一个”金字塔”，低价时买的多，高价时买的少，综合购买成本较低，赢利能力自然也就较强。二是可采用”成本平均法”，即每隔相同的一段时间，以固定的资金投资于某一相同的基金。这样可以积少成多，让小钱积累成一笔不小的财富。这种投资方式操作起来也不复杂，只需要与销售基金的银行签订一份”定时定额扣款委托书”，约定每月的申购金额，银行就会定期自动扣款买基金。三是可以采取”价值平均法”，即在市价过低的时候，增加投资的数量；反之，在价格较高时，则减少投资，甚至可以出售一部分基金。
　　3、尽量选择后端收费方式。基金管理公司在发行和赎回基金时均要向投资者收取一定的费用，其收费模式主要有前端收费和后端收费两种。前端收费是在购买时收取费用，后端收费则是赎回时再支付费用。在后端收费模式下，持有基金的年限越长，收费率就越低，一般是按每年20%的速度递减，直至为零。所以，当你准备长期持有该基金时，选择后端收费方式有利于降低投资成本。
　　4、尽量选择伞形基金。伞形基金也称系列基金，即一家基金管理公司旗下有若干个不同类型的子基金。对于投资者而言，投资伞形基金主要有以下优势：一是收取的管理费用较低。二是投资者可在伞形基金下各个子基金间方便转换。
　　希望对你有所帮助，如果还有什么问题，可以继续咨询我们的专业团队。

8. 投资基金的决策有什么

   
  　　 投资基金的决策： 
  　　1）要仔细阅读基金的说明书或投资基金公司章程；
  　　2）了解基金的实际管理和运作人员的情况；
  　　3）与股票投资一样，投资基金投资也要重视运作方式。