中信银行被罚2890万，是什么原因导致被罚的？

1. 中信银行被罚2890万，是什么原因导致被罚的？

中国人民银行2月5日开出2021年的第一号罚单：中信银行因违反反洗钱相关规定被罚2890万元，此外，14名相关责任人一并收到央行的罚单。

行政处罚公示信息显示，中信银行的违法行为类型共有四项，未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易。
四项违法事由都是踩了《反洗钱法》的红线。贝壳财经曾报道，近年监管反洗钱力度不减，央行此前披露的反洗钱工作成绩单显示，2019年处罚机构525家、罚款2.02亿元；2020年，民生银行、光大银行、华泰证券等金融机构也因反洗钱不力，被处千万级罚单；今年初，支付机构国通星驿被罚没近7000万，违规事由中也包括反洗钱不力。

同时，时任中信银行零售银行部常务副总经理赵彤玮等14位相关责任人因对上述部分违法违规行为负有责任，分别收到了央行2.5万元至8万元不等的罚单。
具体来看，时任中信银行零售银行部常务副总经理赵彤玮被罚8万元，时任中信银行公司银行部总经理金喜年被罚3.5万元，时任中信银行公司银行部总经理助理徐震被罚4.5万元，时任中信银行运营管理部总经理谭芳被罚7万元，时任中信银行运营管理部副总经理鄢梅子被罚4.5万元，时任中信银行国际业务部副总经理颜颖被罚3.5万元，时任中信银行合规部总经理李蓉被罚4.5万元，时任中信银行合规部副总经理尚微被罚4.5万元，时任中信银行电子银行部总经理吴军被罚2.5万元，时任中信银行电子银行部总经理助理刘凡义被罚3.5万元，时任中信银行信用卡中心副总裁张明被罚6万元，时任中信银行私人银行部常务副总经理康静被罚4.5万元，时任中信银行软件开发中心总经理助理、副总经理冷炜被罚2.5万元，时任中信银行资产管理业务中心总裁助理黄凯华被罚2.5万元。
 
中信银行表示，将继续严格执行央行反洗钱各项规定，秉承“重整改、强合规、防风险、提质效”反洗钱管理目标，进一步加大投入，推进反洗钱风险管理能力不断提升。

2. 中信银行被罚2890万，是何缘故导致？

据北京日报报道，2021年第一个罚单已经出现，中信银行被罚2890万，中信银行已经被警告了。央行详细列出了中信银行在日常业务中的问题，主要涉及了四项罪名，要求中信严格按照调查结果进行整改。


第一宗罪是没有按照央行规定审核客户资质和身份。这是在进行大额交易时最重要的一步，只有确定客户资质没有问题，银行才能进行下面的业务，防止不法分子通过伪装来欺骗银行，盗走大量款项。可是在实际执行的时候，银行为了业绩，为了不错过有钱客户，往往会忽略这一点，中信银行显然抱着侥幸心理，跳过了这一步。
第二宗罪是没有备份客户信息和交易明细。这一举动明显不合规，是中信银行想要掩盖自己错误行为。该银行业务人员显然知道自己的客户资质有瑕疵，可是还是违规进行了业务办理，最后只好销毁相关消费记录，甚至连最基本的客户信息都没有保留。
第三宗罪是没有向央行报备可疑交易和大额交易。按照现有规定，所有超过一定限额的交易都必须向上级汇报，防止出现恶性洗钱事件。
第四宗罪是和身份信息不全的客户进行交易。正常人在办理银行业务的时候都会主动上报自己信息，银行会根据这些信息进行查验，确保这笔交易的合法性。中信银行作为一个业务广泛的机构不可能不知道这些基本规定，在没有掌握全部客户信息情况下，他们还是默许了交易。这一行为已经触及了监管红线，中信被罚一点都不冤。

中信知法犯法也告诉我们，金融系统的监管一定要严格，不能给不法分子留下任何犯罪机会。实际上，这也不是中信第一次接到超过2000万元的罚单了，在去年，该公司被罚2020万元。被罚原因和这一次不同，大都和房地产有关。在央行明确规定，不允许借贷资金流入房地产的情况下，中信仍然为有需求的客户办理相关业务。

3. 关于中信银行被罚2890万一事，你有何看法？

处理的好！不能做违法犯罪的事！
中国人民银行2月5日开出2021年的第一号罚单：中信银行因违反反洗钱相关规定被罚2890万元，此外，14名相关责任人一并收到央行的罚单。

行政处罚公示信息显示，中信银行的违法行为类型共有四项，未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易。
四项违法事由都是踩了《反洗钱法》的红线。贝壳财经曾报道，近年监管反洗钱力度不减，央行此前披露的反洗钱工作成绩单显示，2019年处罚机构525家、罚款2.02亿元；2020年，民生银行、光大银行、华泰证券等金融机构也因反洗钱不力，被处千万级罚单；今年初，支付机构国通星驿被罚没近7000万，违规事由中也包括反洗钱不力。

同时，时任中信银行零售银行部常务副总经理赵彤玮等14位相关责任人因对上述部分违法违规行为负有责任，分别收到了央行2.5万元至8万元不等的罚单。
具体来看，时任中信银行零售银行部常务副总经理赵彤玮被罚8万元，时任中信银行公司银行部总经理金喜年被罚3.5万元，时任中信银行公司银行部总经理助理徐震被罚4.5万元，时任中信银行运营管理部总经理谭芳被罚7万元，时任中信银行运营管理部副总经理鄢梅子被罚4.5万元，时任中信银行国际业务部副总经理颜颖被罚3.5万元，时任中信银行合规部总经理李蓉被罚4.5万元，时任中信银行合规部副总经理尚微被罚4.5万元，时任中信银行电子银行部总经理吴军被罚2.5万元，时任中信银行电子银行部总经理助理刘凡义被罚3.5万元，时任中信银行信用卡中心副总裁张明被罚6万元，时任中信银行私人银行部常务副总经理康静被罚4.5万元，时任中信银行软件开发中心总经理助理、副总经理冷炜被罚2.5万元，时任中信银行资产管理业务中心总裁助理黄凯华被罚2.5万元。 

中信银行表示，将继续严格执行央行反洗钱各项规定，秉承“重整改、强合规、防风险、提质效”反洗钱管理目标，进一步加大投入，推进反洗钱风险管理能力不断提升。

4. 中信银行被罚2890万，连续4年收巨额罚单，对其企业有何影响？

相关机构被处以巨额的罚单，肯定会他的经营产生很大的影响，毕竟那么多的钱不是一个小数目。也会对这个银行的声誉造成影响，肯定会损失更多的客户，让这个银行的生意有所滑落。还会降低企业公信力，让这个企业的信誉受到破坏！ 

中国人民银行2月5日开出2021年的第一号罚单：中信银行因违反反洗钱相关规定被罚2890万元，此外，14名相关责任人一并收到央行的罚单。
行政处罚公示信息显示，中信银行的违法行为类型共有四项，未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易。

四项违法事由都是踩了《反洗钱法》的红线。相关媒体曾报道，近年监管反洗钱力度不减，央行此前披露的反洗钱工作成绩单显示，2019年处罚机构525家、罚款2.02亿元；2020年，民生银行、光大银行、华泰证券等金融机构也因反洗钱不力，被处千万级罚单；今年初，支付机构国通星驿被罚没近7000万，违规事由中也包括反洗钱不力。
同时，时任中信银行零售银行部常务副总经理赵彤玮等14位相关责任人因对上述部分违法违规行为负有责任，分别收到了央行2.5万元至8万元不等的罚单。

具体来看，时任中信银行零售银行部常务副总经理赵彤玮被罚8万元，时任中信银行公司银行部总经理金喜年被罚3.5万元，时任中信银行公司银行部总经理助理徐震被罚4.5万元，时任中信银行运营管理部总经理谭芳被罚7万元，时任中信银行运营管理部副总经理鄢梅子被罚4.5万元，时任中信银行国际业务部副总经理颜颖被罚3.5万元，时任中信银行合规部总经理李蓉被罚4.5万元，时任中信银行合规部副总经理尚微被罚4.5万元，时任中信银行电子银行部总经理吴军被罚2.5万元，时任中信银行电子银行部总经理助理刘凡义被罚3.5万元，时任中信银行信用卡中心副总裁张明被罚6万元，时任中信银行私人银行部常务副总经理康静被罚4.5万元，时任中信银行软件开发中心总经理助理、副总经理冷炜被罚2.5万元，时任中信银行资产管理业务中心总裁助理黄凯华被罚2.5万元。 

5. 央行开出1号罚单，中信银行被罚2890万，被处罚的原因是什么？

因为该行将违反了央行的反洗钱的规定，所以被处罚了。
目前，现代国家对洗钱的解释并不完全相同。巴塞尔银行监管和监督实践委员会是金融机构中更具权威的反洗钱机构，它从金融交易的角度来描述洗钱:犯罪分子及其同伙利用金融系统将资金从一个账户支付或转移到另一个账户，以掩盖资金的真实来源和实益所有权；或者利用金融系统提供的资金托管服务存钱，俗称“洗钱”。洗钱可以与大多数犯罪并存，是这些犯罪的下游犯罪。

从司法的角度来看，洗钱已经成为一种“犯罪屏障”，不仅阻碍司法活动，而且鼓励犯罪分子无所畏惧，促使他们不断犯罪。从金融管理秩序的角度来看，洗钱活动往往利用合法的金融网络洗钱，这不仅违反了金融管理秩序，也严重破坏了公平竞争规则和市场经济主体之间的自由竞争，从而给正常稳定的经济秩序带来一定的负面影响。洗钱通常旨在隐藏资产来源。

洗钱的过程通常分为三个阶段，即处置阶段、培育阶段和整合阶段。处置阶段:指将犯罪所得纳入清洗系统的过程，是最容易被发现的阶段。培育阶段:即通过复杂的多层金融交易，将非法收入与其来源分离，最大限度的分散，以掩盖线索，隐藏身份。整合阶段:形象地描述为“甩干”，即使非法变成合法，它也为犯罪的财务收益提供了一个表面的法律掩护。犯罪所得披上合法外衣后，犯罪所得可以自由享受这些肮脏的所得，将清洗干净的钱集中使用。

洗钱造成了极其严重的经济、安全和社会后果。洗钱为贩毒者、恐怖分子、非法军火商、腐败的政府官员和其他罪犯的活动和发展提供了动力。由于科学技术的迅速发展和金融服务的全球化，洗钱变得越来越国际化，与犯罪活动有关的金融问题变得越来越复杂。根据国际货币基金组织的统计，全球每年非法洗钱的金额约占全球GDP的2%至5%，从6000亿美元到1.8万亿美元不等，并且每年以1000亿美元的速度递增。特别是在当前经济全球化和资本流动国际化的背景下，洗钱对国际金融体系的安全和国际政治经济秩序造成了极大的危害。

6. 中信银行太原分行被罚600万元，原因是什么？

7. 中信银行太原分行被罚600万元，原因是什么

雪崩的那一刻，没有一片雪花是无辜的，被罚之后没有哪个行长是无辜的，被处罚的原因主要是因为违规提供兜底承诺。这些年来，中国银保监会一直在三令五申，不能够提供违规的兜底承诺，那有的银行他们依然在以身犯险，对于这些屡教不改，在如此高强压的情况下还做出这种事情，只能够进行处罚。当然这一次处罚的额度确实非常高，因为处罚的额度达到了600万元，对于一些地方银行来说，确实是比较少见的，当然对于该银行行长也被封禁，5年内不允许从事银行相关工作。
对于中信银行他们被处罚的一个行政处罚依据，其实是根据中华人民共和国银行业监督管理法第46条和第48条。在这之前，其实保监会已经给他们做过了相应的一个警告，在2019年的时候，他们也因为违规发放贷款，所以被处罚了30万元，结果在2021年，他们居然还作出违规兜底保障的事情，可以说当初的警告无效。现在国家提倡的是房住不炒，严禁防止相应的贷款违规流入楼市，主要的目的是能够保障楼市的健康发展，保障房住不炒抵制遏制炒房客的一个进入，这也是为了抵制和遏制违规贷款发放，避免楼市泡沫继续放大。
明文规定不能够违规发放个人住房按揭贷款，但是该银行居然还继续做出这种违规行为，显然对于这种事情一定要严查严办，绝不姑息，所以这一次的处罚也让我们看到了一种力度之大。之前因为违规发放贷款，顶多是对银行进行罚款，但是现在已经对个人进行了重罚，所以从中我们就可以看出银保监会，它的处罚力度是相当大的。中信银行的袁行长，现在已经被禁止从事银行行业，而且是终身，对于支行的行长，5年内也不允许从事银行工作，可见力度真的是直接追究到了个人的责任了。在如此高压的情况下，我想有的银行他们不会冒着丢饭碗的风险，却违规发放贷款了。
有法可依，有法必依，违法必究，天网恢恢，疏而不漏，千万不要抱有侥幸心理去以身试法，留给我们的将是法律的制裁和法律的原则。当法律出台的时候，我们要了解法律，我们要遵守法律，不要跟法律规定的反方向走。

8. 中信银行因反洗钱不力被罚2890万，你觉得这罚款力度合适吗？

当然很合适，我们知道中信银行已经连续四年受到了巨额罚款。好像每一次中信银行都没有从中吸取教训。所以这个罚款金额应该越大越好。让这一些不为人民服务，光想着洗钱的银行受到应有的惩罚！

相关机构被处以巨额的罚单，肯定会他的经营产生很大的影响，毕竟那么多的钱不是一个小数目。也会对这个银行的声誉造成影响，肯定会损失更多的客户，让这个银行的生意有所滑落。还会降低企业公信力，让这个企业的信誉受到破坏！ 
行政处罚公示信息显示，中信银行的违法行为类型共有四项，未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易。

四项违法事由都是踩了《反洗钱法》的红线。相关媒体曾报道，近年监管反洗钱力度不减，央行此前披露的反洗钱工作成绩单显示，2019年处罚机构525家、罚款2.02亿元；2020年，民生银行、光大银行、华泰证券等金融机构也因反洗钱不力，被处千万级罚单；今年初，支付机构国通星驿被罚没近7000万，违规事由中也包括反洗钱不力。

具体来看，时任中信银行零售银行部常务副总经理被罚8万元，时任中信银行公司银行部总经理被罚3.5万元，时任中信银行公司银行部总经理助理被罚4.5万元，时任中信银行运营管理部总经理被罚7万元，时任中信银行运营管理部副总经理被罚4.5万元，时任中信银行国际业务部副总经理被罚3.5万元，时任中信银行合规部总经理被罚4.5万元，时任中信银行合规部副总经理被罚4.5万元，时任中信银行电子银行部总经理被罚2.5万元，时任中信银行电子银行部总经理助理被罚3.5万元，时任中信银行信用卡中心副总裁被罚6万元，时任中信银行私人银行部常务副总经理被罚4.5万元，时任中信银行软件开发中心总经理助理、副总经理被罚2.5万元，时任中信银行资产管理业务中心总裁助理被罚2.5万元。