财务顾问的顾问

1. 财务顾问的顾问

具体操作方法如下：（1）现金日记账与现金收付款凭证核对。收、付款凭证是登记现金日记账的依据，账目和凭证应该是完全一致的。但是，在记账过程中，由于工作粗心等原因，往往会发生重记、漏记、记错方向或记错数字等情况。账证核对要按照业务发生的先后顺序一笔一笔地进行。检查的项目主要是：核对凭证编号；复查记账凭证与原始凭证，看两者是否完全相符；查对账证金额与方向的一致性；检查如发现差错，要立即按规定方法更正，确认账证完全一致。（2）现金日记账与现金总分类账的核对。现金日记账是根据收、付款凭证逐笔登记的，现金总分类账是根据收、付款凭证汇总登记的，记账的依据是相同的，记录的结果应该完全一致。但是，由于两种账簿是由不同人员分别记账，而且总账一般是汇总登记，在汇总和登记过程中，都有可能发生差错；日记账是一笔一笔地记的，记录的次数很多，也难免发生差错。因此，出纳应定期出具“出纳报告单”与总账会计进行核对。平时要经常核对两账的余额，每月终了结账后，总分类账各个科目的借方发生额、贷方发生额和余额都已试算平衡，一定要将总分类账中现金本月借方发生额、贷方发生额以及月末余额分别同现金日记账的本月收入（借方）合计数、本月支出（贷方）合计数和余额相互核对，查看账账之间是否完全相符。如果不符，先应查出差错出在哪一方，如果借方发生额出现差错，应查找现金收款凭证、银行存款付款凭证（提取现金业务）和现金收入一方的账目；反之则应查找现金付款凭证和现金付出一方的账目。找出错误后应立即按规定的方法加以更正，做到账账相符。（3）现金日记账与库存现金的核对。出纳人员在每天业务终了以后，应自行清查账款是否相符。首先结出当天现金日记账的账面余额，再盘点库存现金的实有数，看两者是否完全相符。在实际工作中，凡是有当天来不及登记的现金收、付款凭证的，均应按“库存现金实有数+未记账的付款凭证金额－未记账的收款凭证金额=现金日记账账存余额”的公式进行核对。反复核对仍不相符的，即说明当日记账或实际现金收、付有误。在这种情况下，出纳人员一方面应向会计负责人报告，另一方面应对当天办理的收、付款业务逐笔回忆，争取尽快找出差错的原因。

2. 如何做好财务顾问

(1)现金日记账与现金收付款凭证核对。
收、付款凭证是登记现金日记账的依据，账目和凭证应该是完全一致的。但是，在记账过程中，由于工作粗心等原因，往往会发生重记、漏记、记错方向或记错数字等情况。账证核对要按照业务发生的先后顺序一笔一笔地进行。检查的项目主要是:核对凭证编号;复查记账凭证与原始凭证，看两者是否完全相符;查对账证金额与方向的一致性;检查如发现差错，要立即按规定方法更正，确认账证完全一致。
(2)现金日记账与现金总分类账的核对。
现金日记账是根据收、付款凭证逐笔登记的，现金总分类账是根据收、付款凭证汇总登记的，记账的依据是相同的，记录的结果应该完全一致。但是，由于两种账簿是由不同人员分别记账，而且总账一般是汇总登记，在汇总和登记过程中，都有可能发生差错;日记账是一笔一笔地记的，记录的次数很多，也难免发生差错。因此，出纳应定期出具"出纳报告单"与总账会计进行核对。平时要经常核对两账的余额，每月终了结账后，总分类账各个科目的借方发生额、贷方发生额和余额都已试算平衡，一定要将总分类账中现金本月借方发生额、贷方发生额以及月末余额分别同现金日记账的本月收入(借方)合计数、本月支出(贷方)合计数和余额相互核对，查看账账之间是否完全相符。如果不符，先应查出差错出在哪一方，如果借方发生额出现差错，应查找现金收款凭证、银行存款付款凭证(提取现金业务)和现金收入一方的账目;反之则应查找现金付款凭证和现金付出一方的账目。找出错误后应立即按规定的方法加以更正，做到账账相符。
(3)现金日记账与库存现金的核对。
出纳人员在每天业务终了以后，应自行清查账款是否相符。首先结出当天现金日记账的账面余额，再盘点库存现金的实有数，看两者是否完全相符。在实际工作中，凡是有当天来不及登记的现金收、付款凭证的，均应按"库存现金实有数+未记账的付款凭证金额-未记账的收款凭证金额=现金日记账账存余额"的公式进行核对。反复核对仍不相符的，即说明当日记账或实际现金收、付有误。在这种情况下，出纳人员一方面应向会计负责人报告，另一方面应对当天办理的收、付款业务逐笔回忆，争取尽快找出差错的原因。

3. 寻找财务顾问的最佳方法是什么？

因此，您可以按照The Balance精心编写的一些步骤找到财务顾问：
1. 了解财务顾问的类型：一些财务顾问提供财务计划服务，但不提供投资管理服务。其他人管理投资，但很少提供财务计划。为了找到适合您情况的最佳财务顾问，您需要知道所需的财务建议类型以及潜在的顾问提供的服务。

2. 使用信誉良好的凭证寻求财务顾问：所有凭证都不相同。一些组织创建易于获得的费用凭证，以便销售人员可以获取凭证并成为专家。要查找具有良好信誉的顾问或财务规划师，请寻找具有CFP（认证财务规划师）或PFS（个人财务专家）称号的人，或具有CFA（特许财务分析师）证书的投资顾问。
3. 专有技术的财务顾问如何获得补偿：财务顾问对其服务收费的方式有很多，但是最客观，最公正的财务顾问都是收费的。要聘用最好的财务顾问，您需要了解可能会补偿潜在财务顾问的所有方式，例如收取基于资产的费用，每小时费用或参加佣金。

4. 使用搜索引擎来筛选标准：在线搜索是缩小邮政编码中的顾问的一种好方法，它具有正确的凭据和适当的账单结构来满足您的需求。您可以使用财务顾问搜索引擎输入有关您要寻找的顾问类型的特定条件。
5. 招聘前先问以下问题：正确的问题可以帮助您剔除与您沟通不好的财务顾问。他们练习了多长时间了？他们如何得到补偿？他们可以指导您完成不同的退休计划吗？

使用特定的面试问题可以帮助您确定财务顾问的沟通方式，以及他们的专业领域和理想的客户。关键是要确保您理解答案，如果不理解，则要足够舒适以提出后续问题。

6. 验证凭据，检查投诉：在雇用某人之前，要确保某人是合法的并具有良好的服务记录，请与金融业监管局（FINRA），安全和交易委员会核对其记录，以验证顾问的凭据和投诉历史记录（SEC），CFP理事会或与顾问相关联的其他成员组织。
7. 了解如何发现欺诈风险：当有人托管您的资产时，更容易进行欺诈。大多数知名的财务顾问都会使用所谓的第三方托管人来持有您的资产。请注意那些托管您资金的顾问或公司，或拥有另一家相关的公司作为托管人。

4. 财务顾问是做什么的？

目前企业普遍存在的问题
企业会计不够专业。
老板不懂财税，不重视。
近99%的企业存在财税问题！检查准确性！
一旦税务问题被查出来，就要被罚款、整改或者判刑坐牢！
一旦爆发财务问题，增加成本会影响利润，拖累运营！
对于个人或企业来说，立辰咨询可以降低财务风险，减少税收，规范财务，帮助企业解决问题。
财务顾问主要处理:解决会计准则、财务制度、执行跟踪、成本控制、会计指导、财务和税务管理流程、会计和税务审查、财务和税务风险调查，如:
一、季度/年度财务报表、税务报表的合规性审查，并提供会计处理和数据的会计建议文件报告；
b、季度/年度税务实务环节审核和税务风险检测，并提供节税指导和风险规避文件报告；
C.针对个人或业务问题的一对一专家即时解决方案指导。

5. 年薪52万的优秀财务顾问是怎样炼成的

1.财务素养
　　财务顾问为顾客提供服务的核心，就在于如何建议客户更有效地管理他们得钱财。为了达到这一目标，一个好的财务顾问必须对财务有深入的理解，并且对数字十分敏感。
　　此前一项针对财顾从业人士的一项调查表明，成功的财务顾问十分重视在大学里所接受的教育以及自我修为，因为这不仅是今后在行业内脱颖而出的一个尚佳的准备机会，也被看作是行业大器晚成、厚积薄发的一个标志。
　　我们说要重视在大学里所接受的教育，但并非是说你一定要拥有一个会计或者金融的学位，更重要的是你要对商业有很强的理解力，即清楚地知道财富集聚的原理，也能够玩转不同类型的投资工具。做到了这一层面的要求，绝对能够对你的职业发展添砖砌瓦，也能够为你今后赢得更多客户的信任。
　　2.个人特质
　　WilliamWang是一名客户服务专员，就职于一家顶尖的投资服务公司。当他还在大学的时候，就已经清楚地知道自己今后要从事财务咨询方面的工作了，而且他甚至知道这一定是最适合他的。因为这样的工作，可以将他的优势组合到最优，并发挥到极致。他天生对数字方面就有优势，也对解决复杂问题有极大的兴趣，当然还有最重要的一点，他帮助他人的欲望非常强烈。他从在学校里销售保险开始，积累对于投资工具的初步认识，后来发展到多种类型的投资工具的组合。
　　尽管提供的商品和服务会改变，但优秀的顾问始终秉持的初衷不会变。那就是牢记他们的推荐和建议会对他们客户产生多么巨大的影响，因为他们给顾客提供一种掌控重大生活决策能力的导向。譬如，售卖房屋，送小孩去大学读书，或者携养老金退休。
　　优秀的财务顾问一贯坚持的精神理念必然是“客户第一”，而不是“利益至上”，从始至终，一以贯之，不偏不倚。他们也由此与客户建立了周期更长的合作关系，并且依照良好的职业伦理获利颇丰。
　　脸皮薄、心理素质不佳的话，不要来这一行干。没有人可以预测投资市场中下一步将会发生什么，也没有顾问是未曾失过手的。这样的道理我们都明白，然而，你的客户却永远都不想让他们的财产受到损失。另外，他们也总是眼红别人比他们赚得更盆满钵满。如果你为个体提供财富管理方面的服务，当事情并没有朝预期的方向发展时，做好被斥责的心理准备。
　　当然，如果你尽可能地设定合理的预期，建立更稳固的关系，多做选择调研，并且极力地为每一位投资者提供适销对路的商品和服务，推荐的东西也符合他们的个人预期目标，你会比你那些过度允诺、夸下海口的同行们明显更胜一筹。
　　还没有准备好介入波动性大的投资领域？也许你想的是那些长期的、保守的投资产品。但如果你可以涉足更高利益的区域，并且拥有复杂投资工具的应对经验，也许你就可以开始风险系数更高的投资组合管理了。
　　总结来说，要领就是随时与你的客户保持沟通，确保承受的压力量在你的能力范围之内。
　　3.择业倾向
　　你面对的，是各种不同类型的财务服务公司同时招聘人才。在跳槽第一份工作前，思考如下的一些东西：产品、期望、压力、晋升。
　　首先，你最想代理的产品是什么？这个范围大了去了，从保险，到共同基金，再到股票，甚至国际投资交易等等。总体上来说，新手通常一开始涉足的产品领域比较局限，接着后来会慢慢成长到能够handle更宽领域、更复杂的工具和服务。
　　其次，谁将会成为你的潜在客户？你需要自己去发掘，还是给你一列潜在客户的名单自己去联系？伊始时，雇主可能会希望你依靠个人的联结来完成第一笔交易。其他的公司也可能会给你一列长长的过去客户的单子，让你再挖掘。要多思考你如何才能有更多更稳定的客户群体。
　　评估不同角色下所产生的压力度。你准备去的是一个高度竞争、波动大的环境，还是更适合一个稳定的、能够把控的、步调平和的环境？但在任何能够创收丰厚的角色扮演下，压力均是无处不在的。然而，不同公司的压力度也是不一样的。根据自己的实际情况，做一个合适的匹配是关键，这将会让你的成功更快一步。
　　财务服务行业的头衔与责任是迥异的，既有对客户服务的财务顾问，也有对财富管理服务的投资顾问。每一个岗位和公司都有不同的晋升渠道。精明的顾问会对区别做事前调查，会考虑到潜在雇主品牌的形象，以及训练和提供指导的完善程度等等因素。

6. 企业为什么要找财务顾问？

‍‍一个专业的财务顾问可以以外部第三方的身份介入，架起企业管理层与财务人员沟通的桥梁，使企业管理层更客观清楚地认识企业财务状况。此时，财务顾问凭借多年的执业经验，通过执行专业程序了解企业财务信息，用通俗的语言或文字向企业管理层汇报，并作出客观评价。‍

7. 财务顾问是干什么的

目前企业普遍存在的问题
企业会计不够专业。
老板不懂财税，不重视。
近99%的企业存在财税问题！检查准确性！
一旦税务问题被查出来，就要被罚款、整改或者判刑坐牢！
一旦爆发财务问题，增加成本会影响利润，拖累运营！
对于个人或企业来说，立辰咨询可以降低财务风险，减少税收，规范财务，帮助企业解决问题。
财务顾问主要处理:解决会计准则、财务制度、执行跟踪、成本控制、会计指导、财务和税务管理流程、会计和税务审查、财务和税务风险调查，如:
一、季度/年度财务报表、税务报表的合规性审查，并提供会计处理和数据的会计建议文件报告；
b、季度/年度税务实务环节审核和税务风险检测，并提供节税指导和风险规避文件报告；
C.针对个人或业务问题的一对一专家即时解决方案指导。

8. 财务顾问是做什么的

财务顾问是指具备专业财务知识为顾客提供投资理财咨询策划服务的专业人员。财务顾问在各个公司跟各个行业的工作职责跟服务内容都有所不同。财务顾问应当勤勉尽责，遵守行业规范和职业道德。根据有关规定，收购人进行上市公司的收购，应当聘请在中国注册的具有从事财务顾问业务资格的专业机构担任财务顾问。一、财务顾问作用收购人未按照规定聘请财务顾问的，不得收购上市公司。财务顾问应当保持独立性，保证其所制作、出具文件的真实性、准确性和完整性。财务顾问认为收购人利用上市公司的收购损害被收购公司及其股东合法权益的，应当拒绝为收购人提供财务顾问服务。财务顾问为履行职责，可以聘请其他专业机构协助其对收购人进行核查，但应当对收购人提供的资料和披露的信息进行独立判断。二、财务顾问职责根据《收购管理办法》的规定，财务顾问应当履行下列职责：1.对收购人的相关情况进行尽职调查；2.应收购人的要求向收购人提供专业服务，全面评估被收购公司的财务和经营状况，帮助收购人分析收购所涉及的法律、财务、经营风险，就收购方案所涉及的收购价格、收购方式、支付安排等事项提出对策建议，并指导收购人按照规定的内容与格式制作申报文件；3.对收购人进行证券市场规范化运作的辅导，使收购人的董事、监事和高级管理人员熟悉有关法律、行政法规和中国证监会的规定，充分了解其应当承担的义务和责任，督促其依法履行报告、公告和其他法定义务；4.对收购人是否符合本办法的规定及申报文件内容的真实性、准确性、完整性进行充分核查和验证，对收购事项客观、公正地发表专业意见；5.接受收购人委托，向中国证监会报送申报材料，根据中国证监会的审核意见，组织、协调收购人及其他专业机构予以答复；6.与收购人签订协议，在收购完成后12个月内，持续督导收购人遵守法律、行政法规、中国证监会的规定、证券交易所规则、上市公司章程，依法行使股东权利，切实履行承诺或者相关约定。