金融机构反洗钱工作原则？

1. 金融机构反洗钱工作原则？

1、合法审慎原则，是指金融机构应当依法并且审慎地识别可疑交易，作到不枉不纵，不得从事不正当竞争妨碍反洗钱义务的履行。

2、保密原则，是指金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密，不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员。

3、与司法机关、行政执法机关全面合作原则，是指金融机构应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动，依照法律、行政法规等有关规定协助司法机关、海关、税务等部门查询、冻结、扣划客户存款。

2. 什么是银行做好反洗钱工作的基础

　　一是加强业务知识培训。通过多种形式定期组织员工认真学习反洗钱等相关业务知识，提高员工对反洗钱工作重要性的认知。同时，组织员工采取集体学习或自学的方式学习相关案例，明确严格按照制度流程处理业务的重要性，掌握操作流程中的高风险环节，切实增强识别和预防各类案件的能力。 

　　二是完善内控管理制度。将反洗钱检查纳入对公业务、个人业务、结算业务等日常检查中，对反洗钱中重点风险领域、关键部位有重点的开展监督检查，针对检查中发现的问题及时落实整改，有效提高反洗钱工作水平。 

　　三是做好客户信息维护。客户信息维护是反洗钱工作的重点内容，也是有效识别客户、及时遏止风险的首要关口，网点依照“安全、准确、完整、保密”的原则，严格执行反洗钱制度要求，妥善保存客户身份资料。同时，严格遵循“了解你的客户”的原则，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，将反洗钱管理纳入经营全过程。同时，根据客户信息专项治理要求，加强客户身份识别和客户信息维护，提高客户信息的完整性和真实性，确保完成客户的信息维护任务。

3. 金融机构反洗钱工作的法律依据是

中国人民银行令〔2003〕第1号 

    根据《中华人民共和国中国人民银行法》等法律法规的规定，中国人民银行制定了《金融机构反洗钱规定》，经2002年9月17日第7次行务会议通过，现予公布，自2003年3月1日起施行。

4. 什么是金融机构反洗钱活动的基础拜托各位了 3Q

“了解客户”是金融机构打击洗钱活动的基础工作，如果没有获得客户信息的有效技术和制度支持，识别并报告大额和可疑交易就是不可能完成的任务，金融机构反洗钱工作也就失去了基础。  我国金融机构应当制定反洗钱内控制度、设立或指定反洗钱工作机构，并建立四项金融机构反洗钱制度，包括： 1、“了解客户”制度。“了解客户”制度是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他可靠的身份识别资料，确定和记录其客户的身份。 当金融机构为个人客户开立存款账户、办理结算时，应当要求其出示本人身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码。代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件，进行核对，并登记被代理人和代理人的身份证件上的姓名和号码。对不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上的姓名的，金融机构不得为其开立存款账户。  当金融机构为单位客户办理开户、存款、结算等业务时，应当按照中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。对未按照规定提供本单位有效证明文件和资料的，金融机构不得为其办理存款、结算等业务。 “了解客户”是金融机构打击洗钱活动的基础工作，如果没有获得客户信息的有效技术和制度支持，识别并报告大额和可疑交易就是不可能完成的任务，金融机构反洗钱工作也就失去了基础。  2、大额交易报告制度。大额交易报告制度是指凡在规定金额以上的交易，不论是否异常都要向中国人民银行或者国家外汇管理局报告的制度。该制度要求无论是存、取，还是支付结算，无论是单位还是个人，无论是本币还是外币，凡是规定金额以上的金融交易都要由金融机构按照规定的程序向人民银行或者外汇局报告。按照交易的货币种类，分为人民币大额支付交易和大额外汇资金交易。其中，人民币大额支付交易是指法人、其他组织和个体工商户（以下简称单位）账户之间金额100万元以上人民币的单笔转账支付；金额20万元以上人民币的单笔现金支付；个人银行账户之间以及个人银行账户与单位银行账户之间进行的20万元以上人民币的划转。大额外汇资金交易是指：当日存、取、结售汇等值外币现金单笔或累计等值1万美元以上的；当天外汇非现金资金收付交易个人单笔或累计等值外汇10万美元以上的，企业当天单笔或累计等值外汇50万美元以上的。  3、可疑交易报告制度。可疑交易报告制度是指当金融机构按照中国人民银行规定的有关指标，或者怀疑与其进行交易客户的款项可能来自犯罪活动时，必须迅速向中国人民银行或者国家外汇管理局报告的制度。需要说明的是，该制度并不影响在对大额、可疑交易进行审查、分析发现涉嫌犯罪后，为了不耽误时机，金融机构及时向当地公安部门报告义务的履行。 为了金融机构有效履行可疑交易报告义务，《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》总结了十三类特征较为明显的支付交易，作为规定的人民币可疑支付交易。《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》规定了三十一项属于外汇可疑交易的情形，其中与外汇现金交易有关的可疑情形有十一项，与外汇非现金交易有关的可疑情形有二十项。同时考虑到我国银行业反洗钱工作的复杂性，人民银行和国家外汇管理局无法完全列举可疑交易情形。因此，上述规章中规定，人民银行和国家外汇管理局可以根据反洗钱工作的实际需要适时调整人民币和外汇可疑交易的报告标准，并且明确金融机构可以判断确认其他可疑交易行为。 4、保存记录制度。保存记录制度是指要求金融机构在一定期限内保存客户的账户资料和交易记录。其中账户资料主要包括个人客户的姓名或名称、身份证号码、住所以及其他客户开立账户时金融机构用于核对客户身份所登记的其他资料等，其保存期限自销户之日起至少五年；交易记录主要包括账户持有人、通过该账户存入或提取的金额、交易时间、资金的来源和去向、提取资金的方式等信息，其保存期限应自交易记账之日起至少五年。但是，作为部门规章，其规定的内容与法律、行政法规不能冲突，因此对于《会计法》等法律、行政法规要求更长时间保存期限的，金融机构应当依据《会计法》等法律、行政法规的规定办理。

5. 反洗钱工作对金融机构有哪些作用

融机构在反洗钱工作中的义务  金融机构是资金流动的枢纽，是反洗钱工作的前线，在反洗钱工作中承担着最重要的义务。  在我国反洗钱立法出台之前，有关金融机构的反洗钱义务是由人民银行发布的部门规章所规定的。现行的《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，尽管存在着法律位阶较低、管辖范围不足等急待改进的问题。但是，《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，与已有的《银行账户管理办法》、《现金管理暂行条例》、《大额现金支付登记备案规定》以及《个人存款账户实名制规定》等法规和规章，已经对金融机构反洗钱工作提出了相当严密的管理制度，明确了金融机构在反洗钱工作中的基本义务。   一、 建立反洗钱内部控制制度    根据《金融机构反洗钱规定》，包括政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、财务公司、信托投资公司、金融租赁公司和外资金融机构在内的银行类金融机构，应当按照中国人民银行的规定，建立健全反洗钱内部控制制度，并报送中国人民银行备案。由于对银行业的监管职责从2003年底从人民银行转由中国银行业监督管理委员会承担，有关反洗钱内部控制制度建设监管职能，也由人民银行转移到银监会。    金融机构反洗钱内部控制制度，是各金融机构根据各自机构的特点和经营情况，将反洗钱法律、法规和部门规章要求，分解、细化落实到金融机构的具体管理和业务流程中的内部规定。法律、法规以及监管部门对金融机构反洗钱内部控制制度的形式并没有统一要求，但是，金融机构的反洗钱内部控制制度的内容，必须全面反映反洗钱法律、法规和规章的要求，其反洗钱具体操作要求可以比法律要求更加严格，但不能比法律、法规和规章的要求更加宽松。    《金融机构反洗钱规定》�

6. 金融机构反洗钱工作的法律依据是

《中华人民共和国反洗钱法》
第十五条
       金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。 
       金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。

7. 金融机构反洗钱工作原则是什么？

金融机构反洗钱工作原则包括：（一）合法审查原则；（二）保密原则；（三）与司法机关、行政执法机关全面合作原则。

8. 金融机构反洗钱工作原则？

1、合法审慎原则，是指金融机构应当依法并且审慎地识别可疑交易，作到不枉不纵，不得从事不正当竞争妨碍反洗钱义务的履行。
2、保密原则，是指金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密，不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员。
3、与司法机关、行政执法机关全面合作原则，是指金融机构应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动，依照法律、行政法规等有关规定协助司法机关、海关、税务等部门查询、冻结、扣划客户存款。【摘要】
金融机构反洗钱工作原则？【提问】
你好【回答】
我是百度平台合作律师，已经收到您的问题了。【回答】
1、合法审慎原则，是指金融机构应当依法并且审慎地识别可疑交易，作到不枉不纵，不得从事不正当竞争妨碍反洗钱义务的履行。
2、保密原则，是指金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密，不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员。
3、与司法机关、行政执法机关全面合作原则，是指金融机构应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动，依照法律、行政法规等有关规定协助司法机关、海关、税务等部门查询、冻结、扣划客户存款。【回答】
你好，请问我还有什么能够帮您的？【回答】