按照《反洗钱》的规定，客户身份证在业务办理结束后，客户的交易信息，金融机构应当保存多少年？

1. 按照《反洗钱》的规定，客户身份证在业务办理结束后，客户的交易信息，金融机构应当保存多少年？

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2. 按照《反洗钱》的规定，客户身份证在业务办理结束后，客户的交易信息，金融机构应当保存多少年

（一）客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。
    （二）交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。
    如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。
    同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。
    法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录有更长保存期限要求的，遵守其规定。

3. 金融机构反洗钱规定交易记录包括

法律分析：交易记录是指被调查对象在金融机构中进行各种交易过程中留下的记录信息和相关凭证。 
法律依据：《中华人民共和国金融机构反洗钱规定》
第三条 中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。中国人民银行在履行反洗钱职责过程中，应当与国务院有关部门、机构和司法机关相互配合。
第四条 中国人民银行根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作。中国人民银行可以和其他国家或者地区的反洗钱机构建立合作机制，实施跨境反洗钱监督管理。

4. 根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项什么义务

金融机构应当履行以下反洗钱义务：建立反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，建立客户身份识别制度，建立客户身份资料和交易记录保存制度，建立大额交易和可疑交易报告制度，开展反洗钱培训和宣传工作等。
应答时间：2021-08-11，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。 
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5. 金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估

1.银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。√ 
   2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给 予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。√    3.反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。× 
   4.反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及 
开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。√    5.反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的 权利。Dui    
    6.反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行 部门。× 
    7.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列 入制裁名单或“外国政要”名单。√ 
    8.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开 展此项工作。×

6. 根据反洗钱法的规定，在进行反洗钱调查时哪些行为是被允许的

您好，根据《中华人民共和国反洗钱法》第二十四条规定，中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分：
（一）违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的；
（二）泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的；
（三）违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的；
（四）其他不依法履行职责的行为。

7. 银行业金融机构应当至少多久开展反洗钱

银行业金融机构应当每年开展反洗钱和反恐怖融资内部审计。中国人民银行依法履行下列反洗钱监督管理职责：(一)制定或者会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定金融机构反洗钱规章；(二)负责人民币和外币反洗钱的资金监测；(三)监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况；(四)在职责范围内调查可疑交易活动；(五)向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动；(六)按照有关法律、行政法规的规定，与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料；(七)国务院规定的其他有关职责。

8. 反洗钱交易报告制度中不包括

反洗钱交易报告制度中不包括： 可疑线索移送制度。
反洗钱是政府动用立法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚。
从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。从国际经验来看，洗钱和反洗钱的主要活动都是在金融领域进行的，几乎所有国家都把金融机构的反洗钱置于核心地位，国际社会进行反洗钱的合作也主要是在金融领域。

反洗钱，是指预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动的措施。
中国银监会2019年2月21日对外发布《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，从完善银行业金融机构内控制度、健全监管机制、明确市场准入标准等方面，建立银保监会银行业反洗钱工作的基本框架。
反洗钱的制定和实施，对未来中国经济社会的健康有序发展具有重大意义。这主要体现在以下几个方面：
一是有利于及时发现和监控洗钱活动，追查并没收犯罪所得，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护经济安全和社会稳定；
二是有利于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，维护金融安全；
三是有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，防范新的犯罪行为；
四是有利于保护上游犯罪受害人的财产权，维护法律尊严和社会正义；
五是有利于参与反洗钱国际合作，维护我国良好的国际形象。