合规风险管理体系应包括的基本要素有

1. 合规风险管理体系应包括的基本要素有

合规风险管理体系应包括的基本要素有：1、合规政策； 2、合规管理部门的组织结构和资源；    3、合规风险管理计划； 4、合规风险识别和管理流程；    5、合规培训与教育制度。合规管理是指企业通过制定合规政策，按照外部法规的要求统一制定并持续修改内部规范，监督内部规范的执行，以实现增强内部控制，对违规行为进行早期预警，防范、化解、控制合规风险的一整套管理活动和机制。合规管理的目的就是通过建立一套机制，使公司能够有效识别、评估、监测合规风险，主动避免违法违规行为发生，从而免受法律制裁或财务、声誉等方面的损失，防范操作风险。合规管理、业务管理与财务管理并称企业管理的三大支柱，合规管理实际是内控的一个重要方面，同时也是风险管理的一个关键环节。《中华人民共和国民法典》第四百六十五条  依法成立的合同，受法律保护。依法成立的合同，仅对当事人具有法律约束力，但是法律另有规定的除外。第四百六十六条  当事人对合同条款的理解有争议的，应当依据本法第一百四十二条第一款的规定，确定争议条款的含义。合同文本采用两种以上文字订立并约定具有同等效力的，对各文本使用的词句推定具有相同含义。各文本使用的词句不一致的，应当根据合同的相关条款、性质、目的以及诚信原则等予以解释。第四百六十七条  本法或者其他法律没有明文规定的合同，适用本编通则的规定，并可以参照适用本编或者其他法律最相类似合同的规定。在中华人民共和国境内履行的中外合资经营企业合同、中外合作经营企业合同、中外合作勘探开发自然资源合同，适用中华人民共和国法律。

2. 合规风险管理包括什么

1.合规管理是基于证券公司合规风险的事前管理活动，既有监管层监管活动在证券公司的功能性延伸，也是证券公司管理的内生性要求；
2.证券公司的合规管理接受监督当局的指导，并与监管当局的监管目标保持高度一致性；
3.合规管理是全过程覆盖的管理活动。
内容。
合规管理制度建设、合规咨询、合规审查、合规检查、合规监测、法律法规追踪、合规报告、反洗钱、投诉举报处理、监管配合、信息隔离墙（监视清单与限制...
国际金融组织对合规的定义：
1.合规（COMPLIANCE）：使公司经营活动与法律、管治及内部规则保持一致（瑞士银行家协会）
2.与目标连用，具体指必须致力于遵守企业主体所适用的法律法规（COSO）
3.“代表管理层独立监督核心流程和相关政策和流程，确保银行在形式和精神上遵守行业特定法律法规，维护银行声誉”（荷兰银行）
合规风险。
指因证券公司或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律、法规或准则而使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。 合...
合规文化的核心理念：全员合规、合规从高层做起、主动合规、合规创造价值。【摘要】
合规风险管理包括什么【提问】
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1.合规管理是基于证券公司合规风险的事前管理活动，既有监管层监管活动在证券公司的功能性延伸，也是证券公司管理的内生性要求；
2.证券公司的合规管理接受监督当局的指导，并与监管当局的监管目标保持高度一致性；
3.合规管理是全过程覆盖的管理活动。
内容。
合规管理制度建设、合规咨询、合规审查、合规检查、合规监测、法律法规追踪、合规报告、反洗钱、投诉举报处理、监管配合、信息隔离墙（监视清单与限制...
国际金融组织对合规的定义：
1.合规（COMPLIANCE）：使公司经营活动与法律、管治及内部规则保持一致（瑞士银行家协会）
2.与目标连用，具体指必须致力于遵守企业主体所适用的法律法规（COSO）
3.“代表管理层独立监督核心流程和相关政策和流程，确保银行在形式和精神上遵守行业特定法律法规，维护银行声誉”（荷兰银行）
合规风险。
指因证券公司或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律、法规或准则而使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。 合...
合规文化的核心理念：全员合规、合规从高层做起、主动合规、合规创造价值。【回答】

3. 合规风险管理体系应包括的基本要素有

合规风险管理体系应包括以下基本要素：1、合规政策；2、合规管理部门的组织结构和资源；3、合规风险管理计划；4、合规风险识别和管理流程；5、合规培训与教育制度。法律依据：《中华人民共和国教育法》第二十九条学校及其他教育机构行使下列权利：（一）按照章程自主管理；（二）组织实施教育教学活动；（三）招收学生或者其他受教育者；（四）对受教育者进行学籍管理，实施奖励或者处分；（五）对受教育者颁发相应的学业证书；（六）聘任教师及其他职工，实施奖励或者处分；（七）管理、使用本单位的设施和经费；（八）拒绝任何组织和个人对教育教学活动的非法干涉；（九）法律、法规规定的其他权利。国家保护学校及其他教育机构的合法权益不受侵犯。

4. 合规风险管理包括什么

合规定义为遵守一条规则的结果。合规风险包括未能根据内部及外部法规及立法机构行事而受到的法律及财务处罚。为了能够遵守，规章制度必须有明确的定义，并且必须考虑以下因素：
1、法规或行为；
2、违规处罚；
3、义务及被投资方；
4、风险评级；
5、合规状况。

温馨提示：以上内容仅供参考。
应答时间：2021-11-23，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。

5. 怎么区分合规风险和管理风险

合规风险是基于外部要求而言的，例如不符合会计准则、银行结算管理条例、外汇管理条例等比法律略低一个层次的规范要求，这些情况都会带来合规风险。管理风险，一般是基于内部要求而言的，例如管理规章制度、管理政策、流程、指示等，只要不遵从，或者遵从不完整，都会带来管理风险，即偏离预期目标或计划。管理风险是指管理运作过程中因信息不对称、管理不善、判断失误等影响管理的水平。管理风险具体体现在构成管理体系的每个细节上，可以分为四个部分:管理者的素质、组织结构、企业文化、管理过程。要想规避管理风险就要全面提升管理层人员的素质和能力，在管理人员中尤其要注重协作构通能力的提高，刻意培养管理创新意识和创新能力。中小企业应在组织灵活性上充分发挥自身先天优势，与社会组织增强组织对创新方向的把握。合规风险，根据巴塞尔银行监管委员会发布的《合规与银行内部合规部门》，"合规风险"指的是:银行因未能遵循法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关准则、以及适用于银行自身业务活动的行为准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。从内涵上看，合规风险主要是强调银行因为各种自身原因主导性地违反法律法规和监管规则等而遭受的经济或声誉的损失。这种风险性质更严重、造成的损失也更大。合规风险原本来自于金融行业，并主要针对银行机构。但自2002年《萨班斯-奥克斯利法案》颁布以来，合规风险的概念已经从银行延伸到非银行类公司层面的内部控制风险。因此，随着合规理念的加深，更为广泛的合规风险定义为:在公司的内部控制和治理流程中，因未能够与法律、法规、政策、最佳范例或服务水平协定保持一致而导致的风险。

6. 如何履行合规与风险管理部岗位职责

履行合规与风险管理部岗位职责:
1.制定风险管理、办法和操作规范。
2.负责建立和维护联社全辖风险控制体系。
3.制定联社全辖风险管理工作规划、年度工作计划。
4.牵头负责操作、流动性、声誉等全面风险的管理、审核与评价工作。
5.负责全面风险监测管理，包括风险预警、风险计量、风险控制、风险评价等。
6.负责联社全辖风险管理系统数据维护与升级，保护风险监测系统和新老版客户风险系统维护与数据上报。

7. 风险合规部门岗位职责

 风险合规部门岗位职责（精选6篇）
                    　　在发展不断提速的社会中，岗位职责使用的情况越来越多，岗位职责具有提高内部竞争活力，更好地发现和使用人才的作用。到底应如何制定岗位职责呢？下面是我精心整理的风险合规部门岗位职责，希望对大家有所帮助。
    
  　　风险合规部门岗位职责 篇1  　　1、负责信用卡申请资料的真实性、有效性审核；
  　　2、负责采集、调查及分析信用卡欺诈风险案件信息，并提出防范应对措施；
  　　3、负责信用卡额度调整、分期业务授信等策略的执行等；
  　　4、负责对全行信用卡业务进行合规检查和辅导。
  　　风险合规部门岗位职责 篇2  　　一、负责本行系统性风险的识别与报告，产品风险评估与监督管理；
  　　二、负责本行范围内的尽职调查与评估，风险管理工具的运用与风险分析、行业风险研究与管理，项目风险评估与管理工作；
  　　三、负责本行风险信息归集管理，对本行系统及各职能部门风险控制执行情况进行评价与监督；负责风险资产的管理、处置工作；
  　　四、负责本行合同文本、对外函件、内部文件等法律合规审查，业务交易的合法合规审查，业务系统身份变更的合规审查；
  　　五、负责银行内部管理行为的合法合规性审查、二级支行的合规性监督检查；
  　　六、负责定期组织对本行规章制度的汇编和清理；
  　　七、参与邮储银行法人授权管理，负责制作转授权书、再授权书；
  　　八、负责本行法律事务；
  　　九、完成领导交办的其它工作。
  　　风险合规部门岗位职责 篇3  　　1、对监管机构收发文进行扫描、归档；证照管理：协助相关部门证照的申请、年检、变更材料的准备工作。
  　　2、法律事务：完成公司各类合同原件审查，分类、归档等工作（具体标准及流程见公司合同管理制度）。
  　　3、负责传达、宣导、培训各项监管文件及法规政策，并对相关实施方案的落实进行监控。
  　　4、进行日常的公司财务往来账目细节审核，出具法务意见，并协助业务部门对外谈判（具体标准及流程见财务审查制度）。
  　　5、制定公司内部的法务管理制度和规章，并督察执行情况，听取反馈意见，及时进行更新和调整。
  　　6、负责全公司各部门的法务咨询工作，对日常法律事务进行处理。
  　　7、负责公司各项目的法务尽职调查，法律风险控制，项目运营合规审查及项目工作流程合规审查等。
  　　8、管理全公司外聘律师，并对律师工作进行考核报告，出具风险评估意见书。
  　　9、熟悉公司内外事务，建立流程监管方案，落实到每个步骤，事事理清，门门理顺，保证公司的运营顺利规范。
  　　10、完成上级领导交办的其它工作。
  　　风险合规部门岗位职责 篇4  　　（1）负责上报各类报表；
  　　（2）承担分理处上报的'票据业务审查工作；
  　　（3）审核信贷控管工作；
  　　（4）信贷管理系统管理工作；
  　　（5）企业征信系统工作；
  　　（6）风险分析、预警提示工作；
  　　（7）做好对分理处或前台部门申报的信贷事项（含五级分类、评级授信等）审查工作，提交上级审议；
  　　（8）做好本级权限内或需上报上级备案审查贷款资料的登记工作；
  　　（9）对贷款审查委员会及决策人决策后的意见，及时将已批复的贷款资料转交申报社；
  　　（10）负责部门文件处理；
  　　（11）负责支行不良贷款的清收，及时向领导汇报清收进度；
  　　（12）协助各分理处做好不良贷款清收盘活计划的落实工作，做好不良贷款的管理、考核、奖罚执行工作；
  　　（13）做好抵债资产变现计划的落实工作，指导各分理处做好抵债资产的管理；
  　　（14）对符合不良贷款条件的贷款审查确认及责任人的责任审核工作；
  　　（15）建立不良贷款、抵债资产监测台账，定期进行分析；
  　　（16）指导分理处五级分类工作，对分类工作提出建议，对级次调整的及时报上级审批，按季建立支行五级分类台帐，为支行提供决策；
  　　（17）指导各社完成非信贷资产日常工作，负责完成全区非信贷资产风险分类的统计、汇总；
  　　风险合规部门岗位职责 篇5  　　1、参与全行公司授信客户所属行业的研究工作，完成行业研究报告；
  　　2、结合我行信贷资源配置和经营战略发展需要，拟写行业信贷政策，制定项目和客户准入退出标准及分层分类管理标准；
  　　3、参与本行重点行业、重点客户、重点业务调研工作，撰写专题研究报告，参与专项政策制定工作；
  　　4、针对重点区域特色行业，研究、审查行业授权方案；收集相关行业信息、业务资讯、同业动态和业界竞争态势，监测重点行业的风险状况，参与行业动态风险预警信息撰写工作；
  　　5、承担行业研究的组织与推进，完善行业研究工具，组织全行行业研究交流平台建设管理工作，指导分行开展行业研究工作。
  　　风险合规部门岗位职责 篇6  　　1、负责分行合规管理，检查分行经营活动是否符合法律法规、规则和准则，执行总行制定合规风险管理政策，向监管单位及总行相应职能部门报告合规风险事。
  　　2、负责分行法律事务管理，对分行各单位提供日常法律咨询；分行授信法律文书初审和非授信法律文书审查及会签工作；不定期举办法律知识培训；
  　　3、负责分行不良贷款的清收工作，参与诉讼、强制执行等工作；为本行各项业务和管理活动提供法律支持和服务。
  　　4、负责分行操作风险综合管理具体事务，按照总行的要求进行分行的操作风险日常报告和不定期培训。
  　　5、担任部门OA系统管理员，负责及时转发部门文件、催促部门人员收阅，完成后归档保管。
  　　6、担任印鉴卡保管员，保管保险柜的密码，负责印鉴卡的收集、编号、登记、归档、借阅等保管、管理工作。
  　　7、担任押品保管员，保管押品保险柜的密码，负责押品出入库并登记台账，定期对押品的账实核对盘点。
  　　8、负责保管档案室，保管授信业务二级档案，做好二级档案出入库、借阅等。
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8. 合规风险包括哪些风险

“合规风险”包括银行因未能遵循法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关准则、以及适用于银行自身业务活动的行为准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。

合规风险（Compliance Risk），根据巴塞尔银行监管委员会发布的《合规与银行内部合规部门》。从内涵上看，合规风险主要是强调银行因为各种自身原因主导性地违反法律法规和监管规则等而遭受的经济或声誉的损失。这种风险性质更严重、造成的损失也更大。
合规风险原本来自于金融行业，并主要针对银行机构。但自2002年《萨班斯-奥克斯利法案》颁布以来，合规风险的概念已经从银行延伸到非银行类公司层面的内部控制风险。
因此，随着合规理念的加深，更为广泛的合规风险定义为：在公司的内部控制和治理流程中，因未能够与法律、法规、政策、最佳范例或服务水平协定保持一致而导致的风险。

除了通过合规报告调查合作伙伴的合规性，企业往往还会采取的方法之一就是对重点对象进行合规尽职调查，比如制度规章对标、流程评估优化等。
另外，对于经销商管理中常常会出现的返利补偿金问题，以及对于医药企业而言经常会做的会议赞助活动中涉及到的合规管理问题，企业通常都需要通过第三方风险管理机构来提供专门的审核服务并出具独立意见，从而帮助企业监管内外部的合规问题。