农行案件防范心得

1. 农行案件防范心得

发生在我们信用社的        案件虽然已经水落石出了，但是作为一名刚刚参加实习的信合员工心情却久久不能平静，感触颇多，作为一名刚刚参加信合工作的新兵，这几天我一直在想这起案件的前前后后，在思考新形势下我们农村信用社怎样才能更好的预防此类经济案件的发生，也在反思自己在工作中的一些失误与不足，深刻吸取教训，不断改进工作，使自己早日成为一名思想作风优良、业务技术过硬、领导同志信赖的信合员工。一   案件发生的原因
这起案件的发生，有社会大环境的原因，也有          自己的原因，我认为主要有以下原因：
1员工整体素质不高，安全教育少，一些信用社对安全管理、案件防范工作不重视，给员工造成错觉，从而放松警惕，认为只要自己不出事就行了，别人，谁出事谁负责。案件防范不到位导致安全工作挂在嘴上，疏于案件防范。同时由于社会风气、黄、赌毒的影响，对自控力弱、政治素质差、道德败坏、作风卑劣、无视党纪国法、私欲膨胀的人来讲，诱惑力是引发了作案的主要因素。
2      安全防范制度落实抓不到位。俗话讲“十案九违规”，不按规章制度办事，为案件产生埋下祸根。一是无视规章制度，有规章不执行，颁布的法令、制定的规章流于形式，没有发挥应有的作用。二是讲义气，凭感情用事，以感情代替制度和原则，不按操作规程办理业务，导致案件发生。对案件防范工作部署少、落实少，致使工作存在空档和缺位，给犯罪分子留下可乘之机。
二    案件的警示
之一：必须加强各级的防范责任。在这些案件中，内部人员与社会不法分子协同作案之所以得逞，除作案者制度观念淡薄、私心杂念严重外，更重要的一个因素是作案者违反制度，逆程序操作。更令人担忧的是，一些责任不明、责任意识差、碍于情面的员工，任凭作案者依仗“业务熟、环境熟、人熟”，且占有“天时、地利、人和”等因素乘虚而入，不管不问不纠，故此隐患不断，导致案件频生也在所难免。如何强化各级的防范责任、真正杜绝各类风险，这是摆在我们面前的一个重要课题。　　
警示之二：必须实施严密细致的防范教育。实践证明，落实各种法律、法规、政策、制度是行之有效的教育手段，也是做好防范工作“软件”的根本所在和重要前提。对此要针对员工的思想实际，有针对性地抓好员工的防范教育，要像抓经营工作一样教育员工增强防范意识。在教育中，既要进行政治、法制、规章制度教育，又要进行职业道德、思想品德、家庭美德教育，既要进行防范形势教育，又要进行预案演练和警示教育，既要克服形式主义，又要注重教育的实效，只有这样，才能使员工在各种条件下做到防患于未然。　
　警示之三：必须强化严密的监督制约机制。各项规章制度的落实既不能停留在书本上、墙壁上，也不能停止于业务考核上，应当贯彻到每个干部员工头脑中去。三条防线的监督制约必须完善，科学严密的业务操作规程必须制订，自律监管体系必须有效建立。因为监督一动真格，作案者的犯罪事实就会暴露无遗。否则，监督流于形式而走过场，或者是被动地走过场，监督者自觉不自觉地就成为影响或推迟作案者真相暴露的一种庇护伞了。所以，实施上下共管、全员齐抓、岗位制约机制，构成“点、线、面”三种方式相互结合、相互补充的安全防范体系就显得尤为重要。　　
      
　
三     预防案件发生的对策建议

（一）强化政治素质教育，加强内控体系建设。
案件防范必须以人为本，树立对内控制度建设重要性的正确认识，坚持以思想教育为主，从抓员工思想政治教育、法纪法规教育、案件案例分析教育入手，结合实际有目的、有针对性地提高认识，牢固构筑一道坚固的思想防范长堤。一是要强化员工政治思想教育，不断提高员工思想政治素养，以故城、安平等反面典型案例教育员工，树好“三观”：世界观、人生观、价值观，有一个好的道德品质，好的工作作风；过好“三关”：权力关、金钱关、人情关，做到正确使用权力，不滥用职权，金钱面前不动心，人情面前讲原则。二是要强化员工法规制度教育，经常性开展法纪教育学习，使人们知法、懂法、守法，遵规章、讲制度，提高法规意识，培养人们具有防腐变能力，能自我控制，时刻保持清醒的头脑，使每个员工都知道在处理业务、操作环节中所应承担的责任。同时，要进一步健全和完善内控制度。制度不健全或存在漏洞，是管理效率低下以及不法分子作案得逞的重要原因。因此，我们一要对每项业务的重要风险部位，都制订健全完备的内控制度进行约束和限制。二要对与现行金融法规不适应或有冲突的内控制度进行修改，对新的经营业务及时制定新的内控制度。五要建立健全防止意外风险的内控机制。要围绕建立合理的授权分类制度，健全完善各种审批手续，严格各种程序；制定有效的内部核查制度，健全内部约束机构，坚持各相关部门、相关岗位之间在业务过程中的相互核查制度，这样可以减少工作差错，防弊堵漏

（二）强化制度防范，加强互控体系建设。
 制度是规范人的行为的保证，是相互控制的基础，员工之间、部门之间、上下级之间要相互控制监督，建立一种制度防范长效机制。一是建立“一把手”负责制。各信用社一把手必须是案件防范总责任人，成立案件防范领导小组，一级负责一级、一级抓一级。二是建立岗位连环责任制。在农村信用社各部门、各岗位、上下级之间建成纵向横向连带责任，按照“谁主办、谁负责，谁主管、谁连带，谁直接违规、谁就是直接责任人”的原则，逐级追究责任。　二是加强稽核检查，对信用社的业务经营活动在进行常规序时稽核的同时，还要开展多种形式的专项稽核、重点稽核。必要时可实行资金和重要科目旬报制度，使信用社的资金帐变化能随时掌握在上级主管部门的监控之中，及时发现问题，预防内部人员利用职务、工作之便作案。三是加强对个别人员的重点监控，学会利用一些蛛丝马迹观察事物，了解员工的思想行为变化情况。对思想不纯，有不正常苗头的人要重点管理，特别是8小时以外的行为，要明察暗访，随时掌握他们思想动态，一旦发现有不轨行为要实行更换岗位、停职学习、调离原单位，起到问题发现早、案件预防早。四是加大对内控制度检查，做到不留死角。对信用社建立的内控制度要加大力度检查，采取定期普查、不定期抽查、临时突击查、夜间现场查、电话查等多种形式，督促员工坚持制度、按规操作。这样不仅在思想上能提高认识、高度重视，而且在实际工作中能遵守规章不违规。五是加强“三道”防线建设，不断提高业务主管部门的自律管理能力。一是自控防线。一线岗位要实行双人、双职、双责；单人岗处理业务的，要有相应的前台监控和后续监督机制；各业务部门应根据防范本部门所辖业务范围内各类经营风险的需要，组织开展管辖业务内控制度执行情况的检查、监督和控制，并对控制效果承担控制责任。二是互控防线。各机构应建立相关部门、相关岗位之间相互监督制约的工作机制，建立业务文件在相关部门和相关岗位之间传递的工作程序，明确签字责任。三是监控防线。应建立以内部监督部门对各机构、部门及岗位业务实施全面监督反馈的监控防线。

这起案件再次警示我们：手莫伸，伸手必被捉，要正确把握自己的人生航向。在今后的工作中一是要正确把握自已，自醒、自重、自律，成为一个正直的人，有益于人民的人。 二要刻苦学习，爱岗敬业。严格执行各项规章制度。对工作负责，就是对领导负责，对家人负责，对自己负责，绝不能投机取巧，有半点的马虎大意。否则，是对党和人民的犯罪，对领导和同仁的失信，对父母的失职。在今后的工作中我将以本次事件为教材，深刻反思，吸取教训，不断努力改进工作，争取早日成为一名优秀的信合员工。