中国人民银行对金融机构以及其他单位和个人的哪些行为进行检查监督

1. 中国人民银行对金融机构以及其他单位和个人的哪些行为进行检查监督

（一）执行有关存款准备金管理规定的行为；
（二）与中国人民银行特种贷款有关的行为；
（三）执行有关人民币管理规定的行为；
（四）执行有关银行间同业拆借市场、银行间债券市场管理规定的行为；
（五）执行有关外汇管理规定的行为；
（六）执行有关黄金管理规定的行为；
（七）代理中国人民银行经理国库的行为；
（八）执行有关清算管理规定的行为；
（九）执行有关反洗钱规定的行为。

2. 中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人的哪些行为进行检查监督

中华人民共和国中国人民银行法规定，中国人民银行有权对金融机构以及其他单位 和个人的下列行为进行检查监督：
1，执行有关存款准备金管理规定的行为； 
2，与中国人民银行特种贷款有关的行为； 
3，执行有关人民币管理规定的行为；
4，执行有关银行间同业拆借市场、银行间债券市场管理 规定的行为； 
5，执行有关外汇管理规定的行为； 
6，执行有关黄金管理规定的行为； 
7，代理中国人民银行经理国库的行为； 
8，执行有关清算管理规定的行为； 
9，执行有关反洗钱规定的行为。
前款所称中国人民银行特种贷款，是指国务院决定的由中国 人民银行向金融机构发放的用于特定目的的贷款。 
中国人民银行和中国银行区别：
1、地位和性质不同
我国的金融监管部门可以划分为:国务院领导下的“一行三会”，也就是中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会这四家(近日银监会和保监已合并)。“一行三会”构成了中国金融业分业监管的格局，均实行垂直管理。
其中，“一行”即中国人民银行，简称央行，全国仅此一家。而中国银行，是“三会”中银监会领导下的国有银行之一。
2、职能不同
中国人民银行：1983年国务院决定中国人民银行专门行使国家中央银行职能，负责制定和执行货币政策。含金融风险防范与化解、统计据、银行卡、金融规章、反假货币工作、 公告等。
中国银行：业务范围涵盖商业银行、 投资银行、基金、保险、航空租赁，在全球范围内为个人和公司客户提供金融服务。
可以看出，中国人民银行主要的职能是监管和调控，而中国银行的职能主要是金融服务。由于中国人民银行执行中央银行职能，它所指定的各项货币政策都会影响到其他银行，比如中国人民银行拟定存款基准利率后，其他银行只能在这个基准利率的数值上浮动20%，不能超过这个规定。
3、服务对象不同
中国人民银行一又被称作 ”银行的银行”、”政府的银行” 、"发行的银行” ，所以中国人民银
行的服务对象(或者说是监管对象)是银行、政府和社会，因此中国银行从属于中国人民银行。

3. 有哪些情形的，金融机构、其他单位和个人可以依照中国人民银行行

有下列情形之一的，金融机构、其他单位和个人可以依照本办法申请行政复议：
（一）对中国人民银行作出的警告、罚款、
没收违法所得、没收非法财物
、暂停或者停止金融业务、责令停业整顿、吊销经营金融业务许可证、撤销金融机构的代表机构等行政处罚决定不服的；
　（二）对中国人民银行作出的取消金融机构高级管理人员任职资格的决定不服的；
（三）认为中国人民银行的
具体行政行为
侵犯其合法的经营自主权的；（四）认为符合法定条件，申请中国人民银行颁发经营金融业务许可证，或者申请中国人民银行审批有关事项，中国人民银行没有依法办理的；
（五）认为中国人民银行的其他具体行政行为侵犯其合法权益的。

4. 金融机构在假币收缴管理过程中出现哪些行为，由中国人民银行给予警告，罚款

依据《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》（ [2003]第4号令）第十七条规定第十七条 金融机构有下列行为之一，但尚未构成犯罪的，由中国人民银行给予警告、罚款，同时，责成金融机构对相关主管人员和其他直接责任人给予相应纪律处分：（一）发现假币而不收缴的；（二）未按照本办法规定程序收缴假币的；（三）应向人民银行和公安机关报告而不报告的；（四）截留或私自处理收缴的假币，或使已收缴的假币重新流入市场的。上述行为涉及假人民币的，对金融机构处以1000元以上5万元以下罚款；涉及假外币的，对金融机构处以1000元以下的罚款。假钞，亦称伪钞，是指伪造、变造的货币，伪造的货币是指仿照真币图案、形状、色彩等，采用各种手段制作的假币，变造的货币是指在真币的基础上，利用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等多种方法制作，改变真币原形态的假币。2011年8月，以TJ55、AZ88、WL15、YX86开头的新版假钞开始在全国部分地区出现。2013年4月，PL078574开头的百元假钞出现，6月23日山东省首次发现C1F9开头的高仿百元假币。之后，宁波、北京相继也出现这种假币，号码分别为“C1F9605156”、“C1F9605159”和“C1F9605162”。2014年09月03日，浙江台州警方查获800多万元M3W96开头的假币。据报道，北京、山东、广州、辽宁等多地都出现了这种假币 。假币制造，最原始的方法是用扫描器扫描，再用打印机印出来，或用彩色影印机影印，印出来之后是整版的钞票，然后用剪子剪开，由于大部份打印机和影印机都不支持双面打印，所以伪钞通常是用两张纸分别印两边，然后用胶水粘合。有些伪钞还配上金属线和假浮水印，增加像真度。

5. 条例规定对金融机构非银行支付机构的处罚是

法律主观：我国《刑法》对 变造金融机构经营许可证罪 的量刑规定具体如下: 《中华人民共和国刑法》第一百七十四条未经国家有关主管部门批准，擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的，处 三年以下有期徒刑 或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 伪造、变造、转让商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的 经营许可证 或者批准文件的，依照前款的规定处罚。 单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他 直接责任人 员，依照第一款的规定处罚。

6. 银行业金融机构、非银行支付机构违反本法规定,情节严重的,由有关主管部门处__

有下列情形之一的,由有关主管部门责令改正,情节较轻的,给予警告、通报批评,或者处五万元以上五十万元以下罚款;情节严重的,处五十万元以上五百万元以下罚款,并可以由有关主管部门责令停止新增业务、缩减业务类型或者业务范围、暂停相关业务、停业整顿、吊销相关业务许可证或者吊销营业执照,对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处一万元以上二十万元以下罚款:      (一)未落实国家有关规定确定的反电信网络诈骗内部控制机制的;      (二)未履行尽职调查义务和有关风险管理措施的;      (三)未履行对异常账户、可疑交易的风险监测和相关处置义务的;      (四)未按照规定完整、准确传输有关交易信息的。

7. 银行业金融机构非银行支付机构违反本法规定有下列情形之一的由有关主管部门责

有下列情形之一的,由有关主管部门责令改正,情节较轻的,给予警告、通报批评,或者处五万元以上五十万元以下罚款;情节严重的,处五十万元以上五百万元以下罚款,并可以由有关主管部门责令停止新增业务、缩减业务类型或者业务范围、暂停相关业务、停业整顿、吊销相关业务许可证或者吊销营业执照,对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处一万元以上二十万元以下罚款:      (一)未落实国家有关规定确定的反电信网络诈骗内部控制机制的;      (二)未履行尽职调查义务和有关风险管理措施的;      (三)未履行对异常账户、可疑交易的风险监测和相关处置义务的;      (四)未按照规定完整、准确传输有关交易信息的。

8. 中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人的哪些行为进行检查监督？

中华人民共和国中国人民银行法规定，中国人民银行有权对金融机构以及其他单位 和个人的下列行为进行检查监督：1，执行有关存款准备金管理规定的行为； 2，与中国人民银行特种贷款有关的行为； 3，执行有关人民币管理规定的行为；4，执行有关银行间同业拆借市场、银行间债券市场管理 规定的行为； 5，执行有关外汇管理规定的行为； 6，执行有关黄金管理规定的行为； 7，代理中国人民银行经理国库的行为； 8，执行有关清算管理规定的行为； 9，执行有关反洗钱规定的行为。前款所称中国人民银行特种贷款，是指国务院决定的由中国 人民银行向金融机构发放的用于特定目的的贷款。 中国人民银行和中国银行区别：1、地位和性质不同我国的金融监管部门可以划分为:国务院领导下的“一行三会”，也就是中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会这四家(近日银监会和保监已合并)。“一行三会”构成了中国金融业分业监管的格局，均实行垂直管理。其中，“一行”即中国人民银行，简称央行，全国仅此一家。而中国银行，是“三会”中银监会领导下的国有银行之一。2、职能不同中国人民银行：1983年国务院决定中国人民银行专门行使国家中央银行职能，负责制定和执行货币政策。含金融风险防范与化解、统计据、银行卡、金融规章、反假货币工作、 公告等。中国银行：业务范围涵盖商业银行、 投资银行、基金、保险、航空租赁，在全球范围内为个人和公司客户提供金融服务。可以看出，中国人民银行主要的职能是监管和调控，而中国银行的职能主要是金融服务。由于中国人民银行执行中央银行职能，它所指定的各项货币政策都会影响到其他银行，比如中国人民银行拟定存款基准利率后，其他银行只能在这个基准利率的数值上浮动20%，不能超过这个规定。3、服务对象不同中国人民银行一又被称作 ”银行的银行”、”政府的银行” 、"发行的银行” ，所以中国人民银行的服务对象(或者说是监管对象)是银行、政府和社会，因此中国银行从属于中国人民银行。