怎么做理财师？

1. 怎么做理财师？

真正的理财师，不属于任何一家传统的金融机构（这里的传统机构指的是银行、券商、保险）。受限制于国家的金融监管，传统的金融机构不能做到真正的全面。虽然说，有的金融集团，比如说平安、光大、招商都几乎是拿完了所有的金融牌照的。但是都是分业经营的，而在这些金融机构上班，我们都没有办法接触到所有的投资工具和项目的。
更何况，我所说的真正的全面，不止要了解单家公司的投资项目和工具，而应该是市面上所有的投资项目和工具，甚至还要了解全球的投资项目和工具。这是目前任何一家传统的金融公司，都不能做到的。
目前来看，传统的金融机构，还是偏向于做金融产品的销售。比如：你是在银行上班，主要就是吸收存款，或者做一些理财产品的销售。如果是保险公司，主要就是卖保险，或者搭配一些其他的销售服务。如果是券商，也主要是做经纪业务，或者卖一些券商理财产品。再加上，会有收入和业绩的压力，因此在传统的金融机构，是没有办法产生真正的理财规划师的。
但是，真正的独立，是目前很多人做不到的，毕竟要有收入才能支撑我们继续生活下去。而没有一个完整的体系，就直接独立出来，刚刚开始是没有收入的，这也是阻碍理财规划师发展的重要原因。但是只有真正的独立出来，才能不受金融机构的限制，真正的站在客户的角度来做规划和服务。

2. 理财师是什么？

3. 金融理财师干什么的？

理财师，即理财规划师(Financial Advisor)，是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。
理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

职业素质
1、丰富的金融、投资、经济、法律知识。理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，在某些方面又是专才，如保险、证券等方面又有特长。
2、良好的人品及职业操守。 客户是理财规划师的"衣食父母"，理财规划师应以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想，而不是以单一向客户推销产品为目的。此外，保守客户的个人秘密也是重要的一方面，理财规划过程中涉及到很多客户隐私，作为客户的私人理财顾问，应严守机密。
3、相对的独立性。在银行、证券、保险公司工作的理财规划师，在为客户进行理财规划的同时，或多或少都有推销产品目的，这是客观存在的问题。但推销产品应以客户的利益为出发点，不应是"为推销而理财"。
今后社会上会出现很多"独立的理财公司"，这些理财公司的独立性较强，不依附于某些金融机构，他们是从客户的角度出发，帮助客户选择投资产品，实现客户的理财目标。

4. 什么是专业理财师？

所谓理财师，即个人金融理财师，其主要职责是为个人提供全方位的专业理财建议，保证人们财务独立和金融安全。客户只需要将自己的财产规模、生活质量要求、预期收益目标和风险承受能力等有关信息告诉金融策划师，对方就能制定一套符合个人特征的理财方案，通过不断调整存款、股票、债券、基金、保险、动产、不动产等各种金融产品组成的投资组合，设计合理的税务规划，以满足客户长期的生活目标和财务目标。
据悉，到2002年底，在美国注册金融策划师从业人数已近4万人，其中90％以上的人员是从1990年后申请获得执业资格的。获得
C
FP证书的人中，有70％以上同时持有证券经纪人和保险经纪人资格证书，充分显示理财规划与证券、保险业的密切联系。
目前，我国已有理财师开始出现，有关部门正在制定相关的管理办法。
理财师国家职业资格认证说明一、理财规划师国家职业资格认证的权威性　　理财规划师国家职业资格认证（ChFP）是由中华人们共和国劳动和社会保障部颁发的职业资格证书，是唯一一个由政府权威机构颁发的理财规划师证书。证书采用全国统一编号，可登录国家劳动和社会保障部官方网站――国家职业资格工作网（
www.osta.org.cn）查询真伪。　　2007年12月31日，国务院办公厅颁布了《关于清理规范各类职业资格相关活动的通知》（国办发〔2007〕73号），通知指出，“凡经国务院人事、劳动保障部门会同有关部门批准设置的非行政许可类职业资格，要在清理规范的基础上确定保留的项目并向社会公布。其他各类非行政许可类职业资格都要分类进行清理：国务院其他部门、各直属机构、各直属事业单位及下属单位自行设置的要及时清理，确有必要的，经国务院人事、劳动保障部门会同有关部门审批后纳入国家统一管理，并向社会公布，其他的一律停止。”　　二、证书的取得　　1、证书等级　　
理财规划师国家职业资格认证分为三个等级，即助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。目前国家劳动和社会保障部已开展助理理财规划师和理财规划师认证工作，但尚未开展高级理财规划师认证工作。　　2、考试时间　　
理财规划师国家职业资格认证证书必须经考试取得，认证考试为全国统一考试，每年考试两次，分别为5月中旬和11月中旬，考试地点由各地区劳动和社会保障部门指定。　　3、考试科目　　助理理财规划师全国统考科目为：理论知识、实操知识两门。理财规划师全国统考科目为：理论知识、实操知识、综合评审三门。　　4、理财规划师考试题型（仅供参考，以实际考试为准）：等级科目考试时间鉴定内容题型答题方式理财规划师（二级）理论知识（共125题）08:30-10:00职业道德单选：16题多选：9题答题卡理论知识单选:60题多选30题判断:10题实操知识（共100题）10:30-12:30专业能力单选：100题答题卡综合评审14:00-15:30案例分析主观题纸笔作答助理理财规划师（三级）理论知识08:30-10:00职业道德单选多选答题卡理论知识单选多选判断实操知识10:30-12:30专业能力单选案例选择答题卡　　5、报考条件　　国家劳动和社会保障部对报考国家理财规划师的考生有严格要求，必须符合以下条件。　　报考理财规划师（国家职业资格二级）需具备以下条件之一，且持有单位开具的两份相关从业年限证明（都需加盖单位人事章）。　　①
连续从事本职业工作13年以上；　　②
取得本专业或相关专业本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上；　　③
取得硕士及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上；　　报考助理理财规划师（国家职业资格三级）需具备以下条件之一，且持有单位开具的两份相关从业年限证明（都需加盖单位人事章）。　　①
连续从事本职工作满6年以上。
　　②
金融相关专业专科以上学历。
　　③
非金融相关专业毕业，从事金融相关工作满一年以上。　　相关专业是指：经济学、管理学、法学。　　6、培训教材　　
国家劳动和社会保障部，国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会规定，国家理财规划师考试全国统一教材为《国家理财规划师职业资格培训教程》，该教材共分三册，包括《理财规划师基础知识》、《助理理财规划师专业能力》和《理财规划师专业能力》。　　《理财规划师基础知识》、《助理理财规划师专业能力》和《理财规划师专业能力》适用于理财规划师（国家职业资格二级）考试，《理财规划师基础知识》和《助理理财规划师专业能力》适用于助理理财规划师（国家职业资格三级）考试。

5. 理财师要怎么考？有什么要学啊？

1、理财规划师国家职业资格认证分为三个等级，即助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）
2、助理理财规划师全国统考科目为：理论知识、实操知识两门。理财规划师全国统考科目为：理论知识、实操知识、综合评审三门。
3、考试时间：
理财规划师国家职业资格认证证书必须经考试取得，认证考试为全国统一考试，每年考试两次，分别为5月中旬和11月中旬，考试地点由各地区劳动和社会保障部门指定。
4、报考条件
国家劳动和社会保障部对报考国家理财规划师的考生有严格要求，必须符合以下条件。
报考理财规划师（国家职业资格一级）需具备以下条件之一；且持有单位开具的相关从业年限证明（需加盖单位人事章）。
① 连续从事本职业工作19年以上。
②取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。
③ 取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业一级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
报考理财规划师（国家职业资格二级）需具备以下条件之一，且持有单位开具的两份相关从业年限证明（都需加盖单位人事章）。
① 连续从事本职业工作13年以上；
② 取得本专业或相关专业本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上；
③ 取得硕士及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上；
报考助理理财规划师（国家职业资格三级）需具备以下条件之一，且持有单位开具的两份相关从业年限证明（都需加盖单位人事章）。
① 连续从事本职工作满6年以上。
② 金融相关专业专科以上学历。
③ 非金融相关专业毕业，从事金融相关工作满一年以上。
相关专业是指：经济学、管理学、法学。

6. 金融理财师干什么的？

金融理财师(AFP)是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士。作为一名“金融理财师”，必须能够正确分析和评估客户的财务状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定做一份合理的理财方案【摘要】
金融理财师干什么的？【提问】
金融理财师(AFP)是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士。作为一名“金融理财师”，必须能够正确分析和评估客户的财务状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定做一份合理的理财方案【回答】
就是干这个的。【回答】
金融理财师【回答】

7. 怎么考理财师？

1、理财规划师国家职业资格认证分为三个等级，即助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）
2、助理理财规划师全国统考科目为：理论知识、实操知识两门。理财规划师全国统考科目为：理论知识、实操知识、综合评审三门。
3、考试时间： 理财规划师国家职业资格认证证书必须经考试取得，认证考试为全国统一考试，每年考试两次，分别为5月中旬和11月中旬，考试地点由各地区劳动和社会保障部门指定 。
4、报考条件 国家劳动和社会保障部对报考国家理财规划师的考生有严格要求，必须符合以下条件。 报考理财规划师（国家职业资格一级）需具备以下条件之一；且持有单位开具的相关从业年限证明（需加盖单位人事章）。 ① 连续从事本职业工作19年以上。 ②取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。 ③ 取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业一级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。 报考理财规划师（国家职业资格二级）需具备以下条件之一，且持有单位开具的两份相关从业年限证明（都需加盖单位人事章）。 ① 连续从事本职业工作13年以上； ② 取得本专业或相关专业本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上； ③ 取得硕士及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上； 报考助理理财规划师（国家职业资格三级）需具备以下条件之一，且持有单位开具的两份相关从业年限证明（都需加盖单位人事章）。 ① 连续从事本职工作满6年以上。 ② 金融相关专业专科以上学历。 ③ 非金融相关专业毕业，从事金融相关工作满一年以上。 相关专业是指：经济学、管理学、法学。

8. 一名优秀的理财师，要做到什么？

投资理财，指的是对会计开展管理方法，以达到财务管理的升值、升值为目地。投资理财分成公司理财、组织投资理财、个人投资理财和家庭投资理财等。人们的存活、日常生活以及它主题活动离不了物质条件，与投资理财息息相关。“投资理财”通常与“理财投资”并且用，由于“投资理财”中有“项目投资”，“项目投资”中有“投资理财”。

说白了的投资理财也不单单是把会计向外投，被项目投资也是一种投资理财，不明白被项目投资也便不明白如何更强项目投资。“投资理财”一词，最开始见诸于20世际90时代前期的报端。伴随着中国股票证券市场的扩充，银行业，零售业务的日趋丰富多彩和群众整体收益的逐渐升高，“投资理财”定义慢慢悄然兴起。
个人投资理财种类大概能够 分成个人资产种类和本人债务种类，共同基金，个股，债卷，储蓄，中国人寿保险，金子等归属于个人资产种类，而住房抵押借款，本人个人消费信贷则归属于本人债务品。一名优异的理财顾问要保证三个“离不了”，即理财顾问离不了市场销售，市场销售离不了顾客，顾客离不了服务项目。

无论是家中或是本人，日常生活里都离不了投资理财，而投资理财并不是不仅为了更好地投资理财而投资理财，只是必须有非常有既定目标、有方案、有准备的。一个人如果不明白投资理财，他人会讲你败家女。一个女人不明白家庭投资理财，他人要说你肯定不会过日子，因此 我们要把自己的个人理财规划好，使你的日常生活过得更为的确立和立即。
投资理财要一个中心，三个核心，以管钱为管理中心，存钱为起始点，生钱为关键，护钱为确保。每日读点投资理财基本常识，专业知识累积愈来愈多，投资理财也会更加游刃有余。女性一定要投资理财，投资理财后你能察觉自己具有了一座天津，相信自己从零开始投资理财，自小钱逐渐存储定期的钱越大你也就越穷。

无论你是存定期，投资理财产品、股票基金、国债券一系列项目投资都比你的钱用于生存期好。今生第一笔项目投资千万不要挑选个股，股票风险极高、不必眼中仅有盈利，如果你的投资心理状态还心智不成熟及其知识储备不足是，你非常容易把自己变为一个赌鬼。
在你没有充分的自控能力和隐患承受力时，最好是根据低风险性来养成自身的工作能力。不必应用银行信用卡的分期还款和取款作用。无论是否有贷款利息，那样造成昂贵的附加花费是逃不掉的。