银行柜员违规案例

1. 银行柜员违规案例

　　近年来,商业银行外部经营环境日趋复杂,企业资金需求和融资环境的矛盾不断深化,各类社会主体广泛参与民间融资,并通过多种  渠道  违规诈骗银行资金,社会整体信用水平下降。以下是我分享给大家的关于银行柜员违规案例，欢迎大家前来观看!
       　　银行柜员违规案例篇1   
    　　2010年12月至2011年6月，车某以银行销售高息理财产品为名，先后吸揽9名储户存款847万，然后指使银行柜员办理与储户活期存折关联的银行卡。
   
    　　其后，他自己使用银行卡在该银行一些网点支取现金据为己有或转账消费。2011年5月5日，银行解聘车某的某分理处副主任职务，并与其解除  劳动合同  。此后，车某隐瞒  离职  事实，以相同  方法  共骗取7名储户共计107万余元。此外，车某还利用职务便利，将两名储户的“一本通”内的250余万存款和利息取出，据为己有。上述犯罪所得除10万余元用于向储户支付高息或好处费外，其余赃款被车某用于购买房产、宝马和英菲尼迪汽车和其他挥霍。玩“热血传奇游戏”，他花300余万元赃款购买游戏虚拟装备。
   
    　　经天津市人民检察院第一分院提起公诉，法院以职务侵占罪和诈骗罪，决定对车某执行有期徒刑15年，并处没收财产200万元。
       　　银行柜员违规案例篇2   
    　　2008年3月30日下午，像往常一样，某银行会泽县支行员工李明坐在柜台里办理存款储蓄业务。“再过20分钟就可以下班了。”抬手看看表，李明心里嘀咕着。就在这时，冷清了很久的柜台前又来了一个客户，需要办理储蓄业务。看着客户递过来的《存款凭证》，李明清点了一下递进来的钱，怎么比《存款凭证》上填的多出了一些，而且数目还不小。用行业术语说，这种情况叫“长款”，按规定应该当场退还给客户。
   
    　　李明抬头看了看存款客户，那人好像根本没有意识到自己递多了钱。一时间，一股邪念在李明的心中蠢蠢欲动，这可是一笔不少的钱啊，把它私截留下来神不知鬼不觉。就这样，李明不动声色的把客户的长款私藏下来，装进自己的腰包，觉得自己做的天衣无缝，一种不劳而获的快感涌上了心头。
   
    　　没想到，第二天该客户就发觉钱少了许多，直接来找李明，要求退还长款。开始李明怎么都不承认自己私藏、截留了客户的长款，因为他觉得客户根本没有什么证据。于是该客户打电话报了警，并向支行领导反映。后在公安机关及农行领导的协调下，李明才将长款还给了客户。
       　　银行柜员违规案例篇3   
    　　一些债权人在工行上海分行门口聚集。这些人士声称，工行原普陀支行员工刘遥涉嫌非法集资，欠下巨额款项未能归还。
   
    　　杨小姐，即为债权人之一。她先后于去年12月6日、7日借款170万元、150万元给温州银行上海分行职员徐某，将款项划至其指定的账户上，并约定于当年12月11日还款，日息千分之1点5。徐某作为借款人开立借条给杨小姐，工行上海分行职员刘遥作为担保人。
   
    　　12月11日，徐某并未按照事先约定还款给杨小姐。杨小姐电话问询，徐某称，客户贷款尚未批下来，需要先开贷审会后才能放款。徐某称，12月13日下午两点后肯定会还款。
   
    　　12月13日下午两点，杨小姐并未等来还款的信息。在多次致电无人接听后，徐某最终来电告知，其款项并非是客户过桥贷款，而是给了刘遥用来还债。并约定次日见面协商。
   
    　　12月14日，杨小姐与徐某、刘遥在中山公园的一个咖啡馆见面。刘遥承认，其资金无法按时返还，他将款项用来还债。“刘遥说他对外负债有近亿，还不仅仅是我这320万。”杨小姐对记者表示。
   
    　　与杨小姐具有相同遭遇的另外一个债权人称她借给了徐某220万元，而徐某实际上将款项给了刘遥。她的债权不是短期借款而是长期借款，利息月结。这位债权人在12月中旬无法获得到期本息之后，与熟识的杨小姐交流，才知道朋友俩均成了受害人。
   
    　　实际上只有五位债权人参与，涉及金额为1280万元。“我们之前都跟徐某和刘遥相熟，跟徐某认识的时间更长些。”杨小姐称，徐某和刘遥此前也曾多次以过桥贷款的名义向他们筹资，“此前信用状况都比较好，一直能及时还本付息，因而我们对其放款的金额也就逐步地放大。”

2. 银行柜员违规操作，我们应该怎么维护自己的权利？

记住柜员的工号牌，拍摄柜员窗口和柜员本人，拨打投诉电话！
现在的银行最重视的就是声誉，所以，一般遇到柜员违规操作，对我们产生损害利益的情况时，我们可以直接找银行进行投诉。这个时候，为了证明这位银行柜员的确是进行了违规操作，你可以拍下现场的照片，记录下银行柜员的工号牌，一般柜员的前面或者身上都挂有工号牌的。
然后，你可以在大厅里转转，银行大厅内都有一个牌子，上面写的就是投诉电话的号码，有总行的，也有人行的。
建议大家还是拨打总行的投诉电话，毕竟，得饶人处且饶人，事情解决了就可以了。
如果总行解决不了，或者事情毕竟大，你也可以直接拨打人民银行的号码来投诉，这样银行会更加重视。
如果你投诉电话的号码找不到怎么办呢？
教你一个最简单的方法，拿出你的银行卡，找到银行卡上的客服电话，直接拨打客服电话，人工服务，进行投诉就可以了。

投诉的渠道很多，银行现在重声誉，因为很多事都是好事不出门坏事传千里。所以，一般银行都会积极处理，并且给与合理的解释。相信大家的权利都可以得到公正的维护。
作者：立日木，银行资深小柜员
个人公众号：立日木，一个关注银行人成长的公众号

3. 银行柜员进 柜员纠纷

你是需要负一定的责任。
首先定期没有到期，应告知客户，视提前支取规定处理，并摘录取款人身份证件。
复核员负同等责任。
至于赔款要看你操作是否违规，还要看你们行对于差错如何处理的。
至于取消冲正，那就要看你们行核心系统如何规定的，因为各家行对于冲正的系统处理均有差异。