银行的理财规划师是做什么的

2024-05-15

1. 银行的理财规划师是做什么的

理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。

银行的理财规划师是做什么的

2. 银行的理财规划师是做什么的?

你先进银行 再考这个吧 银行内部考这个如果拿到证了 银行直接把所有费用都报销什么是理财规划师
  理财规划师的英文是翻译成中文是注册、理财、规划师,对国内的投资者来说,这还是个新名词,但是在国外已经有很多年历史了,美国则是从1972年就开始有CFP的资格认证。即:运用理财规划的原理、方法与工具,为客户提供理财规划服务的专业人员。
  
  理财规划师招生对象: 
  
  银行的个人业务部管理人员、培训经理、客户经理和理财专员; 
  
  证券、基金公司的销售经理、投资顾问和客户经理; 
  
  保险公司的培训经理、营销部管理人员、营业部经理、高级业务员; 
  
  投资中介公司、咨询公司及经纪公司专业人员; 
  
  提供理财咨询的其他专业人员如注册会计师、律师; 
  
  从事收藏、典当工作的相关人员; 
  
  对理财规划有兴趣、有意成为理财顾问的各行业从业人员。 
  
  理财规划师的市场前景
  
  随着社会的发展,中国人手上越来越有闲钱,而银行储蓄利率不断调低、传统的、单一的银行存款投资方式已不能适应人们的需求,而对于注重资产投资“生财有道”的家庭,就迫切需要专业化的理财指导的帮助,预计到2008年,国内理财市场规模远远超过1000亿人民币。一个成熟的理财市场,至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师,如此计算,中国理财规划师职业至少有20万人缺口。
  
  理财规划师做什么
  
  理财规划师是为客户进行理财规划的专业人员,根据客户的资产状况与风险偏好,提供客户全方面的财务分析及建议,为客户寻找一个最适合的理财方式,以确保客户资产的保值与增值。
  
  是针对个人在事业发展的不同时期,依据其收入、支出状况的变化,通过金融专家、税务师、保险师、不动产鉴定师等专家的协助,制定储蓄计划、保险、投资对策、税金对策、财产继承人及经营问题上的解决方案等。
  
  理财规划师的作用
  
  是投资者的“私人理财顾问”是投资者的“理财经纪人”而不是金融机构的产品销售代理人。理财规划师以投资者的利益为出发点,帮助投资者进行产品选择,产品组合和资产配置,而要达到帮投资者“赚钱”和回避风险的目的不是一份理财规划报告就能完成的,理财规划师要根据市场和政策的变化,不断调整客户的投资组合,以实现长期理财的目标。
  
  理财规划师需要具备什么素质
  
  ① 通晓收入与消费分析、财务保障分析、个人税务策划、风险与组合分析、家庭风险保障、子女教育、综合退休养老计划、遗产与信托管理等一系列人生规划的专业知识。
  ② 必须具备金融、经济、投资知识。内容涉及股票、基金、信托、债券、外汇、税收、保险、宏观经济分析等。
  ③ 丰富的实践经验。理财规划师是个“实践型”的职业,必须具备实际操作能力,必须在为客户理财的过程中,为客户创造价值,也就是必须具备帮助客户“赚钱”的能力。
  
  职业资格证书与职称
  
  职业资格是表明从事某一职业的前提条件,例如要从事律师,必须先取得律师资格。从事教学工作,必须先取得教师资格。而职称的意思,从字面上讲,仅是职务的名称,,中国入世后由于世界许多国家没有职称,中国职称的改革将进一步加快,进一步淡化职称的概念,扩大职业资格制度的实施。这是种必然的趋势。
  
  理财规划师培训内容:
  
  风险管理和保险规划、投资规划、税收筹划、退休养老规划、财产分配与传承规划、综合理财规划、理财规划原理,会计基础,财务基础,宏观经济分析,金融、税收、法律基础、理财计算等。

3. 银行理财规划师是干什么的

相信不少喜欢理财的小伙伴对这个职业不会感到陌生,但是也有许多人不知道这个职业,所以就分享给大家脑补一下吧

银行理财规划师是干什么的

4. 有两年银行从业经验,想要跳槽金融行业,有哪些职位选择?

银行业(包括商业银行、中央银行、政策性银行、信用社、城市合作银行等)。
证券业证:券业是为证券投资活动服务的专门行业。
保险业:保险业是指将通过契约形式集中起来的资金,用以补偿被保险人的经济利益业务的行业。
信托业:信托业(Trust Industry)信托与银行、证券、保险并称为金融业的四大支柱,其本来含义是"受人之托、代人理财"。
财务公司:财务公司又称金融公司,是为企业技术改造、新产品开发及产品销售提供金融服务,以中长期金融业务为主的非银行机构。
投资银行业:投资银行业是指以,、项目融资、资金管理、公司理财等提供综合性金融服务与金融咨询的行业。

5. 银行的理财规划师是做什么的?

你先进银行 再考这个吧 银行内部考这个如果拿到证了 银行直接把所有费用都报销什么是理财规划师\x0d\x0a  理财规划师的英文是翻译成中文是注册、理财、规划师,对国内的投资者来说,这还是个新名词,但是在国外已经有很多年历史了,美国则是从1972年就开始有CFP的资格认证。即:运用理财规划的原理、方法与工具,为客户提供理财规划服务的专业人员。\x0d\x0a  \x0d\x0a  理财规划师招生对象: \x0d\x0a  \x0d\x0a  银行的个人业务部管理人员、培训经理、客户经理和理财专员; \x0d\x0a  \x0d\x0a  证券、基金公司的销售经理、投资顾问和客户经理; \x0d\x0a  \x0d\x0a  保险公司的培训经理、营销部管理人员、营业部经理、高级业务员; \x0d\x0a  \x0d\x0a  投资中介公司、咨询公司及经纪公司专业人员; \x0d\x0a  \x0d\x0a  提供理财咨询的其他专业人员如注册会计师、律师; \x0d\x0a  \x0d\x0a  从事收藏、典当工作的相关人员; \x0d\x0a  \x0d\x0a  对理财规划有兴趣、有意成为理财顾问的各行业从业人员。 \x0d\x0a  \x0d\x0a  理财规划师的市场前景\x0d\x0a  \x0d\x0a  随着社会的发展,中国人手上越来越有闲钱,而银行储蓄利率不断调低、传统的、单一的银行存款投资方式已不能适应人们的需求,而对于注重资产投资“生财有道”的家庭,就迫切需要专业化的理财指导的帮助,预计到2008年,国内理财市场规模远远超过1000亿人民币。一个成熟的理财市场,至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师,如此计算,中国理财规划师职业至少有20万人缺口。\x0d\x0a  \x0d\x0a  理财规划师做什么\x0d\x0a  \x0d\x0a  理财规划师是为客户进行理财规划的专业人员,根据客户的资产状况与风险偏好,提供客户全方面的财务分析及建议,为客户寻找一个最适合的理财方式,以确保客户资产的保值与增值。\x0d\x0a  \x0d\x0a  是针对个人在事业发展的不同时期,依据其收入、支出状况的变化,通过金融专家、税务师、保险师、不动产鉴定师等专家的协助,制定储蓄计划、保险、投资对策、税金对策、财产继承人及经营问题上的解决方案等。\x0d\x0a  \x0d\x0a  理财规划师的作用\x0d\x0a  \x0d\x0a  是投资者的“私人理财顾问”是投资者的“理财经纪人”而不是金融机构的产品销售代理人。理财规划师以投资者的利益为出发点,帮助投资者进行产品选择,产品组合和资产配置,而要达到帮投资者“赚钱”和回避风险的目的不是一份理财规划报告就能完成的,理财规划师要根据市场和政策的变化,不断调整客户的投资组合,以实现长期理财的目标。\x0d\x0a  \x0d\x0a  理财规划师需要具备什么素质\x0d\x0a  \x0d\x0a  ① 通晓收入与消费分析、财务保障分析、个人税务策划、风险与组合分析、家庭风险保障、子女教育、综合退休养老计划、遗产与信托管理等一系列人生规划的专业知识。\x0d\x0a  ② 必须具备金融、经济、投资知识。内容涉及股票、基金、信托、债券、外汇、税收、保险、宏观经济分析等。\x0d\x0a  ③ 丰富的实践经验。理财规划师是个“实践型”的职业,必须具备实际操作能力,必须在为客户理财的过程中,为客户创造价值,也就是必须具备帮助客户“赚钱”的能力。\x0d\x0a  \x0d\x0a  职业资格证书与职称\x0d\x0a  \x0d\x0a  职业资格是表明从事某一职业的前提条件,例如要从事律师,必须先取得律师资格。从事教学工作,必须先取得教师资格。而职称的意思,从字面上讲,仅是职务的名称,,中国入世后由于世界许多国家没有职称,中国职称的改革将进一步加快,进一步淡化职称的概念,扩大职业资格制度的实施。这是种必然的趋势。\x0d\x0a  \x0d\x0a  理财规划师培训内容:\x0d\x0a  \x0d\x0a  风险管理和保险规划、投资规划、税收筹划、退休养老规划、财产分配与传承规划、综合理财规划、理财规划原理,会计基础,财务基础,宏观经济分析,金融、税收、法律基础、理财计算等。

银行的理财规划师是做什么的?

6. 请教一下,金融本科毕业去银行做综合柜员的未来职业规划。

首先确认一下你是从柜员直招进的银行还是校园招聘进的银行,前者通常是不在编制内的。如果是后者的话,每个银行让校园招聘的学生坐柜的时间在3个月至1年不等,之后回有一个内部招聘,也就是俗称的转岗。本科金融背景的学生转岗比较常见的去处一般是:信贷的客户经理,个人理财的客户经理,票据中心,同业拆借,如果运气好所在银行对风控部门没有设置学历门槛,那么去风控就是非常不错的选择了。
在银行一般还是会论资排辈的,每个银行都会给自己的员工设置等级,升级的时间、频率各个银行差异很大,有的银行是固定的升级时间,有的银行是看业绩来定,这个只有具体情况具体分析了。
总体来说,进入银行之后,只要不折腾,你看看你所在银行的前辈们的状态就能知道自己后20甚至30年的生活状态是神马样子的了。一般来说,进入银行业的人员往银行业以外跳槽的不多。

7. 理财规划师前景怎么样?除了银行保险以外,还可以到那些企业工作

  理财规划师培训:目的在于能够使客户不断提高生活品质,即使到年老体弱或收入锐减的时候,也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的目标有两个层次:财务安全和财务自由。

  理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程,它是由专业理财人员通过明确客户理财目标,分析客户的生活、财务现状,从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。


  理财规划师培训——工作内容

  在理财规划实际工作中,财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现,集中表现为以下八个方面: 

  必要的资产流动性、合理的消费支出、实现教育期望、完备的风险保障、 合理的纳税安排、 积累财富、 安享晚年、 财产分配与传承。

  理财规划师培训——业发展和前景

  随着过去近30年中国经济的快速发展,中产阶级和豪富阶层正在迅速形成,并有相当一部分从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展,因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长。  

  理财规划师既可以服务于金融机构,如商业银行、保险公司等,也可以独立执业,以第三方的身份为客户提供理财服务。据了解,美国理财规划师的平均年收入是11万美元,香港理财规划师去年最高收入达200多万港元,国家理财规划专家委员会秘书长刘彦斌认为,国内理财规划师的年薪“应该在10万到100万元人民币之间”。参考我国的宏观经济形势,不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后,国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。

  理财规划师是为客户提供全面理财规划的专业人士。是指运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的人员。

  理财规划是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案,它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。 

  理财规划师培训——就业方向

  一、中央(人民)银行、银行业监督管理委员会、证券业监督管理委员会、保险业监督管理委员会,这是金融业监督管理机构。  

  二、商业银行,包括四大行和股份制商行、城市商业银行、外资银行驻国内分支机构。 

  三、国家开发银行、中国农业发展银行等政策性银行。  

  郑州理财规划师培训,郑州最专业的培训机构——劳动就业培训中心,咨询电话:0371-87091501。

  四、证券公司(含基金管理公司)、信托投资公司、金融控股集团等风险性很大的金融公司。   

  五、四大资产管理公司、金融租赁、担保公司。 
  四大资产管理公司类似于政策性银行。金融租赁、担保这个行业发展迅速,可以考虑进入,当然,如果有在银行、证券的从业经历,进入到这个行业中应该更有作为。 

  六、保险公司、保险经纪公司。社保基金管理中心或社保局。 
  保险公司可以参照对商业银行的分析,做上数年,有保险营销、风险管理经验之后,在国内股份制保险机构迅速成长、外资保险机构进入的契机下,还是大有可为的。保险精算专业是非常吃香的。社保中心以及财政审计部门等是养老的地方,稳定有余,灵动不足,当然,希望获得稳健回报的朋友不妨作为一个选择来考虑。

理财规划师前景怎么样?除了银行保险以外,还可以到那些企业工作

8. 如何理解商业银行理财师工作的发展空间

随着人们对专业的理财管理服务的需求日渐增加,国内个人理财服务需求开始激增,理财师就业前景被看好。
调查显示,现在年收入达30万元以上的家庭在国内超过两千万户,按照1个理财师服务30人估算,国内理财师的缺口至少是70万人,中国巨大的理财市场呼唤具有专业执业资格的理财师。
从职业定义上讲,个人理财师就是针对个人或者家庭在发展的不同时期,依据其收入、支出状况的变化,通过金融专家、税务师、保险师、不动产鉴定师等专家的协助,运用各种金融工具,为客户制订储蓄计划、保险计划、投资对策、税金对策等理财方案,以达到预期的规划目标。
目前国内的理财师很多并不是真正意义上的理财师,比如保险业一些理财规划者,跟传统意义上的以销售保险产品为中心的保险代理人没多大分别。
如果能成为专业理财师,则具有宽广的发展前景和优厚的薪酬待遇理财师就业前景被看好。在美国,注册理财规划师平均年薪高达11万美元。在香港,理财师每月收入比老外经理还要高。