个人理财分析怎么写？

1. 个人理财分析怎么写？

　　您好，朋友··下面是一个专业理财经理的个人理财分析报告，您可以参考下，他主要有几大要素，以及如何去分析；

　　案例介绍：

　　小张先生是张先生的独子，自从上次为张先生进行个人财务分析后，他对个人理财产生了浓厚的兴趣。他多次表示给他的儿子也“看看”，分

　　析、调理一下小张先生目前的财务状况。


　　小张先生1979年出生，未婚。同大多数年轻人一样，爱交朋友、好玩，但与同龄人相比，我觉得他性格中多了一份沉稳和内敛，也许正因

　　为如此，小张先生工作两年多居然积攒下了20多万元存款，这真有点出乎我的意料。他的家庭状况较宽裕，小张先生无任何生活负担。本人职

　　业IT行业白领，月收入1万元，月开支情况如下：娱乐健身费1200元；交通费300元；通讯费200元；旅游消费月均250元；上交家人2500元。现

　　有银行定期存款16万元，参加社会保险保障，无任何投资经验。风险偏好：性格较沉稳，属理智型投资者，不愿冒高风险，但也希望尝试投资

　　。目标：希望近期购置按揭住房一处，首付 + 装修约花费10万元；购置小轿车一辆，价值10万元以内。

　　案例分析：

　　通过与小张先生多次交谈，我发现他虽然年纪不大，但谈吐斯文、行为举止颇为老成、不奢华浪费，是一位有抱负的上进青年。个人经济

　　情况总结如下：

　　一、 小张先生的月收支情况：

　　1. 月收入：1万元

　　2. 月支出：1200 + 300 + 200 + 250 + 2500 = 4450元

　　3. 月赢余：约5000元

　　4. 现有存款：16万元（定期存款）

　　二、 通过对小张先生个人经济情况的分析，我认为他目前财务状况的主要问题是：

　　1. 缺乏全面的保险保障。

　　2. 储蓄品种过于单一，缺少有效的投资。

　　3. 单身期，急需资本积累满足未来生活需要。

　　三、 未来主要任务：在建立全面的保险保障、解决后顾之忧的同时，实现资本的积累，逐步完成购房、购车、结婚、安家、养老等人生目

　　标。

　　四、 理财目标：未来2-5年对小张先生来讲，无论在事业上还是生活上都是最重要的时期，变数大、开销大，所以理财规划的主要目标应

　　放在：在充分保证流动性的基础上实现资金的保值增值，尽量避免片面追求高利润的风险投资。所以在投资品种的选择上应着重于稳定增长并

　　具有一定的流动性的品种，尽量避免风险较大（如股票）或变现较难的中长期投资品种（如3-5年期的国库券）。

　　理财建议：

　　一、风险管理计划：

　　年轻的小张先生身故或患重疾的可能性很低，但是发生意外事故的风险也不可忽视。所以，一份可保终身意外的保险是十分必要的。

　　由于年龄越低，保费越少，所以及早购买那种以重大疾病为主险，住院医疗、重大意外为附险的险种，为自己安排重病、意外方面的保障不失

　　为明智之举。购买方式建议采用分期缴费（年缴）的方式。至于

　　养老型保险品种，我个人认为在目前通货膨胀率较高、名义利率较低的时期不宜急于购买。（养老安排是理财规划的一项重要内容，它可

　　以通过多种方式实现。购买养老型保险只是若干养老方式中的一种，但并不是唯一的，所以和其他长期投资一样，也需要考虑购买时机）

　　二、储蓄积累计划：设立活期储蓄帐户：

　　a) 开立储蓄存折，存入1万—1.5万元作为应急资金（应付突发的、出乎预料的费用）。

　　b) 设立强储蓄帐户：开立一年期零存整取帐户，月存入2000元。小张先生年纪较轻、抵制力不足，所以储蓄理财意识的培养非常重要，每

　　月的固定存款行为希望能培养其节约、存款的习惯。但应注意的是，现阶段存款利率较低，不宜做长期储蓄，所以存款以一年期为最佳。另外

　　，这笔钱在每年到期时还可用于支付保险费用。

　　c) 调整存款结构：将16万元定期存款做部分提支10万元准备进行投资，其余6万元可以继续做定期存款，但结构需要调整一下。存单到期

　　后，建议将其分为三部分（各2万元）分别存为一年期、两年期、三年期三张存单。每年一张存单到期时，都转存为三年期存款。这样既保证了

　　资金的流动性，避免提前支取时利息受损，又能享受到三年期较高存款利率，这种存款理财技巧比较适合于小张先生这类客户。

　　三、投资养老计划：

　　d) 尝试进行投资：由于小张先生没有任何投资经验，平时工作又比较繁忙，所以不提倡其进行例如股票、外汇买卖等较为复杂又耗费精力

　　的投资品种。我的建议是将10万元投资于多种开放式基金：其中5万元购买货币型开放式基金（流动性强、收益稳定）；5万元购买股票型开放

　　式基金（积累投资经验、追求较高收益）。此种方式较为灵活，在投资的同时又可随时变现，用于继续教育或弥补应急帐户资金的不足，较适

　　合创业期的年轻人。

　　e) 设立投资储备帐户、进行养老安排：开立活期储蓄卡帐户（可指定为个人结算帐户），每月存入2000元采用定期定额的投资方式购买股

　　票型开放式基金。这个投资账户对小张先生来讲十分重要，只要能长期坚持下去，十几年甚至几十年过后复利投资所形成的巨大财富应该足够

　　他快乐养老了。

　　总结：

　　如果将规划前后做比较，可以发现：现在的小张先生不会再有后顾之忧；意外伤害保险、医疗保险为他提供了全面的人身保障；有了对付

　　突发事件的应急资金；有足够的易变现的资产可以随时满足消费需求；正在逐步实现资本的积累，作为今后的生活储备；尝试投资一定风险的

　　投资品种，可以增强金融意识（这对现代人非常重要）同时实现资本增值。

　　理财经理提示：

　　该规划保质期一年，期满或期间有任何重大生活状况变化，应及时通知理财经理，以便调整理财规划。

2. 金融，投资理财方面的毕业论文和PPT报告怎么做啊？求大神指导。

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在PowerPoint中，演示文稿和幻灯片这两个概念还是有些差别的，利用PowerPoint做出来的东西就叫演示文稿，它是一个文件。而演示文稿中的每一页就叫幻灯片，每张幻灯片都是演示文稿中既相互独立又相互联系的内容。利用它可以更生动直观地表达内容，图表和文字都能够清晰，快速地呈现出来。可以插入图画，动画，备注和讲义等丰富的内容。目前常用的电子文档幻灯片的制作软件有微软公司的OFFICE软件和金山公司的WPS软件。    

3. 压岁钱理财报告怎么做？小报式的

压岁钱的使用情况调查报告 
初二（1）班 xxx 
一）调查背景: 
过年长辈给晚辈压岁钱是我国的传统，压岁钱的风俗源远流长，它代表着一种长辈对晚辈的美好祝福，它是长辈送给孩子的护身符，保佑孩子在新的一年里健康吉利。随着社会经济的发展，大家枕下的红包也越来越鼓了，那么大家又是如何对待和使用压岁钱的呢，我和xxx进行了压岁钱使用情况的合作调查。 
调查目的： 了解学生获得压岁钱的情况，客观地做出评价，并提出中肯的建议。 
二）调查过程 
任务分工： 
1）立题：xxx 
2）查找资料：xxx 
3)街头调查及统计：xxx xxx 
4) 总结成文: xxx 
活动步骤:(分四个阶段) 
第一阶段: 立 题： 确定要研究的对象 
第二阶段: 查资料 两人上网查找有关资料及查找书面资料 
第三阶段： 街头调查 进行统计 
第四阶段: 统计数据，进行分析 
三）调查分析 
（1）当前中学生的压岁钱主要来源于自己的亲戚，一般来源于父母的比较少，而且每年的数额固定。来源于长辈的变化较小，但每年还有一些波动。 
（2）中学生对自己今年的压岁钱的满意度73%，总的来说还算满意。 
（3）高年级学生的压岁钱明显高于低年级的学生，因为他们已经长大了，家长和亲戚给得也较以前多了，而且自己也会理财了。 
（4）一半的学生压岁钱都是上交父母，而40%的学生的压岁钱则是用来买书，学习用品，并且10%的学生的压岁钱存起来另做打算。 
（5）60%的学生表示愿意拿出一部分钱捐款，30%的学生表示没有考虑过，另外10%的学生不愿意捐款。 
（6）同学们的压岁钱的使用都比较科学，说明大家都有勤俭节约的意识。而且在压岁钱的使用上，也边变得更主动，说明我们已有支配自己财产的能力。 
五）调查建议 
1.我们已经基本有了使用自己压岁钱的能力,家长不应该再让我们把压岁钱全部上交,在我们的问卷调查中,这种情况并不少见. 
2.大家要把压岁钱当作一种亲情的体现,无论多少,都是心意.不要对压岁钱的数额过分在意,正确地对待和使用压岁钱. 
3.大家的压岁钱数额日益增多，这固然体现了社会经济的不断繁荣和发展，但也出现了一系列的问题，助长了攀之风，有些学生还养成了浪费的坏习惯,这值得我们重视起来。 

（1）在我国，目前地区贫富悬殊差别很大，贫困地区的学生仍然交不起学费，买不起学习用具；而对于那些富裕的学生来说，拿出部分利市钱来，向贫困地区的同学们伸出援助之手，捐出一部分帮助他们度过难关，并不是一些很困难的事。我们的压岁钱那么多，也同样可以在学校举办的公益活动中捐一些钱给有困难的人，哪怕一元也好。 
（2）我们可以将压岁钱积攒起来，存大部分压岁钱入银行也是很好的事情。可以使我们从小养成节俭的好习惯，不要让一元轻易地从手中花掉。自己也可以买一些学习用品或小玩具小小地奖励一下自己，只要花钱不要浪费就可以了。 
（3）我们还可以把压岁钱一年一年地存好，报自己喜欢的才艺班。这样既可以培养自己喜欢的兴趣和爱好，还可以合理使用压岁钱。这样不是一举两得吗？

4. 投资分析怎么写

首先要分析行业分析，了解行业的发展现状，行业规模，发展趋势，竞争状况等。其次是你投资目标的分析，投资目标分析不外乎也是这些，现状，规模，发展趋势，竞争等。主要包括:项目名称，承办单位，项目投资方案，投资分析，项目建设目标及意义，项目组织机构。一、项目背景分析及规划主要包括:1、项目背景。2、项目建设规划。3、 主要产品和产量。4、 工艺。5.技术方案二、外部环境分析主要包括:1、外部一般环境分析。2、 产业分析。主要包括:1、国外市场需求预测。2、 国内市场需求状况分析。主要包括:1、项目地理位置分析。2、 资源和技术。3、项目之SWOT分析。4、项目竞争战略的选择。举个例子： 简介/执行摘要这部分通常是一页篇幅，需要非常简要地对这个项目进行总结，深度的分析和讨论会在报告的其他章节分别介绍。　　1. 公司简介：几行文字，介绍公司情况　　2. 拟投资额：投资金额，本轮融资总额，资金来源　3. 投资的有利面/投资理由：简要说明为什么值得投资。通常是团队、市场和技术差异等因素。　　4. 不利面/关键风险：突出影响公司发展或投资回报的潜在风险。管理团队的缺陷、强大的竞争对手、等　　5. 目标：资金使用计划、融资后要达到的里程碑。与团队及其他投资人形成统一的公司发展方向及目标。撰写资金分析报告，通常可包括以下内容：1．各类资金平衡情况。企业资金来源与占用的平衡关系集中体现在资金平衡表上。报告列出资金平衡表．核查其平衡状况，分析资金的来源与运用是否正常、合理、提出对企业财务状况的总评价；2．固定资金使用状况。包括以下几点：(1)分析期内固定资金增减变动情况。包括固定资金期末与期初的差额及其变动的原因，说明各项增减是否合理，尤其对转让、报废、盘亏或损坏的固定资产，提出评价与处理意见；(2)固定资金结构变化情况。分析各大类固定资产(如工业生产用固定资产，非工业生产用固定资产，未使用固定资产。不需用固定资产和土地等)及每一类中的小类(如工业生产用固定资产中的房屋、建筑物、动力设备、生产设备、工具仪器等)期初期末结构的变动及其原因，指出改善固定资金结构的关键#(3)固定资产折旧情况；(4)固定资金利用效果，可用固定资产产值率与固定资产利润率表示；(5)提出改进固定资产利用的技术组织措施及估计其效果；3．流动资金使用状况。(1)定额流动资金运用情况；(2)其他流动资金运用情况，主要分析发货与结算、应收与应付帐款、货币资金结存等因素；(3)流动资金利用效果，可通过流动资金周转次数、流动资金周转天数、产值资金率及流动资金利润率等指标．给出恰当的评价；(4)提出加速流动资金周转、提高流动资金利用效果的措旅．并估计其效果；4．专项基金运用情况。主要分析这些资金的收入使用是否合理，评价这些基金运用的经济效益，进而提出改进措施。

5. 投资理财是什么意思？可以解释的详细点吗？

说到理财，很多人认为理财就是钱生钱，比如买房、买黄金、炒股票等。其实这些都属于理财的范畴，但严格意义上的理财，其实叫财富管理，也就是科学合理的规划现在以及未来的资源，做好家庭财务规划，在进行理财的时候要对家庭财务做一个科学的诊断，防控风险。

6. 很多金融公司经常打电话邀约我去听理财报告分析会，听这个对我具体有什么用?请问具体的作用有哪些？谢谢

这是他们的一种营销方式，说的不好听，是对你洗脑，让你接受他们的思维。

7. 理财是什么意思?

理财，顾名思义指的就是管理财务。一般人谈到理财，想到的不是投资，就是赚钱。实际上理财的范围很广，理财是理一生的财，也就是个人一生的现金流量与风险管理。包含以下涵义：
 
　　①理财是理一生的财，不仅仅是解决燃眉之急的金钱问题而已。
 
　　②理财是现金流量管理，每一个人一出生就需要用钱（现金流出），也需要赚钱来产生现金流入。因此不管是否有钱，每一个人都需要理财。
 
　　③理财也涵盖了风险管理。因为未来的更多流量具有不确定性，包括人身风险、财产风险与市场风险，都会影响到现金流入（收入中断风险）或现金流出（费用递增风险）。