基金持有金额和持有份额为什么不一样

1. 基金持有金额和持有份额为什么不一样

因为这两个完全是两个概念，原本就不一样，具体区别如下：1、意义不同：基金持有份额是指某人对某种基金总数占比多少，是指占有率。持有金额是指某人的基金持有份额通过计算的价格。2、表现形式不同：基金购买是用金额买入，后转换成基金持有份额。赎回时在把基金持有份额转变成金额。金额是持有的总市值，份额就是数量。拓展资料：一、基金估值的主要方法：1、上市流通的有价证券，以估值日在证券交易所挂牌的市价（平均价或收盘价）估值；估值日无交易的，交易日的市价估值。2、未上市的股票分两种情况：本上市流通的属于增发新股或配股的股票，按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的市价计算，该日无交易的，以一日的市价计算；未上市流通的属于首次公开发行的股票以其成本价计算。3、未上市国债及银行存款，以本金加计至估值日止应计利息额计算。4、配股权证，从配股除权日起到配股确认日止，按市价高于配股价的差额计算；如果市价低于配股价，按配股价计算。5、未上市的其它证券以其成本价计算。6、派发的股息红利、债券利息，以至估值日为止的实际获得额计算。7、基金合同规定的其他方法。可以从基金资产总值中减去的负债和费用主要包括：应付赎回款、应付管理费、应付托管费、应付佣金、应付利息、应付收益、应交税金、其他应付款等。二、价格的计算：基金份额的申购、赎回价格，依据申购、赎回日基金份额净值加、减有关费用计算。所谓申购、赎回日，指的是基金份额持有人申购基金份额或者要求基金管理人赎回其所持基金份额的当天。这里所说的费用，指的是基金份额申购费、赎回费。基金份额申购、赎回费等于基金份额净值乘以申购、赎回费率。从如今的实际操作来看，基金管理人对大额申购和持有时间较长的基金份额赎回，通常有一定的申购、赎回费的优惠，申购费率随申购量的增加而减少，赎回费率随赎回的基金份额持有年份的增加而减少。

2. 基金里面的持仓是什么意思，手里持有的基金份额

 基金持仓即用户手里拥有的基金份额。基金就是指为了实现某些目的而设立的具备一定数目的资产。建仓针对基金公司而言是指一只新基金公示发行后，在申购完成后的封闭期内，基金公司用该基金第一次选购股票或是投资债券等。以上就是基金里面的持仓是什么意思相关内容。
  什么是建仓和加仓和补仓以及满仓    
   1  、建仓 ：对于基金公司来说，是指新基金公示发行后，在认购结束的封闭期内，基金公司使用基金首次购买股票或投资债券（实际的投资得看基金类型和市场的具体定位）。针对个人投资者，建仓是指第一次购买基金；
   2  、加仓 ：指建仓时买入的基金净值上升了，再次加仓申购；
   3  、 补仓：指原来的基金净值下跌，基金被套一定的金额，这时于底位追补买入该基金以摊平成本费（被套，简易的说便是投资人以某净值买的基金跌到了该净值以下 ， 例如  1  .  2  人民币买的基金跌到了  0  .  98人民币  ，那就是说投资人在该基金上被  套  0  .  22人民币 ） ；
   4  、满 仓：便是把用户全部的资产都买了基金，如同库房满了一样。大额资金分配的叫大户，更高的叫主力，小额资金分配的叫散户，更小的叫小小散户。
  如何计算基金持仓成本价    
   基金的持仓成本费  =  ｛（基金买入的基金净值  *  基金市场占有率）  -  附加费｝  /  股票基金市场占有率 。一般来说，基金的持仓成本费是无需投资人专门去测算的，由于基金的系统会立即将投资者的持仓价计算出来，并在投资人账号中说明，若是投资人发现基金的基金净值比成本价还高的话，那么这时投资人就赚取了一波盈利，基金净值低于持仓成本费的话那意味着投资人是赔本的。本文主要写的是基金里面的持仓是什么意思有关知识点，内容仅作参考。

3. 基金持有金额和持有份额为什么不一样

  基金持有金额和持有份额  是不同的，这是因为每一份的基金份额是具有一定价值的，所以基金的份额会和基金的金额不一致。假设投资人有一万元的持有金额，此时基金的净值为两元，那么投资人能买到五千份基金的份额，当基金的净值为 2.5 元的时候，投资人只能买到四千份额的基金。净值为一，持有金额等于份额。 
   基金份额的上市交易         
  基金份额的上市交易一般是指封闭式基金的上市交易。对于封闭式基金的基金份额，这些基金份额是可以在合乎规定的证券交易市场中直接进行交易的。而封闭式基金的上市交易时需要向基金的管理人申请并且合乎相关的规定，才能在证券交易所中挂牌上市交易。一般来说封闭式基金的交易方式是采用的集中竞价的方式。对于以其他方式运作的基金，如果需要上市交易则需要另外一套规则。

4. 为什么我的基金持有份额195.6可用份额是0什么意思啊？

份额的显示有持有份额和可用份额，两种意义不同。在一般情况下，持有份额是等于可用份额的，但少部分时间持有份额会大于可用份额，甚至可用份额是0，产生这种情况较大可能是因为这部分基金已经赎回，但是赎回还没确认，所以份额还是算持有，但是已经申请赎回了，那么这部分就不可用，所以可用份额是扣除了已经申请赎回的部分。或者产生分红时，红利再投资也会出现这种显示，由于红利再投资的份额已经可以计算得出，但是还不可以赎回，基金红利再投资，或者基金申购这部分要赎回需要在T+2日才可以，虽然之前可以看到份额，但不可以使用。想要了解更多关于基金的知识，可以到微淼财商教育咨询一下。截至2021年5月，微淼财商教育在职员工超过 4500 人，为全国数百万学员 提供了专业财商教育服务，每天有超过 50万人在微淼财商教育学习。 

5. 为什么我的基金持有份额195.6可用份额是0什么意思啊

　　份额的显示有持有份额和可用份额，两种意义不同。
　　在一般情况下，持有份额是等于可用份额的，但少部分时间持有份额会大于可用份额，甚至可用份额是0，产生这种情况较大可能是因为这部分基金已经赎回，但是赎回还没确认，所以份额还是算你持有，但是已经申请赎回了，那么这部分就不可用，所以可用份额是扣除了已经申请赎回的部分。等赎回确认了，那么持有份额也会下降。
　　或者产生分红时，红利再投资也会出现这种显示，由于红利再投资的份额已经可以计算得出，但是还不可以赎回，基金红利再投资，或者基金申购这部分要赎回需要在T+2日才可以，虽然之前可以看到份额，但不可以使用。

6. 我基金持有金额比持有份额少，是不是亏了？

7. 基金持有份额为什么比买入金额少很多？

因为基金持仓成本低和持有的份额没有关系，并且基金的单位净值是不同的。1、你买入基金份额是固定的净值增加，你持有的每份价值越高。只有在买入比上次价低的时候，你才可以降低成本份额多。2、所谓逢低买入降本加量，比如你在基金净值为1.1的时候花了1000元买入909份。几天后，该基金净值降为1，此时你继续花了1000元买入基金，但是现在你可以买到1000份额。所以你持有该基金后，持仓成本越低你的份额越多。拓展资料：一、基金市值是你的基金份额乘以每日的净值得到的。因为基金每天的净值都有变化，所以每天都不同，而基金份额是你购买基金确认后生成的，（是你购买的金额去除手续费后除以你购买当天的基金净值得到的）它是固定不变的。除非你购买时选择了红利转投，那当该基金分红时，你的红利才会变成份额加到你原先购买的份额上。你的份额才再会有改变。二、基金净值，即基金份额资产净值，指的是某一天该基金的单位价值。通俗的讲，就是该基金在这一天当天的价格。注意基金净值不等于1。然后购买基金，比如基金A的当天净值是2，手续费1%，如果你买基金的钱是1000元，手续费有10元，你持有的份额就是(1000-10)元/2=445份；你的持有金额就是购买基金后的金额990，你的基金份额就是445份。三、份额＝确认金额/成交净值，比如买入10000元（金额）的基金A，确认金额10000元，成交净值是2.5，那么份额大约等于4000，以上是不考虑申购费或认购费的情况，如果考虑到认/申购费一般正确的公式是：份额＝净申购金额/成交净值，净申购金额＝确认金额（申购金额）/（1+认/申购费）。

8. 基金持有份额为什么比买入金额少很多

基金持有份额就相当于基金持有数量，基金单位净值就相当于基金的单价，而投资者的基金资产就等于基金持有份额×基金单位净值。
举个例子：
1、购买金额10000元、基金净值1.2、手续费12元
份额=（10000-12）/1.2=8323.33
2、购买金额10000元、基金净值0.8、手续费12元
那么：份额=（10000-12）/0.8=12485

温馨提示：
1、以上信息仅供参考，，入市有风险，投资需谨慎，具体以基金公司官方公布为准；
2、平安银行有推出多种理财产品以满足投资者需求，不同理财产品的预期收益，投资方向，风险均不一样，按是否保本分为保本理财和非保本理财。
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