什么是基金的净值？累计净值？请解释通俗点，网上的解释有看，但是觉得令人费解。

1. 什么是基金的净值？累计净值？请解释通俗点，网上的解释有看，但是觉得令人费解。

我来打个比方：
原来你1元买了1份基金，一年后基金赚钱了，1份值4元。
没分红的话，单位净值（有时简称净值）和累计净值都是4元。
如果分红2元，那么单位净值也就是分红后每份的价值，就只剩下2元了，但累计净值=单位净值＋分红，所以还是4元。

2. 基金申购时的净值和赎回时的净值是怎样确定的

1、基金申购时的净值和赎回时的净值是在基金赎回申购的当天收盘以后计算出来的。
2、基金市值，是指的基金市场价值，也就是流通价值。一般来说净值决定市值，但是两者也存在背离的情况。基金市值是指上市基金在股市上的价值，它随时在变动。基金资产指每股基金实际代表的价值。封闭式基金的市值小于净值，是因为封闭式基金的净值清算要到该封闭式基金结束以后。而开放式基金的市值等于净值。
3、基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。

3. 什么是基金成交净值，累计净值，赎回净值！谢谢大家了！

基金成交净值是你申购或赎回的价值。
累计净值是基金净值的平均价值。
赎回净值和成交净值差不多。
因为我们每天看到的都是前一天的基金净值，提出申请后，要等当天交易结束，得到当日净值。即当日净值才是你申购或赎回的净值。

4. 基金净值和累计净值的区别，基金的赎回是按基金净值还是按累计净值赎回的?

　　一、基金净值指的是基金份额净值，基金份额净值=基金资产净值/基金总份额。基金份额累计净值指基金自设立以来，在不考虑历次分红派息情况的基础上的单位份额资产净值。基金份额累计净值=基金份额净值+每份基金份额累计分红。累计净值反映了基金从设立之日起基金资产净值变动的情况。　
　　投资者申购/赎回基金的计价基础为有效申请当日的基金份额净值。 
　　二、累计净值，也是历史净值，是自该基金发行后的收益情况。
最新净值是指该基金当天收市后的基金价格。
　　具体说明：
基金单位净值是当前的基金总净资产除以基金总份额得出的， 
基金单位累计净值是基金单位净值+(基金历史上所有分红派息的总额除以基金总份额）得出的 
基金单位净值是反映当前的基金资产状况的数据， 
基金单位累计净值是反映该基金自成立以来的总体收益情况的数。

5. 赎回基金时，是按基金净值还是累计净值计算

　　投资者申购/赎回基金的计价基础为有效申请当日的基金份额净值。
　　基金净值指的是基金份额净值，基金份额净值=基金资产净值/基金总份额。基金份额累计净值指基金自设立以来，在不考虑历次分红派息情况的基础上的单位份额资产净值。基金份额累计净值=基金份额净值+每份基金份额累计分红。累计净值反映了基金从设立之日起基金资产净值变动的情况。
　　

6. 基金最新净值和累计净值有什么关系

如果没有进行过拆分或者分红，则最新净值（即单位净值）等于累计净值。如果进行过拆分，最新净值是按拆分后的净值计算，累计净值还是按照拆分前的净值计算；如果进行过分红，则累计净值=单位净值+累计分红。还有一种是既进行过拆分又进行过分红，这种情况下，累计净值和单位净值的关系复杂一些。
其实对于基金投资者来说，基金单位净值最重要。至于拆分或分红，都会由基金公司计价，出错的概率很小。

7. 赎回基金时，是按基金净值还是累计净值计算

赎回基金时是按基金净值计算的，累计净值只表明这支基金历史上给持有人赚过多少钱，表明了基金总体的业绩水平，对现在的操作只有参考意义，不产生直接影响。
基金单位净值是指基金当前每一份的净值，是所有交易的基础，也是申购赎回的依据。累计净值是指基金自成立之日起，到现在累计的净值，这中间可能经历了分红，所以累计净值可能比单位净值高。

8. 购买基金时,单位净值和累计净值各是什么意思?还有当前市值?

单位净值是股市术语，全称基金单位净值，是指开放式基金申购份额及赎回金额计算的基础，计算公式为基金单位净值=（基金资产总值－基金负债）/基金总份额。
基金单位累计净值是基金单位净值与基金成立后历次累计单位派息金额的总和，反映该基金自成立以来的所有收益的数据。基金单位累计净值=基金单位净值+基金历史上累计单位派息金额(基金历史上所有分红派息的总额/基金总份额）。
市值，是指一家上市公司的发行股份按市场价格计算出来的股票总价值，其计算方法为每股股票的市场价格乘以发行总股数。

温馨提示：以上解释仅供参考，不作任何建议。入市有风险，投资需谨慎。您在做任何投资之前，应确保自己完全明白该产品的投资性质和所涉及的风险，详细了解和谨慎评估产品后，再自身判断是否参与交易。
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