投资基金的概念及分类

1. 投资基金的概念及分类

投资基金也称为互助基金或共同基金，是通过公开发售基金份额募集资本，然后投资于证券的机构。投资基金由基金管理人管理，基金托管人托管，以资产组合方式进行证券投资活动，为基金份额持有人的利益服务。投资基金按照不同的分类方法，可以分为如下类别：（1）按法律地位划分分为契约和公司。契约型基金，是根据一定的信托契约原理组建的代理投资制度。公司型基金是按照股份公司方式运营的。投资者购买公司股票成为公司股东。公司型基金分为封闭式和开放式两种。（2）按资金募集方式和来源划分为折叠私募和公募。公募基金是以公开发行证券募集资金方式设立的基金。私募基金是以非公开发行方式募集资金所设立的基金。（3）按照对投资受益与风险的设定目标划分为收益基金、增长基金，也会有两者的混合型。收益基金追求投资的定期固定收益，因而主要投资于有固定收益的证券，如债券，优先股股票等。收益基金不刻意追求在证券价格波动中可能形成的价差收益因此投资风险较低，同时，投资收益也较低。增长基金追求证券的增值潜力。透过发现价格被低估的证券，低价买入并等待升值后卖出，以获取投资利润。【拓展资料】投资基金的运作方式可以采用封闭式基金或开放式基金：（1）封闭式的投资基金是根据核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金。（2）开放式的投资基金是以基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金。

2. 投资基金按不同标准划分为哪些种类

投资基金是一种利益共享、风险共担的集合投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券、外汇、货币等金融工具投资，以获得投资收益和资本增值。投资基金是一种间接金融工具，是一种证券信托投资方式，即投资者将资金交给专业投资机构管理，这些专业投资机构根据与投资者订立的委托协议，以资产保值增值为目的，进行分散组合投资，规避风险，寻求最佳稳定回报。基金持有人按照出资比例负有限责任，按出资比例享有各种有价证券的投资收益并承担投资风险。基金管理人作为资金管理运用者，获取佣金报酬，确保基金资产的的安全运营和价值增值。
投资基金按不同标准划分为哪些种类？
1.根据基金单位是否可增加或赎回，投资基金可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金是指基金设立后，投资者可以随时申购或赎回基金单位，基金规模不固定的投资基金;封闭式基金是指基金规模在发行前已确定，在发行完毕后的规定期限内，基金规模固定不变的投资基金。
2.根据投资风险与收益的不同，投资基金可分为成长型投资基金、收入型投资基金和平衡型投资基金。成长型投资基金是指把追求资本的长期成长作为其投资目的的投资基金;收入型基金是指以能为投资者带来高水平的当期收人为目的的投资基金;平衡型投资基金是指以支付当期收入和追求资本的长期成长为目的的投资基金。
3.根据组织形态的不同，投资基金可分为公司型投资基金和契约型投资基金。公司型投资基金是具有共同投资目标的投资者组成以盈利为目的的股份制投资公司，并将资产投资于特定对象的投资基金;契约型投资基金也称信托型投资基金，是指基金发起人依据其与基金管理人、基金托管人订立的基金契约，发行基金单位而组建的投资基金。
4.根据投资货币种类，投资基金可分为美元基金、**基金和欧-元基金等。美元基金是指投资于美元市场的投资基金;**基金是指投资于日元市场的投资基金;欧-元基金是指投资于欧-元市场的投资基金。
5.根据投资对象的不同，投资基金可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金、期权基金，指数基金和认股权证基金等。股票基金是指以股票为投资对象的投资基金;债券基金是指以债券为投资对象的投资基金;货币市场基金是指以国库券、大额银行可转让存单、商业票据、公司债券等货币市场短期有价证券为投资对象的投资基金：期货基金是指以各类期货品种为主要投资对象的投资基金;期权基金是指以能分配股利的股票期权为投资对象的投资基金：指数基金是指以某种证券市场的价格指数为投资对象的投资基金;认股权证基金是指以认股权证为投资对象的投资基金。
根据资本来源和运用地域的不同，投资基金还可分为国际基金、海外基金、国内基金，国家基金和区域基金等。

3. 根据不同的标准可将投资基金划可以分为几类？

根据基金单位是否可增加或赎回，可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金不上市交易，一般通过银行申购和赎回，基金规模不固定；封闭式基金有固定的存续期，期间基金规模固定，一般在证券交易场所上市交易，投资者通过二级市场买卖基金单位。---根据组织形态的不同，可分为公司型基金和契约型基金。基金通过发行基金股份成立投资基金公司的形式设立，通常称为公司型基金；由基金管理人、基金托管人和投资人三方通过基金契约设立，通常称为契约型基金。目前我国的证券投资基金均为契约型基金。

4. 基金依据投资对象的不同是如何分类的？

基金依据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金。根据《证券投资基金运作管理办法》对基金类别的分类标准：60%以上的基金资产投资于股票的为股票基金；80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金；仅投资于货币市场工具的为货币市场基金；投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。这些基金类别按收益和风险由高到低的排列顺序为：股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金，即股票基金的风险和收益最高，货币市场基金的风险和收益最低。

5. 投资基金的分类

按照不同的分类方法，投资基金分别可以分为如下类别： （按法律地位划分）契约型基金，是根据一定的信托契约原理组建的代理投资制度。委托者、受托者、和受益者三方订立契约，由经理机构（委托者）经营信托资产；银行或信托公司（受托者）保管信托资产；投资人（受益者）享有投资收益。公司型基金是按照股份公司方式运营的。投资者购买公司股票成为公司股东。公司型基金涉及四个当事人：投资公司，是公司型基金的主体；管理公司，为投资公司经营资产；保管公司，为投资公司保管资产，一般由银行或信托公司担任；承销公司，负责推销和回购公司股票。公司型基金分为封闭式和开放式两种。封闭式基金发行的股票数量不变，发行期满基金规模就封闭起来，不再增加或减少股份。开放式基金，也称为共同基金，其股票数量和基金规模不封闭：投资人可以随时根据需要向基金购买股票以实现投资，也可以回售股票以撤出投资。 （按资金募集方式和来源划分）公募基金是以公开发行证券募集资金方式设立的资金；私募基金是以非公开发行方式募集资金所设立的基金。私募基金面向特定的投资群体，满足对投资有特殊期望的客户需求。私募基金的投资者主要是一些大的投资机构和一些富人。如美国索罗斯领导的量子基金的投资者，或是金融寡头，或是工业巨头；量子基金的投资者不足100人，每个投资者的投资额至少100万美元。 按照对投资受益与风险的设定目标划分，投资基金可以分为收益基金、增长基金，也会有两者的混合型。收益基金追求投资的定期固定收益 ，因而主要投资于有固定收益的证券，如债券，优先股股票等。收益基金不刻意追求在证券价格波动中可能形成的价差收益因此投资风险较低，同时，投资收益也较低。增长基金追求证券的增值潜力。透过发现价格被低估的证券，低价买入并等待升值后卖出，以获取投资利润。

6. 请问根据不同标准，可以将证券投资基金划分为哪几种不同的种类？

根据不同标准，可以将证券投资基金划分为不同的种类：
（1）根据基金单位是否可增加或赎回，可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金不上市交易（这要看情况），通过银行、券商、基金公司申购和赎回，基金规模不固定；封闭式基金有固定的存续期，一般在证券交易场所上市交易，投资者通过二级市场买卖基金单位。
（2）根据组织形态的不同，可分为公司型基金和契约型基金。基金通过发行基金股份成立投资基金公司的形式设立，通常称为公司型基金；由基金管理人、基金托管人和投资人三方通过基金契约设立，通常称为契约型基金。我国的证券投资基金均为契约型基金。
（3）根据投资风险与收益的不同，可分为成长型、收入型和平衡型基金。
（4）根据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金等。来自云掌财经。望采纳谢谢

7. 基金分类及怎样投资基金

　　投资基金分类

　　投资基金的种类繁多，可按不同的方式进行分类。根据投资基金的组织形式的不同，可分
　　为公司型基金与契约型基金；根据基金受益单位能否随时认购或赎回及转让方式的不同，
　　可分为开放型基金和封闭型基金；根据投资基金投资对象的不同，可分为货币基金、债券
　　基金、股票基金等。

　　1、公司型基金与契约型基金

　　公司型基金又称为互惠基金，或称共同基金（Mutual Fund），是指基金公司依法设立，以
　　发行股份的方式募集资金，投资者通过购买公司股份成为基金公司股东。公司型基金结构
　　类似于一般股份公司结构，但基金公司本身不从事实际运作，而是将其资产委托给专业的
　　基金管理公司管理运作，同时，由卓有信誉的金融机构代为保管基金资产。公司型基金的
　　设立法律性文件是基金公司章程及招募说明书。公司型基金在美国非常盛行，美国的法律
　　不允许设立契约型基金。

　　契约型基金又称为信托型基金，或称单位信托基金（Unit Trust），它是由基金经理人（
　　即基金管理公司）与代表受益人权益的信托人（托管人）之间订立信托契约而发行受益单
　　位，由经理人依照信托契约从事对信托资产的管理，由托管人作为基金资产的名义持有人
　　负责保管基金资产。契约型基金将受益权证券化，即通过发行受益单位，使投资者购买后
　　成为基金受益人，分享基金经营成果。契约型基金的设立法律性文件是信托契约，而没有
　　基金章程。基金管理人、托管人、投资人三方当事人的行为通过信托契约来规范。

　　公司型基金和契约型基金的主要区别在于设立的组织架构及法律关系不同，但契约型基金
　　较公司型基金设立方式更为灵活方便。契约型基金在英国较为普遍，目前我国绝大多数投
　　资基金都属契约型基金。

　　2、开放型基金与封闭型基金

　　开放型基金是指基金设立时，其基金的规模不固定，投资者可随时认购基金受益单位，也
　　可随时向基金公司或银行等中介机构提出赎回基金单位的一种基金。

　　封闭型基金则是指在设立基金时，规定基金的封闭期限及固定基金发行规模，在封闭期限
　　内投资者不能向基金管理公司提出赎回，基金的受益单位只能在证券交易所或其它交易场
　　所转让。

　　开放型基金与封闭型基金的主要区别如下：

　　（1）期限不同。封闭型基金通常有固定的封闭期，通常封闭期在5年以上，一般为10-15年
　　。而开放型基金则没有固定期限，投资者可以随时向基金公司或银行等中介机构提出赎回
　　。

　　（2）发行规模要求不同。封闭型基金发行规模固定，并在封闭期限内不能再增加发行新的
　　基金单位；开放型基金则没有发行规模限制，投资者认购新的基金单位时，其基金规模就
　　增加；赎回基金单位时，其基金规模就减少。

　　（3）转让方式不同。封闭型基金在封闭期限内，投资者一旦认购了基金受益单位就不能向
　　基金管理公司提出赎回，只能寻求在证券交易所或其他交易场所挂牌，交易方式类似于股
　　票及债券的买卖，交易价格受市场供求情况影响较大。开放型基金的投资者则可随时向基
　　金管理公司或银行等中间机构提出认购或赎回申请，买卖方式灵活。

　　（4）交易价格主要决定因素不同。封闭型基金的交易价格是随行就市，不完全取决于基金
　　资产净值，受市场供求关系等因素影响较大；而开放型基金的价格则是完全取决于每单位
　　资产净值的大小。

　　从海外尤其是发达国家或地区的基金业发展来看，通常大多是先从封闭式基金起步，经过
　　一段时间的探索，逐步转向发展开放型基金。鉴于我国国情，我国的投资基金业也是先选
　　择封闭型基金试点，逐步发展到开放型基金，但开放型基金是我国今后发展的主流。

　　3、货币基金、债券基金与股票基金

　　（1）货币基金是以全球的货币市场为投资对象的一种基金。通常投资于银行短期存款、大
　　额可转让存单、政府公债、公司债券、商业票据等。由于货币市场一般是供大额投资者参
　　与，所以货币基金的出现为小额投资者进入货币市场提供了机会。货币基金具有投资成本
　　低、流动性强、风险小等特点。投资者常常在股票基金业绩表现不佳时，将股票基金转换
　　为货币基金，以避开“风浪”，等待时机再选择认购股票基金或别的基金品种，因此货币
　　基金也称为停泊基金。

　　（2）债券基金是指将基金资产投资于债券，通过对债券进行组合投资，寻求较为稳定的收
　　益。由于债券收益稳定，风险也较小，因而债券基金的风险性较低，适于不愿过多冒险的
　　稳健型投资者。但债券基金的价格也受到市场利率、汇率、债券本身等因素影响，其波动
　　程度比股票基金低。

　　（3）股票基金是指以股票为投资对象的投资基金，这是所有基金品种中最广泛流行的一种
　　。与投资者直接投资于股票市场相比，股票基金具有流动性强，分散风险等特点。虽然股
　　票价格会在短时间内上下波动，但其提供的长线回报会比现金存款或债券投资为高，因此
　　，从长期来看，股票基金收益可观，但风险也比债券基金、货币基金要高。

　　历史业绩是判断一个基金是否有潜力的重要因素，因为毕竟没有人能预知未来，但我们能分析过去。

　　选基金不能光看净值涨或跌，要根据同期的股市情况结合来看。

　　股市涨，基金就涨；股市跌，基金就跌，大多数基金都是这样的。更重要的是股市涨了1%，基金涨的比1%多还是少。这样就能看出基金的投资能力了。

　　选基金不要光看净值，要看业绩、风险。看业绩、风险也不能光看评级，要看具体的数据，比如说半年回报、一年回报、两年回报、基准指数、标准差、阿尔法系数等等。

8. 基金的种类有哪些？按照不同的标准该怎样划分

根据不同标准，可以将基金划分为不同的种类：
根据基金单位是否可增加或赎回，可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金不上市交易（这要看情况），通过银行、券商、基金公司申购和赎回，基金规模不固定；封闭式基金有固定的存续期，一般在证券交易场所上市交易，投资者通过二级市场买卖基金单位。

根据组织形态的不同，可分为公司型基金和契约型基金。基金通过发行基金股份成立投资基金公司的形式设立，通常称为公司型基金；由基金管理人、基金托管人和投资人三方通过基金契约设立，通常称为契约型基金。我国的证券投资基金均为契约型基金。

根据投资风险与收益的不同，可分为成长型、收入型和平衡型基金。

根据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金等。