我想从事理财规划师这个职业

1. 我想从事理财规划师这个职业

1，报考没有专业限制，条件符合也可以跨级考试，目前本科大四的学生都可以直接考三级，也就是助理理财规划师。 
2，国家并没有规定必须接受培训才可以参加考试的，不过如果不是理财专业，自学起来可能有点麻烦，参加下培训多少会有点帮助，还有一个原因就是省厅不接受个人报名，所以90%以上的机构都是要求培训才给代报名，单纯做代报名的很少~~~ 
3，根据历年经验，三级的考试难度不大，一共2本书，一本就叫《理财规划师》（三级）。另一本是《基础知识》，考试一共2卷，都达到60成绩合格。全部是选择题，好好看书问题不大。

2. 如何成为理财规划师？

一，首先，了解理财规划师行业现状，日常工作。
入门是非常非常重要的，如果你盲目地开始准备，只会事倍功半。但如果你学会用正确的方法做正确的事，往往能收获更多，成长更快。可向前辈咨询理财规划师行业现状，日常工作，还有最重要的一点，成为一名理财规划师需要具备哪些知识和条件，然后迅速着手准备即可。
二，其次，了解自己准备理财规划师的重点。
理财规划师主要是帮助家庭处理财务状况，需要有专业的相关知识，包括保险、基金、股票、债券、信托等等。乍一看要准备的东西非常多。但实际上刚入门，要学会抓基础、最广泛的重点，可以选择了保险、基金这两类，大众比较常见也广泛使用的理财工具来学习，而且对新手来说最易入门，然后要专研这两个板块。

三，然后，开始寻找适合自己的学习课程。
在互联网发达的今天，我们可以获得的课程资源非常非常多，所以给大家选择理财规划师付费课程的忠告就是：要系统，易懂，有实践意义，不要太迷信权威，有用才是王道。
四，迅速进行学习和反馈，一手抓学习，一手抓实践。
比如学习保险时，一边学习要一边去相关保险网站，了解购买保险是怎么样的，如果自己要买要怎么选择，然后看看自身是否还没配备齐全保险，要是没有，利用学习的知识为自己配置一份合理有效的保险。学习基金也是同理，一边学习，一边可以用少量的钱去试试看怎么购买基金，怎么申购赎回等等。总之实践得越多越好。最后尝试把自己所学输出成文字跟他人分享，不仅可以提高自身理解，还能成为日后面试的一项加分点。
五，如果有精力，可以考取保险、基金相关从业资格证书
这是一份知识检验和认证，有这些作为背书会更有说服力。走在正确的道路上，就能让你的努力更有价值。所以，要转型成为一名月薪过万的理财规划师没有你想象中那么难。更多关于理财规划的技巧方法，资讯干货等相关内容，小编会持续更新。

3. 什么叫理财规划师？

相信不少喜欢理财的小伙伴对这个职业不会感到陌生，但是也有许多人不知道这个职业，所以就分享给大家脑补一下吧

4. 理财规划师是一个什么职业

我个人认为：
第一、关于理财规划师的基本概念。理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。
第二、关于理财规划师的工作内容。在理财规划实际工作中，财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现。
第三、关于理财规划师的从业方向。
一是中央（人民）银行、银行业监督管理委员会、证券业监督管理委员会、保险业监督管理委员会，这是金融业监督管理机构。
二是商业银行，包括四大行和股份制商行、城市商业银行、外资银行驻国内分支机构。
三是国家开发银行、中国农业发展银行等政策性银行。
四是证券公司（含基金管理公司）、信托投资公司、金融控股集团等风险性很大的金融公司。
五是四大资产管理公司、金融租赁、担保公司。
六是保险公司、保险经纪公司。社保基金管理中心或社保局。
七是上市（欲上市）股份公司证券部、财务部、证券事务代表、董事会秘书处等。
八是国家公务员序列的政府行政机构如财政、审计、海关部门等；高等院校金融财政专业教师；研究机构研究人员。
第四、以上内容，引用于“百度百科”的“理财规划师”词条，在此，我谨向百度百科和该词条的所有编辑者深深致敬，引用词条仅用于答复提问，恳请谅解。如果提问者还想了解关于理财规划师的更多内容，请使用百度的搜索引擎查询更多相关信息，方法是在百度的搜索引擎关键字段框内输入“理财规划师”等关键字段即可。
以上建议，仅供参考。

5. 理财规划师这个职业有多难？

随着社会的不断发展，理财一词也不断的出现在人们的生活当中，而大部分人都是将个人理财交给专业的理财规划师进行理财规划，这也使得社会、企业对理财规划师的需求不断上涨。

理财规划师证书——国家人力资源和社会保障部职业资格鉴定中心推出的职业资格证书。

自2011年起，理财规划师考试启用第四版新教材，并从上半年开始改为上机考试。分为助理理财规划师(三级)和理财规划师(二级)以及高级理财规划师(一级，目前只在北京做试点)。至于考试难度，近两年不断加大，理财规划师教材相对比较滞后，有些是从外国直搬而来。教材共三本，基础知识，二级能力和三级能力。考试三场，分别对应三本教材。 如果相对理财规划师的其他级别来说，助理理财规划师相对简单一些,相对从事这方面工作的人来说还是比较简单的，但是考生如果不是从事这方面或者非相关专业的肯定是有一定难度的

6. 理财规划师职业选择？

首 先 根 据 个 人 的 情 况 而 定 ， 建 议 是 可 以 先 去 产 品 公 司 学 习 ， 先 不 要 急 着 去 第 三 方 理 财 公 司 ， 先 踏 踏 实 实 掌 握 一 款 理 财 产 品 比 较 好 。
一 般 理 财 规 划 师 收 入 来 源 有 以 下 几 种 ：
理 财 规 划 师 的 工 资 性 收 入 来 源 主 要 有 两 种 ： 理 财 咨 询 收 入 和 推 荐 理 财 产 品 的 佣 金 。
第 一 ， 咨 询 收 入 ：
目 前 ， 按 小 时 收 理 财 咨 询 费 的 行 情 价 大 概 是 1 小 时 候 5 0 0 - 1 5 0 0 元 。 不 过 ， 理 财 规 划 师 是 越 老 越 吃 香 的 行 业 ， 随 着 资 历 的 越 来 越 深 ， 价 格 也 一 定 会 越 来 越 高 。
理 财 规 划 师 提 供 理 财 咨 询 服 务 ， 大 体 来 说 ， 就 是 事 先 规 划 和 运 用 一 定 的 技 巧 、 方 法 与 工 具 实 现 对 有 限 资 源 的 有 效 运 用 ， 从 而 更 好 地 帮 客 户 实 现 个 人 或 家 庭 的 既 定 目 标 。
理 财 规 划 师 在 理 财 咨 询 的 过 程 中 ， 需 要 全 方 位 地 协 助 客 户 制 定 各 种 理 财 规 划 ， 包 括 现 金 规 划 、 消 费 支 出 规 划 、 教 育 规 划 、 风 险 管 理 与 保 险 规 划 、 税 收 筹 划 、 投 资 规 划 、 退 休 养 老 规 划 、 财 产 分 配 与 传 承 规 划 等 多 方 面 内 容 。
咨 询 服 务 的 最 终 成 果 ， 是 一 份 个 人 或 家 庭 的 资 产 配 置 方 案 。 这 种 资 产 配 置 方 案 一 定 是 站 在 客 户 的 角 度 制 定 的 ， 因 此 才 能 体 现 出 理 财 规 划 师 的 客 观 中 立 立 场 。
第 二 ， 佣   金 收 入 ：
一 方 面 ， 国 人 （ 包 括 香 港 ） 还 不 习 惯 为 咨 询 付 费 ；
一 方 面 ， 能 够 提 供 全 方 位 咨 询 服 务 的 理 财 规 划 师 毕 竟 还 是 少 数 ， 大 部 分 人 还 只 是 理 财 产 品 销 售 员 阶 段 。
所 以 ， 理 财 规 划 师 目 前 的 主 要 收 入 来 源 就 只 有 推 荐 理 财 产 品 的 佣 金 ， 一 年 的 佣 金 收 入 达 到 百 万 是 很 正 常 的 事 情 。
千 万 不 要 以 为 做 产 品 销 售 没 有 意 义 ， 因 为 能 提 供 理 财 咨 询 服 务 的 理 财 规 划 师 都 是 从 理 财 产 品 销 售 员 成 长 起 来 的 ， 因 为 有 丰 富 的 产 品 销 售 经 验 和 投 资 实 战 经 验 ， 加 上 系 统 化 的 理 财 规 划 知 识 学 习 ， 这 种 方 式 成 长 起 来 的 理 财 规 划 师 更 实 战 一 些 ， 也 更 能 得 到 客 户 的 认 可 。
所 以 ， 如 果 小 白 想 成 长 为 按 小 时 收 咨 询 费 的 理 财 规 划 师 ， 最 好 也 用 这 个 方 法 。
虽 然 没 有 收 取 理 财 咨 询 费 ， 但 是 理 财 规 划 师 们 照 样 可 以 为 客 户 量 身 打 造 一 份 资 产 配 置 方 案 ， 然 后 推 荐 合 适 的 理 财 产 品 。

在 产 品 公 司 任 职 ：
比 如 保 险 公 司 、 银 行 、 基 金 公 司 、 证 券 公 司 等 ， 理 财 规 划 师 们 能 推 荐 并 且 能 拿 到 佣 金 收 入 的 理 财 产 品 是 很 局 限 的 。     

在 第 三 方 理 财 公 司 任 职 ， 理 财 规 划 师 们 能 推 荐 并 且 能 拿 到 佣 金 收 入 的 理 财 产 品 就 很 多 了 ， 理 财 规 划 师 往 往 可 以 在 一 个 客 户 身 上 做 十 几 张 单 ， 拿 不 同 理 财 产 品 的 佣 金 。
即 使 对 于 一 个 普 通 三 口 之 家 来 说 ， 三 张 重 疾 险 保 单 ， 一 份 寿 险 保 险 ， 一 份 教 育 基 金 定 投 ， 一 份 养 老 年 金 等 ， 就 已 经 有 六 张 单 可 做 。
当 然 ， 如 果 一 个 理 财 规 划 师 的 资 历 还 不 是 很 深 ， 建 议 先 到 产 品 公 司 锻 炼 ， 毕 竟 ， 在 第 三 方 理 财 公 司 任 职 ， 如 果 个 人 能 力 不 行 ， 也 没 有 办 法 在 一 个 客 户 身 上 做 十 几 种 单 。

7. 什么是理财规划师？

分类:  商业/理财 >> 个人理财 
   问题描述: 
  
 什么是理财规划师？学这个有什么用？
 
   解析: 
  
 理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。具体工作就是运用专业知识帮助客户在其可接受的风险范围内进行有效、合理的规划，为客户设计出优化组合的资金管理方案，从而使客户获得理想的回报，实现自己的理财目标，免受财务困扰。
 
  理财规划师最早出现在美国，并与医生、律师等一样成为较受欢迎的职业。我国理财规划师是近几年才出现的，目前金融理财人员大多行使的是单项职能，不能满足人们不断看涨的理财服务需要。据专业理财网站的一项调查表明，人们在没有得到专业理财人员的指导和咨询时，一生中损失的个人财产高达20％甚至100％。
 
  为提高我国理财人员的综合素质，国家劳动和社会保障部出台《理财规划师国家职业标准》，并在全国开展职业鉴定试点工作，湖北省成为首批试点省份。湖北新海天财富管理有限公司负责人介绍，理财规划师是一个专业性极强的职业，从业者除应具有渊博的专业知识、娴熟的投资理财技能、丰富的理财经验外，还要熟悉股票、基金、债券、外汇等金融业务领域，并保持高水准职业道德，这样才能真正做好理财规划。

8. 理财规划师是什么？

 理财规划师是什么？
                        　     理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。
        　　理财规划师的定义 
       　　理财规划(Financial Planning)是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。
       　　理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的目标有两个层次：财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。
       　 　理财规划师的职业介绍 
       　　理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国人力资源和社会保障部(原劳动和社会保障部)制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的.、不断变化的财务需求。提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。                           素质人品       
       　　1、丰富的金融、投资、经济、法律知识 理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，在某些方面又是专才，如保险、证券等方面又有特长。
       　　2、良好的人品及职业操守 客户是理财规划师的"衣食父母"，理财规划师应以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想，而不是以单一向客户推销产品为目的。此外，保守客户的个人秘密也是重要的一方面，理财规划过程中涉及到很多客户隐私，作为客户的私人理财顾问，应严守机密。
       　　3、相对的独立性 在银行、证券、保险公司工作的理财规划师，在为客户进行理财规划的同时，或多或少都有推销产品目的，这是客观存在的问题。但推销产品应以客户的利益为出发点，不应是"为推销而理财"。今后社会上会出现很多"独立的理财公司"，这些理财公司的独立性较强，不依附于某些金融机构，他们是从客户的角度出发，帮助客户选择投资产品，实现客户的理财目标。
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