如何判断一只基金值不值得买

1. 如何判断一只基金值不值得买

基金的过往业绩 
投资者了解基金以往的业绩是非常必要的，就如同观察考试成绩来判断一个学生的优秀程度一样，基金以往的表现从一定程度上说明了基金的盈利能力。虽然考试成绩不是最好的指标，但却是最现实可用的指标，对于基金来讲也是如此。需要注意的是，观察基金过往业绩的时候要与同类型的基金相比，否则“苹果和梨子”的比较是没有意义的，例如要将股票型基金和股票型基金相比，而不能把货币市场基金拿来与股票型基金比较。同时还需要注意的是，不要仅仅比较基金的回报率，我们更要关注基金在为我们赚钱的同时让我们承担了多大的风险。如果有两只基金的收益率比较接近，那么我们一般会去选择那只波动相对较小风险不大的基金。 

基金的持仓结构 
基金实质上是基金公司提供给投资者的理财服务，但这一服务是通过证券组合的形式表现出来的，因为基金也要买股票、债券。那么，我们通过基金的证券组合可以看到基金在投资风格上的很多特点，例如我们通过一些统计学上的方法，可以区分出一只基金它所持有的股票到底是大盘价值类股票居多呢，还是更加青睐小盘成长类股票。从证券组合的变动情况，可以看出基金在日常运作中的特点，例如仓位的轻重、持股的集中度以及资产的周转率等等，都可以反映出基金的投资风格。当然，更直接的方法，是把基金的十大重仓股列出来，一一加以评判，从这些股票的潜力来判断近期基金的表现。 

基金经理 
投资者挑选基金时，不仅要了解基金的历史回报与风险，基金由谁管理即基金经理在管理组合中的作用也不容忽视。基金经理手握投资大权，决定买卖的品种和时间，对业绩的优劣起着举足轻重的作用，他自身的投资理念和思路对基金的运作有着深远的影响。 
这么关键的一个人物，投资者该如何去关注呢？我们认为可以从几个方面入手，首先可以从基金经理以往管理的业绩表现入手，这是比较容易得到的数据，可以反映其整体实力和投资风格，这些数据越多、跨越的时间越久，越能够说明问题。其次查看基金经理的从业经验，如果基金经理曾经做过深入的基本面研究，从事投资之后又经历过市场的牛熊转变，这样的经历会使基金经理在管理基金时受益非浅。最后还要关心基金经理的职业操守。为什么要关注这一点，是因为投资者购买基金实际上是购买了基金经理的投资服务，基金经理受我们之托来帮我们理财，在这种关系当中信任是最重要的。如果基金经理我们不能信任，谈何托付？因此，投资者要关心自己所依靠的基金经理，有没有被监管部门处罚的记录等等。 

基金公司 
基金在运作当中不可避免地处于基金公司这个大环境之中，基金经理在管理思路和方法上或多或少会受到来自公司管理层的影响，因此基金公司也是选择基金时需要考虑的对象之一。我们主要关心基金公司以下几个方面的问题，公司整体实力如何，旗下基金是否普遍表现较好。除了投资管理水平，我们还要看看这家公司在投资者服务上的水平如何，是不是以客户为中心，是不是为客户创造了尽可能的便利。此外，公司的内部管理是否规范，股东是否能够提供支持，也是非常重要的。 

通过以上几个方面选好基金之后，还要看看这只基金是否适合自己，基金的投资目标、投资对象、风险水平是否与自己的目标相符。在基金投资上，没有最好，只有最合适的，投资者需谨记。 

另外，买了基金不等于就可以高枕无忧了，我们仍然需要定期关注，但不需要很频繁，每个季度结合基金的季度报告来就可以了，综合分析基金的表现之后再决定是否对基金进行操作。 

如果风险承受能力不大的话，买基金是为了保值的话，可以考虑一些债券基金或者是货币基金。。

2. 如何才能判断出一只基金是否值得买 ？

想要去判定一只基金是否值得购买，应该从多角度进行分析，下面我们就来分析一只基金到底值不值得购买
一、首先你应该要确认所买基金的类型
比如目前的基金类型有指数基金、偏债基金、偏股基金等。应该根据你所买的基金类型来判断，不过我提倡的基金类型主要是指数类基金，因为这类基金比较稳定。
二、选择比较热门的行业
因为基金的上升和下降趋势都是根据目前，市场发展的态势来决定了，通常比较热门的市场行业发展态势还是相对比较稳定的。
比如目前的新能源技术还是值得我们大众去考虑的，因为目前新能源技术的发展处于一种如火如荼的状态。
三、选择合适的基金经理
因为你所购买的基金都是一些基金经理来运营的，最好是选择那些从业三年以上，并且经历了牛市和熊市的基金经理。
因为这种基金经理可以去把握一些比较大的风险，他们可以去让基金的发展处于一个比较稳定的态势。
四、观看近年来的业绩走势
因为近年来的业绩走势代表着这只基金近年的上涨幅度，上涨幅度高的话，那么说明这只基金在今年发展还是比较好的，如果业绩趋势非常低的话，那么也没有考虑的必要了。
五、了解基金的规模
通常一只比较稳定的基金规模都在两个亿以上，因为基金在两个亿以上，基金经理才能够更好的操盘这些基金，才能够使得基金的发展处于一个比较好的趋势。
以上内容就是我的一些看法，可能会存在一些不足，欢迎各位大佬在评论区进行评论，最后我想强调的是，投资有风险，投资需谨慎。不要盲目地进行投资，要合理考虑风险与收益。

3. 怎样判断一只基金值不值得买呢？

4. 如何诊断一只基金值不值得买

1、波动率
要了解一只基金的能力，一定要关注收益背后的风险。查看基金风险，波动率是一个不错的指标，波动率指的是基金净值的波动率，波动率大的基金风险也更高，这让基民心跳也越快。
2、回撤
看基金的抗风险能力，也可以看回撤这个指标。回撤的意思，是基金从最高点跌到最低点的幅度。回撤大的基金抗风险能力也比较差。
3、夏普指数
有没有一次性把风险和收益都看清的指标呢？
有，专业机构经常用“夏普指数”这个指标，它综合考虑了收益和风险，可以算出：基金承担一分风险的同时，能创造几分收益。夏普指数越高，这个基金的绩效就越好。

5. 如何判断哪个基金值得买

诊断基金第1步：基金是怎么赚钱的？

很多人喜欢看收益率买基​金。收益率这个指标最简单直观，坑也最多。基金公司很熟悉基民心理，你喜欢看收益率，那我就晒成绩单。

哪个阶段收益最高就晒哪个，哪个产品收益高就卖哪个，总能找到一个阶段收益不错的产品卖给你！

但是，看收益率买基金，很多时候都是即买即亏。为什么会酱紫？如果你知道基金收益率的背后构成，就会知道亏损绝非偶然。

简单来讲，收益的来源可以理解为两部分，第一是市场，第二是能力。

有些收益来源于市场，也就是赚市场走势的钱。如果基金所处的市场是顺风，那么基金也是赚钱的。

举个栗子，指数型基金就是典型。指数型基金属于被动型投资，不掺杂人为因素，完全跟着市场走。

比如过去一年白酒行业涨得好，那么白酒指数基金自然水涨船高，收益率也很好看。

你能说这是基金的能力吗？只能说它最近赶上了市场热点，运气比较好。

诊断基金第2步：学会看专业指标

刚才说的市场和能力都是很虚的东西，那么有没有实实在在指标可以参考呢？当然有，而且有不少，菜导觉得比较好用的有以下这么几个。

1、波动率

要了解一只基金的能力，一定要关注收益背后的风险。查看基金风险，波动率是一个不错的指标，波动率指的是基金净值的波动率，波动率大的基金风险也更高，这让基民心跳也越快。

2、回撤

看基金的抗风险能力，也可以看回撤这个指标。回撤的意思，是基金从最高点跌到最低点的幅度。回撤大的基金抗风险能力也比较差。

3、夏普指数

有没有一次性把风险和收益都看清的指标呢？

有，专业机构经常用“夏普指数”这个指标，它综合考虑了收益和风险，可以算出：基金承担一分风险的同时，能创造几分收益。夏普指数越高，这个基金的绩效就越好。

不过说实话，夏普指数、最大回撤这些东西，一般的网站都查不到，必须有专业的机构来做数据库。

数据都得花钱买，所以普通基民也很难搞到这些数据来判断基金好坏。

6. 买过新基金，求大神教教怎么判断一只基金是否值得投资

判断一只基金是否值得投资
No.1 波动率
查看基金风险，波动率是一个不错的指标，波动率指的是基金净值的波动率。
波动率大的基金风险也更高，这让基民心跳也越快。
No.2 回撤
回撤的意思，是基金从最高点跌到最低点的幅度。回撤大的基金抗风险能力也比较差。
No.3 夏普指数
夏普指数越高，这个基金的绩效就越好。

7. 如何判断一只基金是不是适合自己？怎么样选择适合自己的基金？

      挑选基金的时候，我们常说，适合自己的才是最好的，那么，什么样的基金才是适合自己的基金呢？应该如何判断呢？      如果你得到了一支整体业绩表现还不错的基金，想知道这支基金是不是适合你，可以问自己三个问题。
      通过一支基金我想赚多少钱，这里主要是了解自己的预期收益率，不同类型的基金是具有不同的风险收益特征的，如果你觉得一年大概赚6%左右的收益就算满意了，也能跑赢银行的理财产品，那么固收+策略的基金就是不错的选择，如果你希望可以赚的更多一点，比如平均一年能赚15%到20%，那么你可以考虑行业主题基金，这类基金的长期平均预期收益率是最高的，有人认为，收益率当然是越高越好呀，没有人会嫌弃钱多的。      确实如此，所以就要问第二个问题：“一支基金亏多少是可以接受的？”      你想要获得很高的收益同时又不承担风险是可能的，基金的预期收益越高，风险系数也会越高，就是发生亏损的幅度和可能性也会越高，比如偏股基金，每年的平均最大回撤率在百分之二十几算是还可以的，你想要赚到偏股基金的预期收益率得先考虑如果是亏损百分之二三十能不能接受？      第三个问题，投资基金的这笔资金可以放多久？也就是这支基金最长可以持有多久，不同的基金具有不同的流动性，相同预期收益率的基金，风险系数更低的基金流动性可能更差一些。

8. 如何判断自己买的基金是不是合理

在基金投资中，会因为各种各样的原因买入一些没有计划性的基金，所以，在每过一段时间，就需要对自己持有的基金做一个体检，检查基金组合是否是科学合理的组合。那么如何判断自己买的基金是不是合理呢？
  
  1、 检查股票债券等各类资产的搭配是否合理。不论你的风险承受能力如何，我们要尽量做到不能只有股票没有债券或者只有债券没有股票，比如全部都是股票基金或者全部都是债券基金，这些非常极端的配置都是不合理的。
 
  2、 是否做到了主动被动全覆盖。想要达到良好的分散投资的效果，也可以选择在主动权益基金和被动管理的基金中做好平衡配置。主动管理的基金有大幅度跑赢指数，获取超额收益的机会。而指数基金具有交易成本低，分散效果好，长期来看能够充分反映经济增长。两者相互搭配，可以达到非常好的平衡的效果。
 
  3、 投资风格是否具有多样性。我们常见的投资风格有价值投资、成长投资、平衡投资，每个投资者都会有自己的投资偏好。但是如果是从风险的角度考虑，可以有偏向性，最好同时配置不同投资风格的产品。
 
  4、 是否有核心资产和卫星资产的配置。资产配置的比例也是非常重要的，如果是稳健型的投资者，核心资产可以重点配置债券基金等，如果是比较进取型的投资者，核心资产可以重点配置偏股混合基金。
 
  5、 是否有配置部分核心主题基金。在上面都进行了有效的配置之后，就可以满足一些个性化的需求了，部分市场热点或是自己研究、关注特别多的领域可以进入我们投资的视线，经过深度跟踪和分析后进行部分仓位的投资。
 
  6、 保持长期关注，跟进，适当再平衡。如果中、长期表现优异，短期表现差强人意，可以适当加仓。如果中、长期表现差强人意，短期表现突出，可以保留观察。
 
 以上就是对于如何判断自己买的基金是不是合理的介绍，希望能有所帮助。