什么是商业诈骗

1. 什么是商业诈骗

1、诈骗罪定义：是指以非法占有为目的，使用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。通常认为，该罪的基本构造为：行为人以不法所有为目的实施欺诈行为→被害人产生错误认识→被害人基于错误认识处分财产→行为人取得财产→被害人受到财产上的损失。

2、根据刑法第266条的规定，诈骗公私财物，数额较大的，应当立案。 诈骗罪是数额犯，行为人采用诈骗的方式骗取公私财物必须达到“数额较大”的标准，才能构成诈骗罪，予以立案追究。 根据《最高人民法院关于诈审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》： 1、 个人诈骗公私财物2千元以上的，属于“数额较大”。 2、 个人诈骗公私财物3万元以上的，属于“数额巨大”。 3、个人诈骗公私财物20万元以上的，属于“数额特别巨大”。诈骗数额特别巨大是认定诈骗犯罪”情节特别严重“的一个重要内容，但不是唯一情节。

诈骗罪量刑标准： 刑法第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

2. 商业诈骗的判定规则是什么？

　　商业欺诈是指在市场交易、投资、服务过程中，通过虚构隐瞒事实、发布虚假信息、签订虚假合同以及夸大宣传等手段，误导、欺骗单位和个人，骗取钱财和各种物质利益，破坏市场经济秩序，损害人民群众合法权益的行为，是违背诚实信用原则，以牟取利益为目的，以欺骗为手段的不正当竞争行为。从法律上讲商业欺诈他是一方当事人故意告知对方虚假情况，或故意隐瞒真实情况，诱使对方当事人做出错误的表示。通俗的说，用虚假的情况引诱对方做出错误的判断。

　　主要表现形式
　　商业欺诈的主要表现形式有： 　　
　　房产
　　合同欺诈 　　广告欺诈 　　价格欺诈 　　服务欺诈 　　包装欺诈
　　具体表现形式
　　商业欺诈在促销中的商业欺诈更是具有较大的迷惑性。然而从商业欺诈的概念、构成要件和特点来看，中国商业促销中存在的商业欺诈行为形式各样。具体表现形式有： 　　1、销售掺杂、掺假，以假充真，以次充好的商品； 　　2、采取虚假或者其他不正当手段使用的商品分量不足的； 　　3、销售“处理品”、“残次品”、“等次品”等商品而谎称是正品的； 　　4、以虚的“清仓价”、“甩卖价”、“最低价”、“优惠价”或者其他欺诈性价格表示销售商品的； 　　5、不以自己的真实名称和标记销售商品； 　　6、采取雇用他人等方式进行欺骗性的销售诱导的； 　　7、作虚假的现场演示和说明的； 　　8、利用广播、电视、电影、报刊等大众传播媒介对商品作虚假宣传的； 　　9、骗取消费者预付款的； 　　10、利用邮购销售骗取价款，提供或者不按照约定条件提供商品的； 　　11、以虚假的“有奖销售”、“还本销售”等方式销售商品的； 　　12、其他虚假或者是不正当手段欺诈消费者的行为。
　　主要特征
　　商业欺诈的主要特征：
　　欺骗性强
　　商业欺诈往往披着合法的外衣，欺骗性很强。商业欺诈的主体一般都是经过注册的公司法人，经营形式上合法的业务，甚至还办理了工商执照、税务登记、司法公证等。由于欺诈者披着合法的外衣，因此欺骗性较强，致使很多人受骗。
　　危害性大
　　商业欺诈往往在骗局即将败露或达到预定欺诈目标的临界点时，诈骗者便会携款逃之夭夭。因此，受骗的损失很难通过司法途径得到补偿，严重侵害了社会公众的利益，有的甚至倾家荡产，引发了很多群体性事件，社会影响恶劣。因此，商业欺诈扰乱了市场经济秩序，扭曲了市场对资源的正常配置，导致市场信号失灵，宏观调控难度加大，社会交易成本上升，造成了大量的经济损失。据统计，中国每年因制假售假等各种商业欺诈行为对国民经济造成的损失占国内生产总值的5%左右。
　　发展趋势
　　一是形式的多样化。商业欺诈的表现形式多样，并且花样不断翻新。 　　二是危害的严重化。这主要表现在：发案率高，涉案金额大，大案要案多，受害对象范围广，社会影响恶劣。 　　三是手段的智能化。由于执法机关与大众识破商业欺诈能力的增强，大多传统的商业欺诈把戏很难得逞。惟利是图的不法分子为了顺利进行商业欺诈，提高商业欺诈的成功率，必然寻求更加隐蔽的欺诈伎俩。 　　四是组织的团伙化。团伙化与集团化的商业欺诈行为逐渐成为商业欺诈的主要组织形式。公司、企业等单位披着合法外衣进行商业欺诈的案件日益增多，逐渐成为商业欺诈的主要组织形式。 　　五地域的跨国化。商业欺诈行为已经突破国境，跨国性国际商业欺诈越发突出。
　　走私汽车
　　六是政治上的保护化。积极地寻求保护伞，千方百计地拉拢与腐蚀行政官员，为商业欺诈寻求政治与法律上的庇护。 　　七是是商业欺诈案件的数量逐年增多； 　　八是这类案件只有通过司法途径才能获得较有效的处理； 　　九是商业欺诈正在从产品质量、价格、直接假冒等简单的欺诈手段，向利用合同、虚假广告宣传等较复杂手段发展； 　　十是商业欺诈涉及的行业正在从日用百货转向电器、房产、汽车等高价值高科技含量的产品和服务，并向旅游、咨询等行业蔓延。基本趋势是，随着市场经济的发展，由简单的手段向复杂手段，由日常用品到高科技、高价值产品及奢侈品，并逐步扩大到整个商业领域，全面危害市场经济秩序。
　　形成原因
　　商业欺诈产生的原因是多元的，有经济、政治、文化、教育、道德、法律等社会内在的原因，也有违法者贪利的个体原因，还有执法资源的缺乏与执法能力的不足、社会大众匮乏对商业欺诈防范商业知识与辨别能力，以及抵制商业欺诈的自觉性等原因。
　　市场经济体制
　　一是市场经济体制不完善。 　　在任何市场经济中，都存在商业欺诈。市场经济体制不完善，致使一些惟利是图的不法分子必然会利用经济体制的漏洞，实施商业欺诈。这是商业欺诈产生的经济原因。随着市场经济体制的逐渐完善，经济体制的漏洞会逐渐得到弥补与修复，商业欺诈滋生的空间必然会大大缩小，大部分商业欺诈者必然无计可施。
　　法律体制
　　二是法律体制不健全。 　　社会不断向前发展，旧的法律已经不能胜任惩治商业欺诈行为，急需对这些涉及商业欺诈的规定予以修改甚至废除，制定新的规范；商业欺诈不是一成不变的，它也是处于变化当中的。法律的僵化性与滞后性导致了对一些花样不断翻新的商业欺诈无法规范；法律规范的模糊性导致适用上的模糊，也必然导致对商业欺诈难以规范；法律规范的冲突性导致了适用上的扯皮或无所适从；惩罚的强度不够，不能从根本上遏止住那些精于计算的不法分子的贪利欲望，因为他们坚信从违法当中所得到的利益要比受到惩罚所招致的损失要划算；等等。这些法律体制的自身原因也是商业欺诈产生的重要原因。
　　道德规范
　　三是诚信经营道德情感缺失，这是商业欺诈产生的内在原因。 　　受良好道德规范约束的人，即使机会摆在面前，他也能抵制住利益的诱惑；那些缺乏正直和道德情感的人，会费尽脑汁、千方百计地寻找能够为自己带来不法利益的途径。社会环境为商业欺诈提供了空间与机会，必然会被这些不法分子利用。另外，可以避免法律处罚的侥幸心理也是促使一些不法分子铤而走险实施商业欺诈的重要原因。
　　执法资源
　　四是执法资源缺乏与执法能力不高。 　　现在打击商业欺诈的人力、物力等执法资源的配置还不足以为有效打击商业欺诈创造条件，这必然导致一些商业欺诈行为因执法资源的缺乏而不能得到惩治。执法人员侦破与处理商业欺诈能力的不足也会导致一些智能性与隐蔽性高的案件得不到及时的侦破，或者致使一些疑难的商业欺诈的案件得不到很好的处理。一些执法人员打击商业欺诈的责任心不强，导致对商业欺诈的监管不力；更有甚者收受商业欺诈者贿赂，为商业欺诈提供保护伞，利用职权为商业欺诈大开绿灯。
　　防范知识
　　五是社会大众匮乏对商业欺诈防范知识与辨别能力以及抵制商业欺诈的自觉性。 　　匮乏对商业欺诈防范知识与辨别能力是商业欺诈能够得逞的一个重要因素，否则，大众掌握了足够的商业欺诈防范知识与辨别能力必然会识破绝大多数商业欺诈的丑陋的伎俩。受害者缺乏保护自己合法权益的法律意识以及与商业欺诈做斗争的勇气，一些大众缺乏社会责任感，本着“事不关己，高高挂起”，以旁观者姿态看热闹，这些都是导致商业欺诈频繁发生的重要原因。
　　地方保护
　　六是“地方保护”、“部门保护”严重。编辑本段举例说明
　　不管是哪种性质的商业欺诈，在笔记本市场中同样存在，并且非常严重。时常看到的虚假广告，JS们玩的各种花招，都是抓住笔记本市场的不透明，利用消费者不了解笔记本的弱点钻空子获取暴利。笔者对这些做法深恶痛绝，下面就把他们的这些经常采用的伎俩给大家曝曝光。 　　JS第一招：换机牌 　　应对法宝：打死也不换 　　消费者购买商品之前的一个习惯就是先打听哪种品牌的好再选购。对于自己中意的特别是笔记本之类价格不透明的商品，肯定会打听商品的最低价格。这样的做法对消费者来说是非常明智的，但对JS来说是不爽的，他巴不得你不知道笔记本的价格，然后他漫天要价以获取暴利。如何打消掉消费者心中预定的机型，转向JS自己利润更多的机型呢？JS想了许多看似厚道的举动，无疑采用这样的方式是最让人防不胜防的。 　　比如“有这么宰人的吗？加价2000欺骗消费者”一文中的这个JS，造诣已经到了出神入化的境界。居然能把两个消费者一起给蒙了？难得！少见！甚至还动用经理给你信誓旦旦的介绍IBM没有ACER性价比高。如此的高规格，如此的虚伪令人震惊！不知道以后是否应该给这家多配备几个经理，来“组团忽悠”。按照文章开头对商业欺诈的定义，这家JS的行为已经构成了商业欺诈，希望消费者拿起法律的武器维护自己的权利。 　　JS的这些伎俩也很简单，一般先肯定你心中所预定的机型不错，但是……什么呢，会摆出一副为你着想的样子出来说这款性价比不高或者什么地方不好，如果你被他说得心动，那么JS会给你推荐一款你不熟悉的机型，暗中提高价格。笔者在这里要提醒消费者：其实没有十全十美的笔记本，任何一款笔记本都有缺点，关键是看这些缺点对你的应用有没有影响，选择适合自己的笔记本才是最明智的。 　　对付这招的方法就是铁石心肠，自己不熟悉的机型千万不要听JS的报价，然后做出不买走人的架势，相信大多数JS会委曲求全放弃使用这招。如果真的发现自己被宰了，只要能收集到足够的证据，是可以将JS告上法庭捍卫自己的权益。 　　JS第二招：低价牌 　　应对法宝：走人 　　消费者贪便宜的心理无可厚非，毕竟能省则省。这样的心理也会被一些JS所利用，他们通常会打出一些广告，里面某机型的价格比市场平均价格要低很多；或者当有消费者前来询问某机型的价格时，报出很低的价格。 　　不论是哪种做法都是靠低价来吸引消费者的注意，吸引来消费者之后，JS肯定不会以这样的价格出货，不然他吃什么。这时JS就推辞这款机型恰好卖完了或者没有存货之类的话作为借口。接下来又采用第一招里面的方法，介绍一款你并不熟悉的机型，暗中抬高价格。 　　这一招其实更难防，因为消费者冲着那款打低价的机型去的，如果买不到，心理难免浮躁起来。而JS先摆出一副无可奈何的嘴脸劝你，然后抓住消费者非买不可的浮躁心理，伺机给你介绍价格比其他地方贵得多的机型，接着做出很内行的样子数落那款打低价笔记本的缺点，借机抬高自己介绍的笔记本的优点。到这里，冲动一点的消费者可能受不了JS的怂恿，会掏钱购买，而多出的钱自然落入JS的腰包。对于这种行为，实际上已经构成了商业欺诈，严重损害了消费者的利益。 　　对付这一招的方法也很简单：走人。既然他不愿卖，咱们也懒得听他胡吹，再到什么消协投诉一把，让他以后还敢乱报低价。 　　JS第三招：价格限制牌 　　应对法宝：选择其他品牌 　　近几年，笔记本的市场竞争越来越激烈，价格也随之下降，但我们还是注意到一些不和谐的声音。在某些地区某些品牌的笔记本价格居高不下，比其他地区的价格高一两千元。其实这也是JS的杰作。因为笔记本的利润低了，他们也似乎活不下去，于是事先达成了一个针对消费者的约定，就是大家都不降价，只要能卖出去一台，嘿嘿，够得上其它品牌五到十台的利润。 　　这里指的JS主要是一些代理商，非一般的小商家。他们利用自己在供货渠道上的优势，肆意提高价格，反正“别无分号”，摆出一副“老子天下第一”和“有能耐你就别买”的架势。造成这样的局面让消费者很受伤，自己看中的机型价格却比其他地方贵出不少。很多消费者会逼不得已多花钱购买，这无疑助长了JS们的嚣张气焰，让他们更确定这样做能带来暴利。JS们的这种做法很明显属于商业欺诈行为。 　　对付这一招只能忍痛割爱，放弃这个品牌。毕竟现在笔记本市场不存在哪个品牌不能替代的情况，消费者还有很多选择。当大家都不再选择那个品牌的笔记本时，那些代理商的损失会更惨重，到头来价格限制究竟限制了谁？活该！ 　　JS第四招：亲情友情牌 　　应对法宝：自给自足 　　很多对笔记本不熟悉的消费者在购买时，通常要找一些懂行的人一同前往，比如朋友、同学、亲戚等等。这里要当心遇人不淑，笔者不是怀疑你朋友、同学、亲戚的品格，不过小心他们和JS串通一气，成了JS的“托儿”。 　　JS和这些“托儿”串通起来，“托儿”负责把消费者带进商家，向消费者推销一些价格比其他商家高的机型，而JS则在一旁怂恿，在“托儿”和商家的双簧下，消费者自然难以抵挡，买下这款比其他地方高出不少的笔记本，而高出的钱自然进了商家和“媒子”的腰包。这种做法对那些不熟悉笔记本的消费者来说杀伤力很大。 　　一边是狡猾的JS，另一边是自己所信赖的朋友、同学，甚至是亲戚，自然对他们所推荐的机型以及价格都深信不疑，绝对想不到他们会坑自己。当消费者发现自己被坑了的时候，对朋友、同学甚至亲戚助纣为孽的行为出离愤怒，但看在是自己的朋友、同学甚至亲戚份上只能忍一时之气，对这样的商业欺诈行为无可奈何。无疑，JS的这招是非常卑劣的。 　　对付这招的治本方法就是那句老话：“求人不如求己”，只有你自己懂行了才不会被别人骗。治标的方法则是要找一个靠得住、自己熟悉的人，并且还要注意他是否在商场时会有反常的行为表现。编辑本段打击措施
　　第一、提高认识，明确目标 　　商业欺诈流毒甚广，为害甚烈，侵害人民群众特别是社会困难群体的权益，容易引发不稳定因素，群众反映强烈，如任其发展，将成为社会公害，必须采取果断措施，严厉打击。这是实践“三个代表”重要思想，坚持以人为本、执政为民，构建社会主义和谐社会的重要举措。实行打防并举，查处一批大案要案，惩治一批违法犯罪分子，形成对商业欺诈活动的强大威慑力，遏制商业欺诈泛滥的势头。 　　第二、突出重点，落实责任 　　要针对关系群众切身利益、社会危害严重的商业欺诈行为，集中整治。重点是整治虚假违法广告、打击非法行医和商贸活动中的欺诈行为。 　　(一)整治虚假违法广告。 　　规范广告市场秩序，严禁以新闻报道形式发布广告；严禁未经审批擅自发布和篡改审批内容发布保健食品、药品广告；在保健食品、药品、化妆品和医疗服务广告中，严禁使用任何人包括社会公众人物的形象，以消费者、患者、专家的名义作证明；严禁在保健食品广告中宣传疗效和在药品、化妆品、美容服务广告中夸大功能，以及在医疗服务广告中宣传保证治愈；严禁在互联网上发布虚假广告和不实信息。加强对广告行业的管理，健全广告监管制度。 　　依法查处虚假违法广告；对发布未经审批广告的媒体，依法停止其广告发布业务；对发布虚假违法广告、造成恶劣社会影响、情节严重的媒体，依法停止其广告发布业务，直至取消广告发布资格；建立广告监管公告制度，建立广告活动主体市场退出机制。要加强对报刊出版单位和广播电视等新闻媒体刊登、发布广告行为的管理，建立领导责任追究制。要依法做好对保健食品、药品广告的审查；对篡改审批内容或者发布虚假广告情节严重的，主管部门要撤销广告批准文号，并在一年内不受理其广告审查申请。要做好对化妆品标签、标识宣传内容的监管，配合工商总局整治医疗机构非法发布医疗广告的行为。信息产业部要配合工商总局对发布虚假广告的互联网信息和电信服务提供者依法进行处理。 　　(二)打击非法行医。 　　非法行医现象在一些地方特别是农村、城乡结合部大量存在，严重扰乱了医疗服务市场秩序和社会治安，危害人民群众的身体健康和生命安全，必须予以严厉打击。重点是：打击无证行医；查处医疗机构聘用非卫生技术人员行医和出租、承包科室的行为；打击非法性病诊疗活动；查处利用B超非法鉴定胎儿性别的行为。 　　打击无《医疗机构执业许可证》和无行医资格人员擅自开展诊疗活动的行为，查处医疗机构聘用非卫生技术人员行医和出租、承包科室的行为，打击非法性病诊疗活动。卫生部、人口计生委负责查处利用B超非法鉴定胎儿性别的行为，查处计划生育技术服务机构超范围开展诊疗活动以及聘用非卫生技术人员行医和出租、承包科室的行为。 　　(三)打击商贸活动中的欺诈行为。 　　打击企业不规范促销、虚构或者夸大特许经营品牌效应、骗取加盟费的行为；打击服务业违规经营行为；打击对外贸易和对外经济合作领域中的各类欺诈行为。 　　要加强对商业和服务业促销活动的监督检查，查处虚假促销、以次充好等行为。商务部、工商总局要督促美容美发业经营者建立和落实进货查验制度，加强对店内产品质量的监管，适时发布质量监测结果，对不合格的产品要坚决清除出市场，并查清生产源头和进货渠道。要开展特许经营摸底调查，确定重点监控地区和企业，查处特许人披露信息不完整、不规范，没有风险提示，或故意夸大投资回报的行为，加强对特许经营展会活动的管理，防止不法分子利用展会骗取加盟费。要对外贸经营活动实行联合监管，建立监管记录，加强信息沟通和复核。加强对外经济合作活动的监管，查处发布虚假信息，欺骗劳务人员、施工单位和投资者的行为和无资质、超范围经营行为；强化对境外就业中介服务机构的管理，查处建筑企业境外承包工程中的欺诈行为和违反外汇、海关管理规定的行为。
　　商业合作
　　第三、探索建立反商业欺诈长效机制 　　(一)完善法律法规和管理制度。 　　要研究分析各类商业欺诈行为，特别是以高额回报为诱饵非法敛财等欺诈行为的特点和规律，摸清惯用手法、骗术类型和高发领域，制定有针对性的规范性文件，制定、修订有关法律法规，堵塞法律和制度漏洞，为打击商业欺诈行为提供依据。 　　(二)加强综合监管。 　　加强行业管理部门、行政执法部门间的相互配合，强化日常监督检查。行政执法和行业管理部门要建立和完善市场监管信息系统，形成信息共享机制，实现联合监管。对有过商业欺诈行为的企业、个人和医疗机构，要列入“黑名单”。有关部门要各司其职，密切跟踪欺诈行为的变化动向，做到及早发现、准确定性、依法查处。 　　(三)推进社会诚信建设。 　　加强诚实守信的精神文明建设，净化社会风气，促进诚实守信社会风尚的形成。商业欺诈行为不仅会严重影响经济的发展，而且还会败坏社会风气，动摇诚实守信的优良传统。假冒伪劣是质量监管领域中商业欺诈的一种表现形式。打假治劣就是营造讲诚实、守信用的社会环境，弘扬民族诚信风尚的重要保障。通过严厉打击假冒伪劣违法犯罪活动，揭露大案要案，公布“黑名单”，引导企业和个体经营者建立诚信制度，净化社会风气，唤醒制假售假者的良知，促进社会诚实守信风尚的形成。对那些在反商业欺诈中作出重大贡献的执法人员，一方面及时地给予嘉奖，另一方面加大宣传力度。对那些积极参与到反商业欺诈中的社会大众也要给予一定的物质与精神上的奖励，唤醒大众的社会责任感，自觉地与商业欺诈作斗争。推动各地区、各行业开展多种形式的诚信自律活动，发挥行业协会的作用，加强对企业的约束，形成行业自律机制，提高行业整体诚信意识。加强企业和医疗机构信用建设，完善信用管理制度，弘扬诚实守信的良好行风。开展信用知识培训，引导企业形成诚信守法经营的商业伦理和信用文化。倡导“诚信兴商”和“守合同重信用”，揭露和鞭挞违法违规和失信行为，营造良好的社会氛围。 　　(四)充分发动和依靠群众。 　　密切与人民群众的联系，方便群众举报，对群众的投诉举报要做到有回音，有着落；加强舆论监督，揭露骗术骗局，曝光典型案例，使商业欺诈难以为害；加强宣传教育，调动和发挥群众的参与意识，普及防骗常识，提高识假防骗的能力，使人民群众放心，欺诈者寸步难行。 　　第四、加强领导，稳步推进 　　商业欺诈不仅侵害群众利益，而且破坏社会稳定，恶化投资环境，影响经济发展。地方人民政府要从维护稳定、规范秩序、促进发展的高度，充分认识打击商业欺诈的重要意义，下大力气切除这个“毒瘤”。要精心组织，务求实效。要强化地方政府责任，加强部门配合。加强队伍建设，丰富执法人员反商业欺诈的相关知识，提高执法人员办理商业欺诈案件的能力。按照政治坚定、业务过硬、从严执法、纪律严明、作风优良的要求，加强对执法人员的培训，教育他们牢固树立社会主义荣辱观，做到严格执法、公正执法和文明执法，防止有法不依、执法不严。编辑本段基本策略
　　治理商业欺诈的基本策略要做到“五个结合” 　　1、事前防范与事后惩治相结合，以事前防范为主； 　　2、普及教育与专门治理相结合，以普及教育为主； 　　3、重点防范与普遍防范相结合，以重点防范为主； 　　4、知识应用与技术应用相结合，以知识应用为主。

3. 请问商业诈骗是怎样定罪的？

4. 常见的商业诈骗中有哪些

一、进出口业务开始前的陷阱
1。熟人“陷阱”

许多外经贸企业，在资金缺乏、人才外流、信息不灵的情况下，往往通过熟人和朋友介绍业务，而这些业务又在没有证实其真实性的情况下，偏听偏信，把可靠度和可信度寄托在“熟人”和“友情”上，这些熟人往往以××高干的亲戚，××外商的朋友，并以委托书相迷惑，而尽管有些熟人无有意诈骗，但却被第三者欺骗，而牵连外经贸企业。

2。代理“陷阱”

在业务经营中，代理方式是目前欺诈风险“高发领域”，许多借权经营、挂靠经营，都是用代理方式来获得外经贸企业的合法认可。其表现形式是:在代理进口中，委托人利用代理进口合同骗取信用证项下货物;在即期信用证中，骗取开证行付款，或在远期信用证中，承兑汇票后进行贴现。在代理出口中，委托人与外商相互串通，在信用证中设置软条款，骗取外经贸企业信用证项下打包贷款。在代理进料加工复出口中，委托人与外商以委托出口为诱饵，骗取外贸公司申领进料加工登记手册等。在上述业务中，外贸公司因不能全程跟踪，外商与委托人串通一气也全然不知，最后，诈骗频频得手，而在案发后，受处罚的却是有进出口经营权的外贸公司。

3。客户“陷阱”

现在各经营企业都在急切寻找客户，正因为如此，有些根本就没有生产能力的中间人和生产厂为了谋取不正当利益，他们抓住外贸公司这一心理，串通在一起，进行联合诈骗，向外贸公司介绍××客户是如何的可靠，并拿出准备好的证明客户如何有实力的复印件(事实上很多是伪造的或是借用别的厂商的)进行欺骗。外贸公司在未作任何调查研究的基础上，为抓客户扩展业务，轻信而致*。

4。高利“陷阱”

在许多业务信息源的传播中，最诱人的当然是获得高利，取得丰厚的经济效益，不论是来自哪个方面，设陷者总是将利润提得很高，同时又提出一些看似十分合理的要求和一些给对方可以让步的条件，让你一步一步进人设置的陷阱。比如:①在出口业务上，称每美元可赚2-3元人民币;②在进口业务中称每美元可赚5-6元人民币;③在出口退税上，称退税全给外贸公司;④在代理进出口上往往以高达3%-5%左右的代理费作筹码。外贸公司在急功近利思想驱动下，无论怎样也不愿舍弃这笔难得的生意，放松了警惕性。

5。好处“陷阱”

有许多业务信息本身经各种渠道引人外贸公司，一些推销商和中间人，在外贸公司确定做该项业务前，为尽快达到成交和掌握主动权之目的，往往对其业务人员以“好处”作为诱饵，这些“好处”包括给百分之多少的回扣，或许诺另外的酬劳和待遇等，当这些承诺得到外贸公司业务人员的同意后，“业务”即告成交。一旦你掉人其“好处”陷阱后，在美丽的诺言后面并不可能兑现等待的却是另一场“恶梦”。

6。资金“陷阱”

随着银行的商业化改制外贸公司的融资变得越来越困难，因此，许多企业一般在捕捉业务信息上，追求的是不动资金的业务。而设陷者正是抓住了这一心态，而称不需要动资金，只需出具全套单据，资金由对方垫付，用简单的条件而诱使外贸公司*。

二、在业务运作中的陷阱
在国际贸易中，当事人五花八门，既有世界跨国公司，也有中小企业，还伴有无主体骗子，在外表上难以识别。许多业务一旦得到双方认可，第一步即告完成，但一些设陷者，一般开始隐藏得比较深，在业务前不露破绽，而在业务进行中设陷，他们手法不断翻新，不断变化，主要表现在:

1、合同“陷阱”

合同陷阱是最常见的一种，设陷者往往利用合同并以“法律”的招牌来引诱对方*，其表现形式为:①名片(骗)主体:合同当事人一方没有注册资本，不能提供营业证明、法人资格证明，仅只有个人名片(标有公司、职务、通信地址、电话等)，这种商人无法人资格，常以东南亚、港澳台等地公司名片出现，并以中间商自居收取佣金。②变更条款:如变更合同主体条款，诈骗者称因各种原因建议由第三方代替自己履约，受骗方往往轻易答应而*;变更合同运输条款，改班轮运输为租船运输;变更支付条款，改信用证支付为托收或汇付;变更检验条款，要求改为外方检验机构。③不签书面合同:设陷者以《联合国国际货物销售合同公约》第11条为由，并振振有词提出，外贸公司可不必担心没有书面合同，只要双方认同即可。④利用条款:在国际贸易实践中，许多设陷者，都是利用有些条款不完善制造不完善条款进行欺诈，主要表现在下列条款方面:如品质条款、索赔条款、担保条款、违约金条款等等，设置陷阱。

2、信用证“陷阱”

信用证结算方式是国际贸易结算的主要方式，有些国外客户为了蒙蔽外贸公司常常以可开立信用证来获取信任，而有部分外贸公司往往在未

了解对方信誉情况下，被信用证所“信任"，忽视采取防范措施。在信用证的内容上设陷者在其信用证中规定一种条款，这种条款能否实现完全取决于开证人，受益人无论进行何种努力都不可避免地被拒付。这就是利用信用证“软条款”进行诈骗的“陷阱”。

常见软条款有以下几种类型:①暂不生效信用证，待进口*签发后通知生效或待货样经开证人确认后再通知信用证生效;②船公司、船名、目的港、起运港或验货人、装船日期须待开证人通知或征得开证人同意，开证行将以修改书的形式另行通知:③货到目的港后通过进口商检验后才履行付款责任;④指定受益人必须提交国外检验机构出具的检验证书或由申请人指定代表出具的证书等等，此类欺诈常发生于CFR/CIF合同。

3、单证“陷阱”

目前，在进出口贸易的各个环节中，单证是经营过程中的主要依据和凭据，正是这种特性，设陷者挖空心思，大做文章，真真假假，以假乱真，在外经贸实践中，设陷入一般在下列单据中制假较多:一是出口报关单;二是外汇水单;三是合同;四是汇票、本票;五是提单。还有的伪造全套单据和信用证要求相符，使银行因表面上单证相符无条件付款，从而达到欺诈目的，这是一种出现机率较高的欺诈方式。根据《UCP500》规定，受益人要提交商业*、汇票、运输单据(包括海运提单、铁路运输提单、航空运单、承运货物的收据)等，其中，海运提单是最主要的单据，还有我国进出口管理中的报关单、外汇水单、*等，均是重要单据。诈骗者伪造内容，设定假公司开具假单证，有的甚至通过剪接，涂改伪造信用证等。

这种伪造单证，如外贸公司不能识别往往受骗*，掉人单证“陷阱”，后悔莫及。

4、运输“陷阱”

进出口贸易运输环节的“陷阱”，是最不易让人识破的，因为海洋运输和多式联运环节多、周期长、手续繁杂，所以一些设陷者，大多以中国进口大宗原材料或大宗国内急需商品为名勾结信誉不好的小船东或运输代理商伪造运输提单骗取国内货款，而后逃之夭夭。还有的通过倒签提单和预借提单欺诈、租船合同欺诈、转航欺诈、船东滥用免责条款欺诈、海上保险欺诈等。他们欺诈的共同特点是具有国际性、复杂性和敏感性。由于运输环节多，涉及到复杂的法律和专业技术知识，有的公司不请教律师就侥幸决策，或轻信一些信誉不好的运输代理商，往往受骗*。

5、结算“陷阱”

在出口方面:现在许多不法商人，往往打着市场行情不好，需要时间推销等幌子，并采改证手法来拖延结算时间，如L/C出了几批货后改D/P、D/A，而一旦出口方接受了D/P、D/A远期付款方式或寄售方式后，虽然对方声称自愿支付延期利息，实质上不法商人等待货物到港后，如市场不好，即申请拒付。还有的称可开立信用证，但迟迟不开出，几经外贸公司催促，才告知“证已开出，可先发货，此时船期临近，待收到信用证后又发现多处条款不符，只好改汇付(汇付仅属商业信用)，此时设陷者收回未寄出的正本汇票，给外贸公司造成钱、货两空的损失。

在进口方面:对方则提出要外贸公司开证，以假进口来进行骗汇。

在加工贸易方面:多则采用其他手法来设陷骗取资金。

6、退税“陷阱”

在进出口业务中，退税已是设陷的高发环节，设陷者往往抓住退税率较高的出口商品，以不要退税款为诱饵，蒙蔽外贸公司，使不少外贸公司*，还有的提出退税要快或只要一半税款，并要求外贸公司先垫付税款，同时表示单据齐全没有问题。因为诈骗人一般能提供增值税*(但是虚开的，手法使人难以识别)、缴款书等，所以使得外贸公司在心理上降低了防范意识。当然退税陷阱由设陷人设置有配套的机构，如专门的“销售公司”、专门的“提供增值税*的机构”、专门的“人员”，并联成一片，一环套一环，使人难以识别。

5. 具备什么条件可构成商业诈骗，商业诈骗应当去什么部门维权

以下情形属于商业诈骗。商业诈骗应当向司法机关报案。
具体表现形式有：
1.用假冒伪劣商品销售兴奋剂和掺假品;
2.虚假或其他不正当手段使用的货物数量不足;
3，销售“加工产品”，“瑕疵产品”，“瑕疵产品”等产品，虚假宣称为正品;
4.以虚拟“清仓价”，“售价”，“最低价格”，“特价”或其他欺诈性价格销售商品;
5.不要出售带有真实姓名和标签的商品;
6.通过雇佣他人来欺骗销售诱因;
7.进行虚假的现场演示和解释;
8.利用广播，电视，电影，报纸，期刊等大众媒体对商品进行虚假宣传;
9.欺骗消费者预付款;
10.使用邮购销售来欺骗价格，根据约定的条件提供或不提供货物;
11.以虚假“赢得销售”和“退货销售”的形式销售商品;
12.欺诈性消费者行为的其他虚假或不正当手段。

扩展资料：商业欺诈的量刑条款
《中华人民共和国刑法》第224条
有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，金额较大的，应当判处有期徒刑三年以上或者刑事拘留，并处以一次处罚;在其他严重情况下，囚犯应处以不少于三年不超过十年的有期徒刑，并处以罚款;
如果金额特别大或者有其他特别严重的情况，应当判处有期徒刑不少于十年或者无期徒刑，并处罚金或者没收：
（1）以虚构单位的名义签订合同或以欺诈手段使用他人;
（2）伪造，变造或者使票据或者其他虚假财产权证书无效;
（3）未履行小额合同或者部分履行合同，欺骗另一方继续签订合同的;
（4）收到对方支付的货款，款项，预付款或担保财产后逃逸;
（5）以其他方式欺骗对方的财产。
参考资料来源：百度百科-商业诈骗
参考资料来源：百度百科-商业欺诈

6. 商业诈骗罪是怎么判刑的？

我国刑法没有“商业诈骗罪”。
      
       我国刑法有 诈骗罪、合同诈骗罪、集资诈骗罪、贷款诈骗罪、票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪、信用证诈骗罪、信用卡诈骗罪、有价证券诈骗罪、保险诈骗罪等罪名。
       量刑要看具体情节。
 
【诈骗罪】
《中华人民共和国刑法》第二百六十六条　诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
 
【合同诈骗罪】
《中华人民共和国刑法》第二百二十四条　有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
　　（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；
　　（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；
　　（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；
　　（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；
　　（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。
       ......

7. 商业诈骗罪的立案标准

8. 商业诈骗多少以上会被判刑

诈骗的数额达到三千元至一万元以上（各省和各省不同，但电信诈骗追究起点一律为三千元）或者情节严重者，将会被依法追究刑事责任。
法律链接：《刑法》第二百六十六条　诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。